社會(huì)資本和融資能力對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)的影響研究.pdf

1、在我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展轉(zhuǎn)型的進(jìn)程中，農(nóng)民創(chuàng)業(yè)是蓄積農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展新動(dòng)能的必然選擇，是帶動(dòng)農(nóng)民就近就業(yè)增收的有效途徑，是助推大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新的重要力量。2012年十八大第一次將鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)納入到就業(yè)方針，鼓勵(lì)農(nóng)村勞動(dòng)力自主創(chuàng)業(yè)。2014年中央農(nóng)村工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，推動(dòng)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化和新型城鎮(zhèn)化，要激發(fā)農(nóng)民的創(chuàng)造、創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)活力，形成“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”的生動(dòng)局面。2015年中央一號(hào)文件明確提出引導(dǎo)有技能、資金和管理經(jīng)驗(yàn)的農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)。2015年6月

2、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于支持農(nóng)民工等人員返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的意見》要求以人力資本的提升、擴(kuò)散、共享為紐帶，全面激發(fā)農(nóng)民工等人員返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)熱情。2015年8月《農(nóng)業(yè)部關(guān)于實(shí)施推進(jìn)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新行動(dòng)計(jì)劃（2015-2017）》進(jìn)一步制定支持農(nóng)民創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的方針政策，激發(fā)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新活力。
　　但是相對(duì)于傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和農(nóng)民外出務(wù)工，農(nóng)民創(chuàng)業(yè)行為要復(fù)雜得多?，F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論強(qiáng)調(diào)創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資源及其獵取能力對(duì)于創(chuàng)業(yè)過程的影響，提出創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資源異質(zhì)性決定著創(chuàng)業(yè)績(jī)效差異

3、。以關(guān)系網(wǎng)絡(luò)為載體的社會(huì)資本，在解決創(chuàng)業(yè)資源約束中的作用日益凸顯。尤其是對(duì)于人力資本和物質(zhì)資本相對(duì)匱乏的創(chuàng)業(yè)農(nóng)民而言，社會(huì)資本作為一種重要資源配置的替代機(jī)制，是其獲取有利資源條件的重要憑仗。而針對(duì)社會(huì)資本對(duì)于農(nóng)民創(chuàng)業(yè)的作用過程，在目前的研究當(dāng)中依然是“黑箱”，尚缺乏系統(tǒng)針對(duì)性地研究。論文在總結(jié)現(xiàn)有理論的基礎(chǔ)上，從社會(huì)資本的資本屬性和制度屬性兩個(gè)維度出發(fā)，構(gòu)建社會(huì)資本驅(qū)動(dòng)下的農(nóng)民創(chuàng)業(yè)理論分析框架，通過數(shù)理模型推導(dǎo)并提出本文研究假設(shè)；在此基

4、礎(chǔ)上利用中國(guó)綜合社會(huì)調(diào)查（CGSS）數(shù)據(jù)，運(yùn)用多元邏輯回歸、有序響應(yīng)回歸、分位數(shù)回歸等統(tǒng)計(jì)技術(shù)，實(shí)證研究社會(huì)資本對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)抉擇、創(chuàng)業(yè)行業(yè)和創(chuàng)業(yè)績(jī)效的影響，以及融資能力在其中的作用；最后基于社會(huì)資本提出優(yōu)化農(nóng)民創(chuàng)業(yè)選擇、提高農(nóng)民創(chuàng)業(yè)層次和創(chuàng)業(yè)績(jī)效的政策啟示。
　　一、研究的主要內(nèi)容
　　1.社會(huì)資本和融資能力對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)影響的理論分析。在創(chuàng)業(yè)資源理論、社會(huì)資本理論、融資優(yōu)序理論和信息不對(duì)稱理論的基礎(chǔ)上，探索農(nóng)民創(chuàng)業(yè)行為特征與驅(qū)動(dòng)

5、因素，從社會(huì)資本的資源屬性和制度屬性出發(fā)構(gòu)建一個(gè)完整明晰的理論分析框架，通過數(shù)理模型推導(dǎo)并提出本文研究假設(shè)。
　　2.農(nóng)民創(chuàng)業(yè)歷程回顧以及農(nóng)民創(chuàng)業(yè)行為特征的剖析。梳理我國(guó)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)歷程、社會(huì)資本的變遷和融資行為的演變，歸納我國(guó)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)行為演變的驅(qū)動(dòng)因素，分析農(nóng)民創(chuàng)業(yè)的現(xiàn)狀，診斷當(dāng)前農(nóng)民創(chuàng)業(yè)發(fā)展問題，進(jìn)而為從社會(huì)資本和融資能力的角度優(yōu)化農(nóng)民的創(chuàng)業(yè)行為提供現(xiàn)實(shí)依據(jù)。
　　3.社會(huì)資本和融資能力對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)抉擇的作用路徑。將社會(huì)資本存

6、量作為創(chuàng)業(yè)農(nóng)民流動(dòng)性約束的代理變量，構(gòu)建理論分析模型。從靜態(tài)和動(dòng)態(tài)兩個(gè)角度探討社會(huì)資本存量、融資能力對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)抉擇的影響，分析其可能的作用機(jī)制，提出研究假設(shè)。在此基礎(chǔ)上，構(gòu)建二元選擇模型（Binary Choice Model）實(shí)證檢驗(yàn)社會(huì)資本和融資能力對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)抉擇的作用機(jī)制。
　　4.社會(huì)資本和融資能力對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)行業(yè)的作用路徑。根據(jù)財(cái)富水平和融資能力將農(nóng)民創(chuàng)業(yè)簡(jiǎn)化為三種（簡(jiǎn)單生產(chǎn)T1、擴(kuò)大再生產(chǎn) T2和專業(yè)化或者規(guī)?；纳a(chǎn)投

7、資T3）。在“斷裂的邊際收益曲線”基礎(chǔ)上，厘清農(nóng)民“發(fā)展困境”的深層次原因，剖析社會(huì)資本助力農(nóng)民跳出“發(fā)展困境”的可行性，提出研究假設(shè)。在此基礎(chǔ)上，構(gòu)建多元邏輯回歸模型（Multinomial Logistic Regression），從不同的維度剖析社會(huì)資本對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)行業(yè)選擇的影響，以及融資能力在其中的的作用。
　　5.社會(huì)資本和融資能力對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)績(jī)效的作用路徑。依據(jù)創(chuàng)業(yè)績(jī)效的嵌入性研究范式，在創(chuàng)業(yè)函數(shù)Y?F(K, L, S|E

8、")的基礎(chǔ)上，剖析社會(huì)資本和融資能力以及二者之間的關(guān)系對(duì)于農(nóng)民創(chuàng)業(yè)績(jī)效的影響，提出研究假設(shè)。在此基礎(chǔ)上，構(gòu)建有序響應(yīng)模型（Ordered Response Model），分析創(chuàng)業(yè)農(nóng)民社會(huì)資本對(duì)于農(nóng)民創(chuàng)業(yè)績(jī)效的影響，以及融資能力在這一影響過程中的作用，另外，采用分位數(shù)回歸（Quantile Regression）的方法判斷農(nóng)民在不同創(chuàng)業(yè)績(jī)效水平下社會(huì)資本與融資能力的作用差異。
　　6.基于社會(huì)資本提出優(yōu)化農(nóng)民創(chuàng)業(yè)表現(xiàn)的政策啟示。在上

9、述理論與實(shí)證分析基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)創(chuàng)業(yè)農(nóng)民社會(huì)資本積累和融資約束緩解的途徑，提出優(yōu)化農(nóng)民創(chuàng)業(yè)選擇、提高農(nóng)民創(chuàng)業(yè)層次和績(jī)效的政策啟示。
　　二、研究的主要結(jié)論
　　1.社會(huì)資本的資本屬性和制度屬性，通過資源獲取功能和行為約束功能，影響農(nóng)民融資能力及其創(chuàng)業(yè)行為。理論研究表明，社會(huì)資本通過兩個(gè)途徑影響農(nóng)民融資能力：第一，社會(huì)資本的資本屬性發(fā)揮資源獲取功能，通過抵押替代機(jī)制緩解有限責(zé)任約束，提高農(nóng)民創(chuàng)業(yè)融資能力；第二，社會(huì)資本的制度屬性發(fā)

10、揮行為約束功能，通過信號(hào)傳遞機(jī)制和監(jiān)督獎(jiǎng)懲機(jī)制規(guī)避道德風(fēng)險(xiǎn)，提高農(nóng)民創(chuàng)業(yè)融資能力。社會(huì)資本通過兩個(gè)途徑作用于農(nóng)民創(chuàng)業(yè)行為：第一，社會(huì)資本的資本屬性發(fā)揮資源獲取功能，通過資源傳遞機(jī)制獲取有價(jià)值的稀缺資源，進(jìn)而提高農(nóng)民的創(chuàng)業(yè)表現(xiàn)；第二，社會(huì)資本的制度屬性發(fā)揮行為約束功能，通過激勵(lì)誘導(dǎo)機(jī)制激發(fā)創(chuàng)業(yè)農(nóng)民的熱情、增強(qiáng)創(chuàng)業(yè)努力程度，提高農(nóng)民創(chuàng)業(yè)成功的概率。
　　2.隨著農(nóng)村社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，農(nóng)民創(chuàng)業(yè)呈現(xiàn)新的特征和趨勢(shì)，面臨新的問題和挑戰(zhàn)。隨著農(nóng)民

11、技術(shù)能力和管理水平的提升、勞動(dòng)力成本的提高和市場(chǎng)需求的變化，農(nóng)民創(chuàng)業(yè)呈現(xiàn)新的特征，逐漸由“勞動(dòng)密集型”向“技術(shù)、資金密集型”轉(zhuǎn)變，創(chuàng)業(yè)規(guī)模逐漸擴(kuò)大、創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域逐漸深化，農(nóng)民創(chuàng)業(yè)對(duì)于資金要素提出更高的要求。創(chuàng)業(yè)農(nóng)民社會(huì)資本呈現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)規(guī)模變大、網(wǎng)絡(luò)密度變小、網(wǎng)絡(luò)資源豐富化，特殊信任和政治信任變?nèi)?、一般信任和組織信任增強(qiáng)的趨勢(shì)。同時(shí)，農(nóng)民創(chuàng)業(yè)面臨著新的問題與挑戰(zhàn)，體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：創(chuàng)業(yè)農(nóng)民教育水平整體偏低，創(chuàng)業(yè)農(nóng)民社會(huì)資本未被重視，創(chuàng)業(yè)融資存在

12、正規(guī)金融壁壘，創(chuàng)業(yè)選擇集中于低門檻行業(yè)，創(chuàng)業(yè)增收和就業(yè)效應(yīng)不顯著。
　　3.社會(huì)資本的抵押替代機(jī)制通過融資能力的提升作用于農(nóng)民創(chuàng)業(yè)抉擇，其中非正規(guī)渠道融資能力是社會(huì)資本作用發(fā)揮的主要渠道。構(gòu)建二元選擇模型（Binary Choice Model）實(shí)證檢驗(yàn)社會(huì)資本和融資能力對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)抉擇的作用機(jī)制，研究發(fā)現(xiàn)：其一，網(wǎng)絡(luò)資源、特殊人際信任、一般人際信任、弱關(guān)系的互動(dòng)頻率以及人情支出不僅能夠直接影響農(nóng)民的創(chuàng)業(yè)抉擇，而且可以通過非正規(guī)渠道

13、融資能力間接影響；其二，融資能力正向影響農(nóng)民創(chuàng)業(yè)抉擇，在農(nóng)民創(chuàng)業(yè)初期，資金獲取主要依靠自有資金以及非正規(guī)渠道融資能力，社會(huì)資本正是通過提升非正規(guī)金融渠道融資能力助推農(nóng)民創(chuàng)業(yè)行動(dòng)；其三，打工經(jīng)歷、父母的創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn)以及地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平直接影響農(nóng)民的創(chuàng)業(yè)抉擇。
　　4.社會(huì)資本有助于提高農(nóng)民融資能力（尤其是正規(guī)渠道融資能力），助力創(chuàng)業(yè)農(nóng)民擺脫“低財(cái)富水平”發(fā)展陷阱，優(yōu)化農(nóng)民創(chuàng)業(yè)行業(yè)選擇。構(gòu)建多元邏輯回歸模型（Multinomial Lo

14、gistic Regression Model），從不同的維度剖析社會(huì)資本對(duì)于創(chuàng)業(yè)行業(yè)選擇的影響，以及融資能力在其中的作用。研究發(fā)現(xiàn)：其一，農(nóng)民所處社會(huì)階層越高越偏向于選擇資金、技術(shù)門檻較高的行業(yè)，一般人際信任以及與弱關(guān)系的互動(dòng)頻率有利于行業(yè)選擇的多樣化，政治和組織關(guān)系資源僅對(duì)涉農(nóng)創(chuàng)業(yè)選擇存在積極影響。其二，農(nóng)民的融資能力越強(qiáng)（尤其是正規(guī)渠道融資能力），創(chuàng)業(yè)農(nóng)民可獲的融資規(guī)模越大，越偏向于選擇資金門檻高、投資回報(bào)率高的行業(yè)；政治關(guān)系資源

15、和社會(huì)資本的動(dòng)員有助于提高正規(guī)渠道融資能力，社會(huì)階層、政治關(guān)系資源、人際關(guān)系信任、人情支出和弱關(guān)系互動(dòng)等有助于提高非正規(guī)渠道融資能力，進(jìn)而助力農(nóng)民提高創(chuàng)業(yè)層次。
　　5.網(wǎng)絡(luò)資源和關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的動(dòng)員能夠提高創(chuàng)業(yè)農(nóng)民實(shí)際績(jī)效、助推創(chuàng)業(yè)農(nóng)民邁入高績(jī)效區(qū)間，而政治和組織資源僅會(huì)改善農(nóng)業(yè)規(guī)?；?jīng)營(yíng)模式的創(chuàng)業(yè)績(jī)效，另外不同融資能力對(duì)創(chuàng)業(yè)績(jī)效作用不同。構(gòu)建有序響應(yīng)模型（Ordered Response Model）和分位數(shù)回歸模型（Quantil

16、e Regression Model），分析社會(huì)資本與融資能力如何影響農(nóng)民創(chuàng)業(yè)績(jī)效。研究發(fā)現(xiàn)：其一，網(wǎng)絡(luò)資源、人情支出以及弱關(guān)系的互動(dòng)頻率顯著影響農(nóng)民的創(chuàng)業(yè)績(jī)效；政治資源和組織資源僅顯著影響農(nóng)業(yè)規(guī)?；a(chǎn)的創(chuàng)業(yè)績(jī)效；社會(huì)資本的關(guān)系特征不會(huì)直接對(duì)創(chuàng)業(yè)績(jī)效產(chǎn)生影響。其二，正規(guī)渠道融資能力對(duì)于創(chuàng)業(yè)績(jī)效的影響顯著，而非正規(guī)渠道融資能力對(duì)于創(chuàng)業(yè)績(jī)效的影響并不顯著；正規(guī)渠道融資能力在政治信任和組織信任與創(chuàng)業(yè)績(jī)效關(guān)系間起到完全中介的作用，在網(wǎng)絡(luò)資源、

17、政治資源和弱關(guān)系互動(dòng)頻率與創(chuàng)業(yè)績(jī)效中的關(guān)系起到部分中介的作用；網(wǎng)絡(luò)資源、組織資源、特殊人際信任、一般人際信任和弱關(guān)系的互動(dòng)頻率通過非正規(guī)渠道融資能力的提高間接影響農(nóng)民創(chuàng)業(yè)績(jī)效。其三，經(jīng)營(yíng)工商業(yè)項(xiàng)目的農(nóng)民創(chuàng)業(yè)績(jī)效高于從事農(nóng)業(yè)規(guī)模化經(jīng)營(yíng)的創(chuàng)業(yè)農(nóng)民；政治資源和組織資源顯著正向影響農(nóng)業(yè)規(guī)?；a(chǎn)的創(chuàng)業(yè)績(jī)效，但是對(duì)經(jīng)營(yíng)工商業(yè)項(xiàng)目的創(chuàng)業(yè)績(jī)效不存在顯著關(guān)系。
　　三、研究的主要?jiǎng)?chuàng)新
　　第一，本文以社會(huì)資本為切入點(diǎn)，按照“社會(huì)資本?融資能

18、力?農(nóng)民創(chuàng)業(yè)”這一線索，剖析社會(huì)資本對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)的影響機(jī)理，同時(shí)考察融資能力在其中的作用機(jī)制，探索農(nóng)民走出創(chuàng)業(yè)發(fā)展陷阱的新路徑?，F(xiàn)有研究多集中于融資能力與創(chuàng)業(yè)行為的研究，但難以解決創(chuàng)業(yè)農(nóng)民“財(cái)富水平低?信貸規(guī)模小?創(chuàng)業(yè)規(guī)模小、模式單一?創(chuàng)業(yè)回報(bào)率低?財(cái)富水平低”的發(fā)展陷阱。本文從社會(huì)資本的資本屬性和制度屬性出發(fā)，剖析社會(huì)資本、融資能力以及二者之間的關(guān)系對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)的影響機(jī)理，探索農(nóng)民走出發(fā)展陷阱的新路徑。
　　第二，本文拓展農(nóng)民創(chuàng)業(yè)的

19、社會(huì)資本理論影響研究，比較社會(huì)資本不同維度作用差異，揭示以往研究鮮有論及的社會(huì)資本影響農(nóng)民創(chuàng)業(yè)抉擇、優(yōu)化農(nóng)民創(chuàng)業(yè)行業(yè)選擇、提高農(nóng)民創(chuàng)業(yè)績(jī)效的“黑箱”。本文綜合考慮農(nóng)民創(chuàng)業(yè)發(fā)展的新趨勢(shì)對(duì)于資金需求的變化以及社會(huì)資本的變遷帶來資金供給的變化，引入“融資能力”的中介作用，探討社會(huì)資本對(duì)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)影響的內(nèi)在機(jī)制。比較社會(huì)資本的不同維度對(duì)于農(nóng)民創(chuàng)業(yè)抉擇、創(chuàng)業(yè)行業(yè)和創(chuàng)業(yè)績(jī)效的作用機(jī)理，從而揭示了以往研究并未論及的社會(huì)資本影響農(nóng)民創(chuàng)業(yè)的“黑箱”。

20、>　　第三，鑒于動(dòng)態(tài)研究更能全面把握社會(huì)資本作用發(fā)揮的路徑，本文不僅從靜態(tài)角度考察社會(huì)資本，而且從動(dòng)態(tài)角度考察社會(huì)資本維護(hù)和動(dòng)員的時(shí)間、資金投入對(duì)于農(nóng)民創(chuàng)業(yè)的影響。以往研究多從靜態(tài)角度考察個(gè)體潛在的社會(huì)資本，而忽視從動(dòng)態(tài)角度關(guān)注個(gè)體社會(huì)資本的動(dòng)員情況。實(shí)際上，社會(huì)資本是基于人際關(guān)系的一個(gè)動(dòng)態(tài)過程，潛在社會(huì)資本作用發(fā)揮是基于充分動(dòng)員的基礎(chǔ)之上。因此，從動(dòng)態(tài)角度研究社會(huì)資本對(duì)于創(chuàng)業(yè)的影響，更能全面把握社會(huì)資本作用發(fā)揮的路徑。
　　第四

21、，本文將農(nóng)業(yè)規(guī)?；N養(yǎng)殖的專業(yè)大戶、家庭農(nóng)場(chǎng)納入考察范圍，通過比較“從事農(nóng)業(yè)規(guī)模化擴(kuò)大”和“經(jīng)營(yíng)工商業(yè)項(xiàng)目”兩類創(chuàng)業(yè)群體的差異，為新形勢(shì)下農(nóng)民創(chuàng)業(yè)提供模式導(dǎo)向。以往關(guān)于農(nóng)民創(chuàng)業(yè)群體的界定多偏向于自營(yíng)工商業(yè)項(xiàng)目的創(chuàng)業(yè)者，而忽視土地、林地以及山地規(guī)模擴(kuò)大化經(jīng)營(yíng)的創(chuàng)業(yè)群體。但新形勢(shì)下發(fā)展適度規(guī)模經(jīng)營(yíng)，特別是構(gòu)建農(nóng)業(yè)企業(yè)、家庭農(nóng)場(chǎng)等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體已成為增強(qiáng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展活力的重要導(dǎo)向。因此，通過比較“從事農(nóng)業(yè)規(guī)模化擴(kuò)大”和“經(jīng)營(yíng)工商業(yè)項(xiàng)目”兩類