客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)——銀行-證券合作探析.pdf

1、近兩年，隨著股市行情的回暖，銀證合作日益深入，形式日趨豐富，影響也在不斷擴(kuò)大。因此引起了學(xué)界和業(yè)界的濃厚興趣，引發(fā)了諸多討論，論者研究選取角度各不相同。 本文從商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理這個(gè)角度入手，以客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)第三方存管)為切入點(diǎn)來(lái)討論銀證合作，有別于許多論者的分析角度。第三方存管業(yè)務(wù)雖然是一個(gè)新興業(yè)務(wù)，但是在監(jiān)管部門(mén)的大力推廣下，在不到兩年的時(shí)間里已取代了銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通業(yè)務(wù)，成為了券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。四

2、川建行在開(kāi)展第三方存管業(yè)務(wù)方面取得了驕人的成績(jī)，取得了5家法人券商的主辦行地位；市場(chǎng)占有率超過(guò)50％。筆者在建設(shè)銀行四川省分行負(fù)責(zé)證券業(yè)務(wù)，親歷親為參與了第三方存管業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、洽談、辦理和管理，對(duì)該業(yè)務(wù)的產(chǎn)生、發(fā)展、模式以及對(duì)銀證合作的影響體會(huì)頗深。 全文共三章，分別研究什么是客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)(第一章)、開(kāi)展第三方存管業(yè)務(wù)的現(xiàn)實(shí)意義及對(duì)銀證合作的影響(第二章)、完善第三方存管業(yè)務(wù)的建議和展望(第三章)。第一章從存管

3、業(yè)務(wù)出現(xiàn)的歷史背景、發(fā)展歷史、現(xiàn)行的主要模式和最優(yōu)模式探討四方面對(duì)存管業(yè)務(wù)進(jìn)行了詳細(xì)的闡述；第二章首先介紹了銀證合作的歷史沿革、動(dòng)機(jī)和產(chǎn)品，讓讀者對(duì)銀證合作有了一個(gè)粗略的了解，然后用兩節(jié)的篇幅詳細(xì)闡述了開(kāi)展存管業(yè)務(wù)對(duì)銀證合作的影響；第三章作者從一個(gè)存管業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)者和執(zhí)行者的角度出發(fā)，提出了中肯的建議，并對(duì)銀證合作的方向作了大膽的預(yù)測(cè)。 筆者雖然從業(yè)多年，但是理論基礎(chǔ)不夠，對(duì)證券業(yè)的研究程度比較淺，資料來(lái)源也有限，難以避免研究深度不