委托理財(cái)合同的若干實(shí)力問題研究.pdf

1、隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng),社會(huì)財(cái)富的日益增加,閑置資金越來越多,資本市場(chǎng)進(jìn)而得以迅速發(fā)展,一種新型的投資方式——委托理財(cái)在此背景下應(yīng)運(yùn)而生并且迅速發(fā)展,市場(chǎng)參與度與社會(huì)關(guān)注度日益增加。但是委托理財(cái)是一種新型的金融投資方式,在我國(guó)還沒有一部專門針對(duì)委托理財(cái)?shù)姆煞ㄒ?guī),針對(duì)委托理財(cái)?shù)牧⒎◣缀跏翘幱诳瞻纂A段。理論界對(duì)它的研究也是剛剛起步,論著較少,由于這個(gè)課題屬于前沿性的研究范疇,可借鑒的資料并不多。但是鑒于這一新型的資產(chǎn)投資方式存在的合理性,

2、并且具有可持續(xù)發(fā)展的可能性,因此,對(duì)其進(jìn)行研究分析具有現(xiàn)實(shí)意義。本論文試圖通過對(duì)目前我國(guó)委托理財(cái)一般法律問題的總結(jié)和分析,結(jié)合目前我國(guó)委托理財(cái)現(xiàn)狀中存在的法律矛盾和法律風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎的提出自己的粗淺看法。
　　 本文由委托理財(cái)?shù)幕締栴}、委托理財(cái)合同法律關(guān)系的性質(zhì)和相似制度的比較、委托理財(cái)?shù)谋５讞l款問題、委托理財(cái)合同投資虧損的實(shí)體處理問題四部分構(gòu)成。由表及里、由淺入深地分析了我國(guó)有關(guān)委托理財(cái)?shù)姆蓡栴}。
　　 第一部分為委托

3、理財(cái)?shù)幕締栴},首先對(duì)委托理財(cái)?shù)母拍钸M(jìn)行了鑒定,之后對(duì)委托理財(cái)案件的法律特征進(jìn)行了闡述。此部分通過對(duì)現(xiàn)有的四種委托理財(cái)?shù)亩x進(jìn)行分析,比較其特點(diǎn)和不足,從而從委托方的范疇、受托方的范疇、委托理財(cái)?shù)臉?biāo)的、委托理財(cái)?shù)耐断?、收益保障、服?wù)方式、信息披露的范疇對(duì)委托理財(cái)?shù)奶卣鬟M(jìn)行了一一的描述。
　　 第二部分為委托理財(cái)合同法律關(guān)系性質(zhì)及與相似制度的比較,現(xiàn)階段委托理財(cái)合同的法律關(guān)系并沒有特定的屬于某一種法律關(guān)系,因此本部分也是理論界所研

4、究和分析的重點(diǎn)。通過比較分析的法律方法,得出委托理財(cái)法律關(guān)系具有信托、借貸、行紀(jì)、委托代理、私募資金等法律關(guān)系的特點(diǎn),并與其進(jìn)行了比較,因此,從長(zhǎng)遠(yuǎn)看,建議通過立法來完善和解決該類合同的復(fù)雜性和特殊性。
　　 第三部分為委托理財(cái)合同的保底條款問題,在此部分對(duì)保底條款產(chǎn)生的原因,表現(xiàn)形式和效力分別進(jìn)行了闡述。對(duì)于保底條款的法律效力學(xué)術(shù)界共有肯定說、否定說、有限承認(rèn)說三種說法,從民法基本原則、法律制度、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度等角度考慮有限承認(rèn)

5、說為現(xiàn)階段理論界的通說。
　　 第四部分為委托理財(cái)合同投資虧損的實(shí)體處理問題,對(duì)于委托理財(cái)虧損的具體處理辦法,分為委托理財(cái)合同有效和無效兩種情況分別進(jìn)行討論,在合同有效的情況下,從收益分配、報(bào)酬支付、責(zé)任分擔(dān)三方面劃分了委托人和受委托人之間的責(zé)任；在合同無效的情況下,從合同無效和虧損之間是否有因果關(guān)系入手,分別進(jìn)行了討論。
　　 結(jié)語部分進(jìn)行了總結(jié),重申了委托理財(cái)制度的現(xiàn)實(shí)性和重要性,完善委托理財(cái)制度更具有緊迫性和現(xiàn)實(shí)意