非法集資涉案資產(chǎn)處置中的法律問題實證研究.pdf

1、金融市場的健康穩(wěn)定是我國社會主義經(jīng)濟(jì)建設(shè)事業(yè)的核心，規(guī)范民間集資行為，保障資金安全是當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要內(nèi)容。非法集資是一種非常繁雜、畸形的社會現(xiàn)象，已經(jīng)成為滋生在我國金融肌體上的一顆毒瘤。中小微企業(yè)融資困難、廣大人民群眾防范風(fēng)險意識較低且投資渠道不暢、相關(guān)監(jiān)管部門把關(guān)不嚴(yán)等等這些誘發(fā)非法集資高發(fā)的諸多因素短期內(nèi)很難有根本性改變。近年來，我國相關(guān)部門已經(jīng)意識到非法集資的嚴(yán)重危害性，并開始對非法集資類犯罪進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，與此同時相伴隨的涉

2、案資產(chǎn)處置問題也隨之出現(xiàn)。特別是由于我國在非法集資領(lǐng)域的相關(guān)法律規(guī)定不清晰、涉案資產(chǎn)多樣性等多種原因，導(dǎo)致涉案資產(chǎn)在處置過程中遇到了各種各樣的問題?；诖?，本文擬對非法集資案件涉案資產(chǎn)的相關(guān)法律問題進(jìn)行探討，重點結(jié)合我國現(xiàn)行法律法規(guī)，以備受關(guān)注的吳英案作為案例，對相關(guān)理論和實踐問題進(jìn)行探討，進(jìn)而提出相應(yīng)的對策，以此明晰我國非法集資案件涉案資產(chǎn)處置的法制演進(jìn)路徑。
　　本文采取案例分析的方式，對非法集資及其涉案資產(chǎn)處置的概念界定、法

3、律意義及處置難點進(jìn)行了歸集，結(jié)合當(dāng)前我國非法集資涉案資產(chǎn)處置實踐中遇到的難點和爭議，指出了非法集資涉案資產(chǎn)在立法和司法上的不足。具體結(jié)合吳英案例及其中的涉案資產(chǎn)處置爭議，圍繞涉案資產(chǎn)的范圍、處置主體、審前保全、追繳和返還程序等進(jìn)行了分析，最后提出了我國非法集資涉案資產(chǎn)處置的法律規(guī)制建議：一是完善涉案資產(chǎn)處置的相關(guān)立法，明確查封、扣押、凍結(jié)措施的證據(jù)條件與對象范圍，賦予檢察院、法院解除審前財產(chǎn)保全措施的權(quán)力，強(qiáng)化公訴機(jī)關(guān)對刑事沒收的舉證責(zé)

4、任，賦予當(dāng)事人對遺漏、概括判決的救濟(jì)手段，廢除沒收財產(chǎn)刑，規(guī)范無限額罰金刑的適用；二是明確涉案資產(chǎn)處置的商法運作模式，盡快建立自然人破產(chǎn)制度，以便于依法進(jìn)行涉案資產(chǎn)的清算，刑事訴訟法也應(yīng)當(dāng)對商法清算程序予以尊重；三是規(guī)范涉案資產(chǎn)的司法執(zhí)行，明確追繳范圍，將非法集資款用于清償債務(wù)、轉(zhuǎn)讓集資款獲取的財產(chǎn)、財產(chǎn)性權(quán)益、非法集資“利息”及有關(guān)勞務(wù)性費用等納入其中，并嚴(yán)格區(qū)分違法所得與合法財產(chǎn)，進(jìn)一步規(guī)范涉案資產(chǎn)的處理和處置，在法院未作出生效判決