金融改革視角下民間融資的刑事規(guī)制政策研究.pdf

1、指導(dǎo)小組成員名單陳浩然教授杜宇教授汪明亮教授摘要民間融資法制化是一個(gè)循序漸進(jìn)的轉(zhuǎn)型過(guò)程，民間融資法制化的實(shí)現(xiàn)，需要以刑事法律充當(dāng)后盾和“減震器”。刑事政策的轉(zhuǎn)型也需要一個(gè)過(guò)程，但它的轉(zhuǎn)型卻不一定能與民間融資相關(guān)的其它制度轉(zhuǎn)型相同步：倘若它的轉(zhuǎn)型落后與其它制度，它會(huì)對(duì)整個(gè)制度的變革起到抑制作用，延緩了制度變革的進(jìn)程；倘若它貿(mào)然激進(jìn)，又很可能減弱對(duì)社會(huì)不安定因素的控制能力，給社會(huì)帶來(lái)震蕩和痛苦。從宏觀上看，我國(guó)民間融資產(chǎn)生的制度背景是金融市

2、場(chǎng)改革；從微觀上看，我國(guó)民問(wèn)融資的籌資對(duì)象，往往是由親屬到熟人再到社會(huì)公眾，圈圈層層、逐步擴(kuò)大；與之對(duì)應(yīng)，由此產(chǎn)生的民間融資糾紛，往往也是從普通的民事糾紛開(kāi)始，逐步上升成為刑事案件、群體性事件的。它具有難發(fā)現(xiàn)、爆發(fā)性、逐利性的特點(diǎn)。我國(guó)現(xiàn)行法律對(duì)民間融資行為的規(guī)制，采取的是“以行政管理為主、刑罰為輔”的管制模式。對(duì)于民間融資活動(dòng)，刑法通過(guò)非法吸收公眾存款罪(第176條)，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪(第179條)和集資詐騙罪(第192

3、條)這三個(gè)罪名搭建了融資行為的管制框架；但是，仍然存在罪與非罪的界限難以劃清、刑罰手段單一、刑罰梯度混亂等問(wèn)題，不利于民間融資法制化的推進(jìn)。為了對(duì)民間融資的刑事規(guī)制政策加以完善，需要做到：在刑事立法政策上，確立以風(fēng)險(xiǎn)控制為先導(dǎo)的規(guī)制理念、，修正個(gè)罪，調(diào)整規(guī)制模式和出入罪標(biāo)準(zhǔn)等；在刑罰政策上，廢除死刑、擴(kuò)大長(zhǎng)期自由刑適用范圍、擴(kuò)充資格刑等；在刑事預(yù)防政策上，促進(jìn)中小企業(yè)管理水平提高和信用評(píng)價(jià)體系的建立，完善行政執(zhí)法與刑事司法的銜接機(jī)制。關(guān)