我國(guó)信托制度的立法缺失及完善——從金新信托停業(yè)整頓論起.pdf

1、本文研究的對(duì)象主要是我國(guó)的信托制度。信托制度是我國(guó)制度變遷中的又一個(gè)“舶來(lái)品”，它的基礎(chǔ)功能在于財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財(cái)產(chǎn)管理，由此衍生資金融通、資本積聚和社會(huì)福利等方面的功能，由于其對(duì)有效資源的管理上的特殊功能，以及在促進(jìn)和舉辦公益事業(yè)發(fā)展的靈活和便捷，正式當(dāng)今中國(guó)最需要發(fā)展的領(lǐng)域，與中國(guó)當(dāng)代社會(huì)對(duì)于財(cái)產(chǎn)管理及長(zhǎng)期融資方面的需求之間已經(jīng)存在一定的契合基礎(chǔ)。在近20余年的法律制定、移植和完善過(guò)程(法制進(jìn)程)當(dāng)中，到目前為止，似乎還很少有哪項(xiàng)財(cái)產(chǎn)制度

2、像信托制度那樣遭遇如此之尖銳的法律沖突。1982年到1997年，中國(guó)信托業(yè)已經(jīng)經(jīng)歷了四次大的整頓，但每次整頓都沒(méi)有繞過(guò)“整頓一一混亂——再整頓——再混亂”的怪圈。1997年金融管理當(dāng)局下定決心對(duì)信托業(yè)再次整頓。當(dāng)時(shí)全國(guó)有各式各樣的信托投資公司240家左右，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)6年的努力，2003年底重新獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的信托投資公司共有56家。同時(shí)信托立法的步驟也加快了，2001年10月《中華人民共和國(guó)信托法》正式頒布，隨后中國(guó)人民銀行出臺(tái)了《信托投資公司

3、管理辦法》和《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》等法規(guī)。但第五次整頓尚未收閘，2004年先有愛(ài)建信托挪用數(shù)億信托資金炒股的丑聞，再有慶泰信托投資股市巨虧7億元的風(fēng)波，繼之以金新信托巨虧42億，停業(yè)整頓。 本文首先從信托制度的歷史沿革談起，闡述信托制度發(fā)展經(jīng)歷了即由個(gè)人辦理的非營(yíng)利的簡(jiǎn)單民事信托，發(fā)展到法人經(jīng)營(yíng)的以營(yíng)利為目的的商業(yè)信托，以及我國(guó)商業(yè)信托的廣闊發(fā)展空間。然后筆者從金新信托停業(yè)整頓事件入手，首先講述事件發(fā)生的始末及其帶

4、來(lái)的社會(huì)危害，指出該事件凸現(xiàn)我國(guó)目前信托制度在立法上的存在的主要問(wèn)題，主要包括《信托法》將信托基本義務(wù)準(zhǔn)則行為標(biāo)準(zhǔn)的缺失、信托公示制度規(guī)定的缺乏可操作性、受托人違反信托的賠償責(zé)任、現(xiàn)今信托監(jiān)管機(jī)制所存在的問(wèn)題等。 最后筆者建議對(duì)我國(guó)信托制度立法中存在的一些問(wèn)題加以完善，主要是在借鑒國(guó)外成熟立法經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，針對(duì)我國(guó)的國(guó)情，就我國(guó)的信托制度的立法提出一點(diǎn)建議。首先建議參照英美國(guó)家信托立法的經(jīng)驗(yàn)，完善忠實(shí)義務(wù)規(guī)則和制定《謹(jǐn)慎投資人法

5、》；同時(shí)完善我國(guó)的信托公示制度和受托人違反信托的賠償責(zé)任制度；最后考慮到我國(guó)信托經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)和金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)，建議修改和完善信托基本法，實(shí)現(xiàn)對(duì)信托業(yè)的有效監(jiān)管。論文寫(xiě)作過(guò)程中運(yùn)用了比較、演繹歸納的論述方法，比較合理地得出論文的結(jié)論。筆者在對(duì)其論述時(shí)，借鑒了國(guó)外相對(duì)成熟的理論基礎(chǔ)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)結(jié)合了我國(guó)的實(shí)際情況，運(yùn)用演繹歸納的邏輯推理方，分析了我國(guó)信托制度的立法中存在的缺限，并提出了規(guī)范我國(guó)信托制度的具體立法建議，對(duì)我國(guó)目前的信托