社會資本和融資能力對農民創(chuàng)業(yè)的影響研究.pdf

1、在我國農村經濟發(fā)展轉型的進程中，農民創(chuàng)業(yè)是蓄積農業(yè)農村經濟發(fā)展新動能的必然選擇，是帶動農民就近就業(yè)增收的有效途徑，是助推大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新的重要力量。2012年十八大第一次將鼓勵創(chuàng)業(yè)納入到就業(yè)方針，鼓勵農村勞動力自主創(chuàng)業(yè)。2014年中央農村工作會議強調，推動農業(yè)現(xiàn)代化和新型城鎮(zhèn)化，要激發(fā)農民的創(chuàng)造、創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)活力，形成“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”的生動局面。2015年中央一號文件明確提出引導有技能、資金和管理經驗的農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)。2015年6月

2、《國務院辦公廳關于支持農民工等人員返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的意見》要求以人力資本的提升、擴散、共享為紐帶，全面激發(fā)農民工等人員返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)熱情。2015年8月《農業(yè)部關于實施推進農民創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新行動計劃（2015-2017）》進一步制定支持農民創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的方針政策，激發(fā)農民創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新活力。
　　但是相對于傳統(tǒng)農業(yè)生產和農民外出務工，農民創(chuàng)業(yè)行為要復雜得多?，F(xiàn)代經濟理論強調創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資源及其獵取能力對于創(chuàng)業(yè)過程的影響，提出創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資源異質性決定著創(chuàng)業(yè)績效差異

3、。以關系網絡為載體的社會資本，在解決創(chuàng)業(yè)資源約束中的作用日益凸顯。尤其是對于人力資本和物質資本相對匱乏的創(chuàng)業(yè)農民而言，社會資本作為一種重要資源配置的替代機制，是其獲取有利資源條件的重要憑仗。而針對社會資本對于農民創(chuàng)業(yè)的作用過程，在目前的研究當中依然是“黑箱”，尚缺乏系統(tǒng)針對性地研究。論文在總結現(xiàn)有理論的基礎上，從社會資本的資本屬性和制度屬性兩個維度出發(fā)，構建社會資本驅動下的農民創(chuàng)業(yè)理論分析框架，通過數(shù)理模型推導并提出本文研究假設；在此基

4、礎上利用中國綜合社會調查（CGSS）數(shù)據(jù)，運用多元邏輯回歸、有序響應回歸、分位數(shù)回歸等統(tǒng)計技術，實證研究社會資本對農民創(chuàng)業(yè)抉擇、創(chuàng)業(yè)行業(yè)和創(chuàng)業(yè)績效的影響，以及融資能力在其中的作用；最后基于社會資本提出優(yōu)化農民創(chuàng)業(yè)選擇、提高農民創(chuàng)業(yè)層次和創(chuàng)業(yè)績效的政策啟示。
　　一、研究的主要內容
　　1.社會資本和融資能力對農民創(chuàng)業(yè)影響的理論分析。在創(chuàng)業(yè)資源理論、社會資本理論、融資優(yōu)序理論和信息不對稱理論的基礎上，探索農民創(chuàng)業(yè)行為特征與驅動

5、因素，從社會資本的資源屬性和制度屬性出發(fā)構建一個完整明晰的理論分析框架，通過數(shù)理模型推導并提出本文研究假設。
　　2.農民創(chuàng)業(yè)歷程回顧以及農民創(chuàng)業(yè)行為特征的剖析。梳理我國農民創(chuàng)業(yè)歷程、社會資本的變遷和融資行為的演變，歸納我國農民創(chuàng)業(yè)行為演變的驅動因素，分析農民創(chuàng)業(yè)的現(xiàn)狀，診斷當前農民創(chuàng)業(yè)發(fā)展問題，進而為從社會資本和融資能力的角度優(yōu)化農民的創(chuàng)業(yè)行為提供現(xiàn)實依據(jù)。
　　3.社會資本和融資能力對農民創(chuàng)業(yè)抉擇的作用路徑。將社會資本存

6、量作為創(chuàng)業(yè)農民流動性約束的代理變量，構建理論分析模型。從靜態(tài)和動態(tài)兩個角度探討社會資本存量、融資能力對農民創(chuàng)業(yè)抉擇的影響，分析其可能的作用機制，提出研究假設。在此基礎上，構建二元選擇模型（Binary Choice Model）實證檢驗社會資本和融資能力對農民創(chuàng)業(yè)抉擇的作用機制。
　　4.社會資本和融資能力對農民創(chuàng)業(yè)行業(yè)的作用路徑。根據(jù)財富水平和融資能力將農民創(chuàng)業(yè)簡化為三種（簡單生產T1、擴大再生產 T2和專業(yè)化或者規(guī)?；纳a投

7、資T3）。在“斷裂的邊際收益曲線”基礎上，厘清農民“發(fā)展困境”的深層次原因，剖析社會資本助力農民跳出“發(fā)展困境”的可行性，提出研究假設。在此基礎上，構建多元邏輯回歸模型（Multinomial Logistic Regression），從不同的維度剖析社會資本對農民創(chuàng)業(yè)行業(yè)選擇的影響，以及融資能力在其中的的作用。
　　5.社會資本和融資能力對農民創(chuàng)業(yè)績效的作用路徑。依據(jù)創(chuàng)業(yè)績效的嵌入性研究范式，在創(chuàng)業(yè)函數(shù)Y?F(K, L, S|E

8、")的基礎上，剖析社會資本和融資能力以及二者之間的關系對于農民創(chuàng)業(yè)績效的影響，提出研究假設。在此基礎上，構建有序響應模型（Ordered Response Model），分析創(chuàng)業(yè)農民社會資本對于農民創(chuàng)業(yè)績效的影響，以及融資能力在這一影響過程中的作用，另外，采用分位數(shù)回歸（Quantile Regression）的方法判斷農民在不同創(chuàng)業(yè)績效水平下社會資本與融資能力的作用差異。
　　6.基于社會資本提出優(yōu)化農民創(chuàng)業(yè)表現(xiàn)的政策啟示。在上

9、述理論與實證分析基礎上，設計創(chuàng)業(yè)農民社會資本積累和融資約束緩解的途徑，提出優(yōu)化農民創(chuàng)業(yè)選擇、提高農民創(chuàng)業(yè)層次和績效的政策啟示。
　　二、研究的主要結論
　　1.社會資本的資本屬性和制度屬性，通過資源獲取功能和行為約束功能，影響農民融資能力及其創(chuàng)業(yè)行為。理論研究表明，社會資本通過兩個途徑影響農民融資能力：第一，社會資本的資本屬性發(fā)揮資源獲取功能，通過抵押替代機制緩解有限責任約束，提高農民創(chuàng)業(yè)融資能力；第二，社會資本的制度屬性發(fā)

10、揮行為約束功能，通過信號傳遞機制和監(jiān)督獎懲機制規(guī)避道德風險，提高農民創(chuàng)業(yè)融資能力。社會資本通過兩個途徑作用于農民創(chuàng)業(yè)行為：第一，社會資本的資本屬性發(fā)揮資源獲取功能，通過資源傳遞機制獲取有價值的稀缺資源，進而提高農民的創(chuàng)業(yè)表現(xiàn)；第二，社會資本的制度屬性發(fā)揮行為約束功能，通過激勵誘導機制激發(fā)創(chuàng)業(yè)農民的熱情、增強創(chuàng)業(yè)努力程度，提高農民創(chuàng)業(yè)成功的概率。
　　2.隨著農村社會經濟發(fā)展，農民創(chuàng)業(yè)呈現(xiàn)新的特征和趨勢，面臨新的問題和挑戰(zhàn)。隨著農民

11、技術能力和管理水平的提升、勞動力成本的提高和市場需求的變化，農民創(chuàng)業(yè)呈現(xiàn)新的特征，逐漸由“勞動密集型”向“技術、資金密集型”轉變，創(chuàng)業(yè)規(guī)模逐漸擴大、創(chuàng)業(yè)領域逐漸深化，農民創(chuàng)業(yè)對于資金要素提出更高的要求。創(chuàng)業(yè)農民社會資本呈現(xiàn)網絡規(guī)模變大、網絡密度變小、網絡資源豐富化，特殊信任和政治信任變弱、一般信任和組織信任增強的趨勢。同時，農民創(chuàng)業(yè)面臨著新的問題與挑戰(zhàn)，體現(xiàn)在以下五個方面：創(chuàng)業(yè)農民教育水平整體偏低，創(chuàng)業(yè)農民社會資本未被重視，創(chuàng)業(yè)融資存在

12、正規(guī)金融壁壘，創(chuàng)業(yè)選擇集中于低門檻行業(yè)，創(chuàng)業(yè)增收和就業(yè)效應不顯著。
　　3.社會資本的抵押替代機制通過融資能力的提升作用于農民創(chuàng)業(yè)抉擇，其中非正規(guī)渠道融資能力是社會資本作用發(fā)揮的主要渠道。構建二元選擇模型（Binary Choice Model）實證檢驗社會資本和融資能力對農民創(chuàng)業(yè)抉擇的作用機制，研究發(fā)現(xiàn)：其一，網絡資源、特殊人際信任、一般人際信任、弱關系的互動頻率以及人情支出不僅能夠直接影響農民的創(chuàng)業(yè)抉擇，而且可以通過非正規(guī)渠道

13、融資能力間接影響；其二，融資能力正向影響農民創(chuàng)業(yè)抉擇，在農民創(chuàng)業(yè)初期，資金獲取主要依靠自有資金以及非正規(guī)渠道融資能力，社會資本正是通過提升非正規(guī)金融渠道融資能力助推農民創(chuàng)業(yè)行動；其三，打工經歷、父母的創(chuàng)業(yè)經驗以及地區(qū)的經濟發(fā)展水平直接影響農民的創(chuàng)業(yè)抉擇。
　　4.社會資本有助于提高農民融資能力（尤其是正規(guī)渠道融資能力），助力創(chuàng)業(yè)農民擺脫“低財富水平”發(fā)展陷阱，優(yōu)化農民創(chuàng)業(yè)行業(yè)選擇。構建多元邏輯回歸模型（Multinomial Lo

14、gistic Regression Model），從不同的維度剖析社會資本對于創(chuàng)業(yè)行業(yè)選擇的影響，以及融資能力在其中的作用。研究發(fā)現(xiàn)：其一，農民所處社會階層越高越偏向于選擇資金、技術門檻較高的行業(yè)，一般人際信任以及與弱關系的互動頻率有利于行業(yè)選擇的多樣化，政治和組織關系資源僅對涉農創(chuàng)業(yè)選擇存在積極影響。其二，農民的融資能力越強（尤其是正規(guī)渠道融資能力），創(chuàng)業(yè)農民可獲的融資規(guī)模越大，越偏向于選擇資金門檻高、投資回報率高的行業(yè)；政治關系資源

15、和社會資本的動員有助于提高正規(guī)渠道融資能力，社會階層、政治關系資源、人際關系信任、人情支出和弱關系互動等有助于提高非正規(guī)渠道融資能力，進而助力農民提高創(chuàng)業(yè)層次。
　　5.網絡資源和關系網絡的動員能夠提高創(chuàng)業(yè)農民實際績效、助推創(chuàng)業(yè)農民邁入高績效區(qū)間，而政治和組織資源僅會改善農業(yè)規(guī)模化經營模式的創(chuàng)業(yè)績效，另外不同融資能力對創(chuàng)業(yè)績效作用不同。構建有序響應模型（Ordered Response Model）和分位數(shù)回歸模型（Quantil

16、e Regression Model），分析社會資本與融資能力如何影響農民創(chuàng)業(yè)績效。研究發(fā)現(xiàn)：其一，網絡資源、人情支出以及弱關系的互動頻率顯著影響農民的創(chuàng)業(yè)績效；政治資源和組織資源僅顯著影響農業(yè)規(guī)?；a的創(chuàng)業(yè)績效；社會資本的關系特征不會直接對創(chuàng)業(yè)績效產生影響。其二，正規(guī)渠道融資能力對于創(chuàng)業(yè)績效的影響顯著，而非正規(guī)渠道融資能力對于創(chuàng)業(yè)績效的影響并不顯著；正規(guī)渠道融資能力在政治信任和組織信任與創(chuàng)業(yè)績效關系間起到完全中介的作用，在網絡資源、

17、政治資源和弱關系互動頻率與創(chuàng)業(yè)績效中的關系起到部分中介的作用；網絡資源、組織資源、特殊人際信任、一般人際信任和弱關系的互動頻率通過非正規(guī)渠道融資能力的提高間接影響農民創(chuàng)業(yè)績效。其三，經營工商業(yè)項目的農民創(chuàng)業(yè)績效高于從事農業(yè)規(guī)模化經營的創(chuàng)業(yè)農民；政治資源和組織資源顯著正向影響農業(yè)規(guī)模化生產的創(chuàng)業(yè)績效，但是對經營工商業(yè)項目的創(chuàng)業(yè)績效不存在顯著關系。
　　三、研究的主要創(chuàng)新
　　第一，本文以社會資本為切入點，按照“社會資本?融資能

18、力?農民創(chuàng)業(yè)”這一線索，剖析社會資本對農民創(chuàng)業(yè)的影響機理，同時考察融資能力在其中的作用機制，探索農民走出創(chuàng)業(yè)發(fā)展陷阱的新路徑?，F(xiàn)有研究多集中于融資能力與創(chuàng)業(yè)行為的研究，但難以解決創(chuàng)業(yè)農民“財富水平低?信貸規(guī)模小?創(chuàng)業(yè)規(guī)模小、模式單一?創(chuàng)業(yè)回報率低?財富水平低”的發(fā)展陷阱。本文從社會資本的資本屬性和制度屬性出發(fā)，剖析社會資本、融資能力以及二者之間的關系對農民創(chuàng)業(yè)的影響機理，探索農民走出發(fā)展陷阱的新路徑。
　　第二，本文拓展農民創(chuàng)業(yè)的

19、社會資本理論影響研究，比較社會資本不同維度作用差異，揭示以往研究鮮有論及的社會資本影響農民創(chuàng)業(yè)抉擇、優(yōu)化農民創(chuàng)業(yè)行業(yè)選擇、提高農民創(chuàng)業(yè)績效的“黑箱”。本文綜合考慮農民創(chuàng)業(yè)發(fā)展的新趨勢對于資金需求的變化以及社會資本的變遷帶來資金供給的變化，引入“融資能力”的中介作用，探討社會資本對農民創(chuàng)業(yè)影響的內在機制。比較社會資本的不同維度對于農民創(chuàng)業(yè)抉擇、創(chuàng)業(yè)行業(yè)和創(chuàng)業(yè)績效的作用機理，從而揭示了以往研究并未論及的社會資本影響農民創(chuàng)業(yè)的“黑箱”。

20、>　　第三，鑒于動態(tài)研究更能全面把握社會資本作用發(fā)揮的路徑，本文不僅從靜態(tài)角度考察社會資本，而且從動態(tài)角度考察社會資本維護和動員的時間、資金投入對于農民創(chuàng)業(yè)的影響。以往研究多從靜態(tài)角度考察個體潛在的社會資本，而忽視從動態(tài)角度關注個體社會資本的動員情況。實際上，社會資本是基于人際關系的一個動態(tài)過程，潛在社會資本作用發(fā)揮是基于充分動員的基礎之上。因此，從動態(tài)角度研究社會資本對于創(chuàng)業(yè)的影響，更能全面把握社會資本作用發(fā)揮的路徑。
　　第四

21、，本文將農業(yè)規(guī)模化種養(yǎng)殖的專業(yè)大戶、家庭農場納入考察范圍，通過比較“從事農業(yè)規(guī)?；瘮U大”和“經營工商業(yè)項目”兩類創(chuàng)業(yè)群體的差異，為新形勢下農民創(chuàng)業(yè)提供模式導向。以往關于農民創(chuàng)業(yè)群體的界定多偏向于自營工商業(yè)項目的創(chuàng)業(yè)者，而忽視土地、林地以及山地規(guī)模擴大化經營的創(chuàng)業(yè)群體。但新形勢下發(fā)展適度規(guī)模經營，特別是構建農業(yè)企業(yè)、家庭農場等新型農業(yè)經營主體已成為增強農村經濟發(fā)展活力的重要導向。因此，通過比較“從事農業(yè)規(guī)?；瘮U大”和“經營工商業(yè)項目”兩類