委托理財合同效力研究——以A公司與B公司委托理財合同案為例.pdf

1、委托理財合同是由委托人和受托人約定，委托人將其資金、證券等金融性資產(chǎn)委托給受托人，由受托人利用其專業(yè)知識投資于證券、期貨等金融領(lǐng)域，按期支付委托人一定比例收益。但近年來，由于金融市場的不穩(wěn)定性和我國股票市場的低迷，大量委托理財合同糾紛浮出水面。由于缺乏法律法規(guī)明確規(guī)定，在司法實踐中存在很大爭議。委托理財合同是我國金融理財方式的一種創(chuàng)新，與我國現(xiàn)行《合同法》中規(guī)定的各類有名合同有本質(zhì)區(qū)別，沒有充分的理論依據(jù)將其納入任何一類予以規(guī)范，應(yīng)當(dāng)單

2、列案由，將其作為一種新型的法律關(guān)系進(jìn)行研究。在委托理財合同主體資格方面，根據(jù)私法自治原則，受托人只需具備一般資格即可，無需獲取中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的受托投資管理業(yè)務(wù)資格。保底條款是委托理財中的核心條款，也是產(chǎn)生各種糾紛的根源，一般約定委托人固定收取本金及收益。承認(rèn)保底條款效力是尊重法律的結(jié)果，也是遵循市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律，實現(xiàn)權(quán)責(zé)統(tǒng)一，維護(hù)正常金融秩序的必然要求。在委托資產(chǎn)經(jīng)營不善發(fā)生虧損時，受托人應(yīng)當(dāng)按照約定承擔(dān)損失，亦是民法中誠實信用