農(nóng)村信用社反洗錢報(bào)告材料

1、實(shí)用文檔文案大全XXX農(nóng)村信用社反洗錢專項(xiàng)審計(jì)匯總報(bào)告XX省農(nóng)村信用社聯(lián)合社：根據(jù)省聯(lián)社2017年審計(jì)工作安排，XX稽核審計(jì)中心（以下簡(jiǎn)稱“XX中心”）轄內(nèi)22家縣（市）行社自2017年7月10日至9月5日對(duì)反洗錢工作管理，完善反洗錢內(nèi)控制度，規(guī)范反洗錢工作流程進(jìn)行了審計(jì)?，F(xiàn)將審計(jì)情況報(bào)告如下：一、基本情況根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社反洗錢專項(xiàng)審計(jì)總體方案》甘信聯(lián)發(fā)【2017】194號(hào)文件要求，XX中心及時(shí)成立了反洗錢專項(xiàng)審計(jì)督導(dǎo)組，負(fù)責(zé)對(duì)轄

2、內(nèi)各行社的審計(jì)情況及進(jìn)度進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、指導(dǎo)和匯總上報(bào)工作。督導(dǎo)組對(duì)此項(xiàng)工作開展情況進(jìn)行了全程督查，在現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中行社出現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行了糾正和答復(fù)。各行社結(jié)合各自實(shí)際均制定了審計(jì)實(shí)施方案，主要以調(diào)閱會(huì)議記錄、大額交易登記簿、原始憑證和反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提取各類數(shù)據(jù)等手段進(jìn)行審計(jì)，并按要求組織審前培訓(xùn)，按時(shí)向XX中心上報(bào)審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)和審計(jì)報(bào)告。截止2017年8月末，轄內(nèi)22家行社職工總數(shù)XX人實(shí)用文檔文案大全能夠揭示反洗錢工作中存在的問題和不足

3、，有效提高了反洗錢管理工作質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平，依法全面履行反洗錢義務(wù)。但是，由于甘南和XX屬少數(shù)民族地區(qū)，存在職工人數(shù)緊缺現(xiàn)象嚴(yán)重，造成反洗錢專職崗位由大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)兼任，未配備專職反洗錢崗位人員現(xiàn)象較為突出。主要包括：一是個(gè)別行社內(nèi)控制度建設(shè)流于形式，并沒有根據(jù)單位實(shí)際建立符合自身特點(diǎn)和要求的反洗錢預(yù)防、監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告體系，也沒有根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況與客戶身份識(shí)別制度相結(jié)合的內(nèi)部實(shí)施辦法和操作規(guī)程，因而不能有效的將客戶盡職調(diào)查措施滲透到具體

4、的各項(xiàng)業(yè)務(wù)中去。如果管理層不采取糾正措施，將會(huì)導(dǎo)致對(duì)農(nóng)信社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶來(lái)一定的影響；二是個(gè)別行社職能部門對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作檢查、督導(dǎo)頻率偏低，處理處罰不到位。致使在反洗錢工作中存在的問題得不到及時(shí)暴露和整改；三是個(gè)別行社對(duì)反洗錢的重要性認(rèn)識(shí)不足，認(rèn)為在農(nóng)村或鄉(xiāng)鎮(zhèn)這樣不發(fā)達(dá)的地區(qū)不會(huì)有洗錢的行為，因此放松了對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)，從思想上放松了對(duì)反洗錢工作的警惕，致使部分信用社工作人員從局部利益出發(fā)，盲目追求利潤(rùn)，為吸收存款，未查明資金來(lái)源便存入