中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、在現(xiàn)代自由貿(mào)易園區(qū)中金融業(yè)占據(jù)著極其重要的地位，而要保障區(qū)內(nèi)金融業(yè)的快速、穩(wěn)定發(fā)展，金融監(jiān)管就顯得必不可少，而金融監(jiān)管法律制度又是金融監(jiān)管的最低保障，因此研究自由貿(mào)易園區(qū)內(nèi)的金融監(jiān)管法律制度意義重大。上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)是新時(shí)期黨和政府繼續(xù)擴(kuò)大改革開放、深化經(jīng)濟(jì)體制創(chuàng)新的重大舉措，可以說代表著今后我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的最新趨勢(shì)。金融改革和金融創(chuàng)新是試驗(yàn)區(qū)金融試點(diǎn)的重要部分，改革的成敗一方面關(guān)系著我國金融業(yè)今后的發(fā)展水平和方向，另一方面也關(guān)系著自由

2、貿(mào)易園區(qū)這一特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域今后在我國的復(fù)制和推廣。
　　本文從國際法學(xué)的角度對(duì)上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融監(jiān)管法律制度進(jìn)行研究。依據(jù)自由貿(mào)易園區(qū)及金融監(jiān)管的一般理論，在自由貿(mào)易園區(qū)背景下金融監(jiān)管理論需要進(jìn)行相應(yīng)重構(gòu)，這種重構(gòu)以金融監(jiān)管的構(gòu)成要素為基準(zhǔn)，包括金融監(jiān)管的概念、監(jiān)管內(nèi)容以及監(jiān)管目標(biāo)等，這種理論重構(gòu)同樣適用于上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)。在TPP等國際經(jīng)貿(mào)新規(guī)則談判如火如荼的背景下，上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融改革創(chuàng)新顯然具有重要的戰(zhàn)略意義，同時(shí)

3、金融改革的成敗也關(guān)系著我國金融開放與創(chuàng)新大局的實(shí)現(xiàn)，關(guān)系著上海能否成為新的國際金融中心，但所有這一切都離不開金融監(jiān)管的強(qiáng)力保障。
　　自由貿(mào)易園區(qū)并非我國原創(chuàng)，因此想要更好的完善上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的金融監(jiān)管法律制度，就需要借鑒其他國家的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。鑒于此考察了世界上的自由貿(mào)易園區(qū)后，按照知名度、規(guī)模以及金融業(yè)發(fā)達(dá)程度選出了美國紐約自由貿(mào)易港、德國漢堡港以及香港自由貿(mào)易區(qū)這三個(gè)典型案例，對(duì)其金融監(jiān)管制度和金融監(jiān)管法律制度分別加以梳理，

4、總結(jié)出可供上海自貿(mào)區(qū)參考的有益經(jīng)驗(yàn)，包括金融監(jiān)管法律制度嚴(yán)密且完備、法律制定因地制宜、金融開放與金融監(jiān)管二者關(guān)系處理得當(dāng)?shù)取?br>　　中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)是新時(shí)期改革開放的重大舉措，其中涉及金融改革的內(nèi)容是重點(diǎn)?？偟膩碚f，上海自貿(mào)區(qū)的金融試點(diǎn)包括利率市場(chǎng)化、自由匯兌、金融業(yè)開放、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、離岸業(yè)務(wù)等，可以將其概括為實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換、放寬金融市場(chǎng)準(zhǔn)入、促進(jìn)上海成為離岸金融中心、完善金融服務(wù)功能四個(gè)重點(diǎn)。為此，從試驗(yàn)區(qū)建

5、立伊始，金融監(jiān)管立法工作便被列為工作重點(diǎn)，先后出臺(tái)了《中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》及相關(guān)決定、《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》、《中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見》、《關(guān)于印發(fā)支持中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)外匯管理實(shí)施細(xì)則的通知》等重要文件。
　　要想完善上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的金融監(jiān)管法律制度，就要先對(duì)其存在的障礙進(jìn)行分析。總的來看，我國現(xiàn)有金融監(jiān)管法律制度

6、和機(jī)制不夠完善，首次建立自由貿(mào)易園區(qū)法律制度缺乏可參考先例，試驗(yàn)區(qū)單獨(dú)立法的法源依據(jù)存在困難，試驗(yàn)區(qū)內(nèi)與區(qū)外金融監(jiān)管法律制度協(xié)調(diào)存在困難，這些都是要克服的障礙。針對(duì)現(xiàn)狀，首先要在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)采取混業(yè)型金融監(jiān)管模式，同時(shí)建立起獨(dú)立的試驗(yàn)區(qū)金融監(jiān)管制度基本框架，包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置、監(jiān)管手段和方式的選擇等內(nèi)容，同時(shí)在現(xiàn)有基礎(chǔ)上完善試驗(yàn)區(qū)金融監(jiān)管法律體系，并盡快建立試驗(yàn)區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管控制預(yù)警機(jī)制及應(yīng)急機(jī)制。
　　上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)是我國金融改