浦發(fā)銀行多銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)的設計與實施——以浙江尖峰集團股份有限公司為例.pdf

1、本文所指的現(xiàn)金指的是廣義現(xiàn)金的概念，包括現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物?，F(xiàn)金對企業(yè)的意義非常重要，是企業(yè)周轉之中不可或缺的部分，在各個資產(chǎn)之間自由轉換，為企業(yè)創(chuàng)造更多的剩余價值提供資源。因此，隨著經(jīng)濟全球化的加速，面對日益激烈的市場競爭，企業(yè)經(jīng)營模式在現(xiàn)有社會經(jīng)濟環(huán)境中發(fā)生了重大改變，“現(xiàn)金為王”逐漸被視為企業(yè)資金管理的中心理念。本文敏銳地意識到這一經(jīng)濟熱點問題，并以此作為課題。
　　企業(yè)因為盈利的目的，需要若干的資金周轉，企業(yè)通過建立自身的現(xiàn)

2、金管理系統(tǒng)來提升現(xiàn)金的利用效率。因此商業(yè)銀行出于擴大銀行業(yè)務的考慮，基于企業(yè)現(xiàn)金管理的需求，推出了現(xiàn)金管理的業(yè)務?，F(xiàn)金管理是現(xiàn)代商業(yè)銀行針對企業(yè)資金管理需求而提供的一種數(shù)字化和網(wǎng)絡化的專業(yè)金融服務，是幫助企業(yè)實現(xiàn)對現(xiàn)金流入、流出和留存等現(xiàn)金周轉期各環(huán)節(jié)進行科學管理的技術、手段和方式的總和。
　　自從1999年花旗銀行將現(xiàn)金管理業(yè)務引入中國，現(xiàn)金管理業(yè)務在中國已經(jīng)走過十幾年，該領域的銀行同業(yè)競爭日趨激烈，隨之而來的該業(yè)務的同質化，國

3、內銀行的現(xiàn)金管理業(yè)務似乎走入了一個創(chuàng)新匱乏的死胡同。本文從國內商業(yè)銀行具體的現(xiàn)金管理業(yè)務出發(fā)，借鑒國外先進的經(jīng)驗，立足于具體的實踐案例，提出可行性較高的多銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)架構。
　　本文的創(chuàng)新與貢獻在于:1、國內商業(yè)銀行的業(yè)務競爭趨于同質化，以往的研究往往將目光放在孤立的商業(yè)銀行個體上，難以實現(xiàn)理論的突破，而本文則從一個產(chǎn)業(yè)的高度，以全方位的視角予以研究。2、立足于具體的實踐，理論源自于實踐，有實踐給以正確的支持，所以本文的創(chuàng)新不