江西省農(nóng)村信用社數(shù)據(jù)平臺(tái)反洗錢(qián)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，與犯罪活動(dòng)有關(guān)的金融問(wèn)題也因科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜，洗錢(qián)犯罪給世界各國(guó)帶來(lái)了嚴(yán)重的損失和影響。而究其根源，從國(guó)際國(guó)內(nèi)已積累的大量反洗錢(qián)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，洗錢(qián)者易在金融法律體系尚不健全的國(guó)家和地區(qū)活動(dòng)，并趨于選擇成本低、安全性高、風(fēng)險(xiǎn)小、便捷性強(qiáng)的方式，例如目前在我國(guó)，金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)已成為洗錢(qián)的主要渠道。
　　金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)系統(tǒng)是為聯(lián)合其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)等金融犯罪活

2、動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，以維護(hù)公眾利益，保障金融安全，收集分析客戶屬性、交易行為、風(fēng)險(xiǎn)特征等相關(guān)信息，在金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)的基礎(chǔ)之上，結(jié)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)送的要求，建設(shè)的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)系統(tǒng)。
　　本文基于數(shù)據(jù)平臺(tái)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)集市進(jìn)行了需求分析、系統(tǒng)設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)，具體闡述了如何建立完整的反洗錢(qián)處理流程，如何滿足反洗錢(qián)報(bào)告的合規(guī)性，如何建立大額可疑量化規(guī)則模型，以及如何建立客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系。
　　本文正是針對(duì)上述

3、問(wèn)題，對(duì)系統(tǒng)的需求分析和架構(gòu)設(shè)計(jì)進(jìn)行了詳細(xì)描述，主要解決了以下幾方面問(wèn)題：
　　1．通過(guò)建立完整的反洗錢(qián)處理流程，實(shí)現(xiàn)本外幣、大額與可疑交易的監(jiān)測(cè)、預(yù)警、調(diào)查、跟蹤以及報(bào)告過(guò)程，并完善和健全金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的反洗錢(qián)機(jī)制體制。
　　2．反洗錢(qián)的相關(guān)法律法規(guī)已經(jīng)明確定義了金融機(jī)構(gòu)對(duì)于反洗錢(qián)的職責(zé)和義務(wù)，通過(guò)實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)報(bào)告的合規(guī)性，完全滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的各類監(jiān)管要求。
　　3．在反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)過(guò)程中如何對(duì)大額交易尤其