薛城電站風險分析與保險研究.pdf

1、(一)論文的選題及研究的思路 能源需求的不斷增加，常規(guī)能源的有限性和環(huán)境問題，將人們的關(guān)注焦點轉(zhuǎn)移到可再生資源上，水能是可再生能源中的一種，水電是其利用方式中的一種。水電以其清潔環(huán)保、可循環(huán)利用的優(yōu)勢，在電力發(fā)展中占據(jù)一定的地位。2005年我國電力總發(fā)電量為24145.6億千瓦小時，水電發(fā)電3643.3億千瓦小時，占發(fā)電量的15.9％。我國水電的開發(fā)程度很小，開發(fā)潛力巨大，“十一五”規(guī)劃中提出將大力發(fā)展水電，提升水電在電力中的比

2、重，可見，未來幾年我國水電發(fā)展前景廣闊。 水電產(chǎn)業(yè)在資源、環(huán)保和國家政策方面都有很大的優(yōu)勢，具備極大的投資價值；但水電工程的建設(shè)卻面臨前期資金投入巨大、工期時間長，施工難度大，而且水電產(chǎn)業(yè)的資金回收慢，還有相應(yīng)的生態(tài)和移民問題，為水電產(chǎn)業(yè)的發(fā)展帶來了不小的風險。然而，國內(nèi)風險意識和風險管理，尤其是對于水電工程的風險意識和風險管理相對滯后，重視不夠，事前未有充分準備，一旦發(fā)生事故，往往造成無可估量的損失。因此，全面分析水電工程面臨

3、的各種風險，采用積極有效的風險管理措施，就顯得尤為重要。 在本人的論文中，詳細分析了水電工程面臨的風險，提出了相應(yīng)的風險管理措施，尤其對工程風險轉(zhuǎn)移最重要的手段——保險進行了詳盡分析。本人在財大上研究生之前，作為中國水電顧問集團成都勘測設(shè)計研究院的員工，參與了四川雜谷腦河流域薛城水電站的前期勘測和設(shè)計工作，并作為設(shè)計方代表之一，在該工程施工初期常駐工地，協(xié)同各方解決工程中的問題。因此，收集了該工程較為詳盡的資料，對工程建設(shè)各階段

4、，施工各標段風險都比較了解，在此基礎(chǔ)上，結(jié)合風險分析及水電工程風險管理的基本原理，提出了行之有效的風險管理建議。 (二)論文的主要內(nèi)容及基本觀點 本文主體部分由五章組成：第一章是對水電工程風險的概述；第二章就水電工程風險管理進行了論述，對各種風險管理措施進行分析和評價；第三章在詳細介紹薛城水電站基本情況的基礎(chǔ)上，對其風險進行了細致分析；第四章著重從工程技術(shù)措施和財務(wù)安排兩方面對該工程風險控制作出論述；第五章單獨對工程保險

5、進行論述，并提出了工程保險建議。 第一章“水電工程風險概述”包括兩部分內(nèi)容，第一節(jié)開宗明義地定義了風險的概念及其本質(zhì)，第二節(jié)則專門針對水電工程風險進行了分析和論述，重點分析了水電工程風險的特點和分類。水電工程風險分類標準很多，本節(jié)主要按風險對象進行分類，即財產(chǎn)風險和人身風險，在隨后的內(nèi)容中，對財產(chǎn)風險和人身風險進行了細致的劃分。這一章主要是概念介紹。 第二章“水電工程風險管理”包括三部分內(nèi)容，引言部分是對水電工程風險管理

6、的概述；第一節(jié)從一般風險管理目標過渡到水電工程風險管理目標，對其進行了詳細介紹；第二節(jié)為水電工程風險管理過程與方法，水電工程風險管理包括風險識別、風險量化和風險管理三個階段，風險識別是基礎(chǔ)，需要對風險作出全面細致的分析，風險量化的方法很多，如概率分析法、蒙特卡羅法、層次分析法、模糊模擬等，本節(jié)主要對概率分析法和蒙特卡羅法在水電工程風險量化方面的應(yīng)用進行了分析；第三節(jié)為水電工程風險管理措施，主要從水電工程風險的回避、降低、轉(zhuǎn)移和自留四方面

7、進行了對比分析，對其各自優(yōu)缺點及適用條件分析較為透徹。本章是論文重點。 第三章“薛城電站的風險識別與分析”包括兩部分內(nèi)容，第一節(jié)介紹薛城電站的基本情況，從工程地理位置及開發(fā)任務(wù)、流域概況、氣象、水文、區(qū)域地質(zhì)與地震、水庫、閘址、引水隧洞、廠址區(qū)各自工程地質(zhì)條件及評價、天然建筑材料、主體工程施工基本情況及施工方法等11個方面介紹了薛城電站的情況；第二節(jié)對薛城電站主要風險進行了分析，其中，著重分析了準備期工程風險、主體工程風險、施工

8、人員及施工機具設(shè)備風險。一項水電工程，通過可行性研究評估之后，即進入施工準備期，有的稱為初設(shè)期，這段時間非常重要，風險也比較大。本文從對外交通專用公路、場內(nèi)交通公路、供電、供水、通訊等設(shè)施以及營地建設(shè)等四個方面進行風險分析，并作出了一些評價。主體工程方面，大壩、引水隧洞、廠房、以及各個支洞、邊坡都是風險集中點，本文分標段進行了分析。薛城水電工程工期長、施工工藝復雜、很多地方如隧洞、邊坡等地方危險性大，薛城電站所在區(qū)域為少數(shù)民族聚居的阿壩

9、州藏族羌族自治州，語言不通，施工過程中，不可避免會與當?shù)鼐用癜l(fā)生矛盾，從歷史統(tǒng)計資料來看，這些都對施工人員安全構(gòu)成了很大的威脅，因此，本節(jié)對施工人員安全和施工機具安全專門進行了分析。本節(jié)最后一部分對薛城電站面臨的各種風險進行了總結(jié)，對重點標段的風險提出了一些建議。 第四章“薛城電站風險管理措施”，風險管理措施很多，本文主要從工程本身的技術(shù)手段和非工程技術(shù)的財務(wù)手段兩方面進行論述。因此，第一部分為應(yīng)對薛城電站風險的工程措施，在參考

10、大量工程資料及自己在工地現(xiàn)場總結(jié)的基礎(chǔ)上，著重從下述15個方面提出了積極的應(yīng)對措施，即：對于洞挖工程的超前勘探和地質(zhì)預(yù)報、制定有效的規(guī)避地質(zhì)災(zāi)害的風險預(yù)案、合理組織、精心施工以規(guī)避各類施工風險、做好臨時工程的支護和穩(wěn)定工作、加強施工管理，避免坑道垮塌、防止巖爆、完善預(yù)防自然災(zāi)害應(yīng)急系統(tǒng)、做好地下工程施工安全、加強對火災(zāi)的防范、文明規(guī)范施工、避免各種意外災(zāi)害的發(fā)生、重視交通運輸安全，減少交通事故、材料規(guī)范合理堆放、電氣安全、焊接安全、規(guī)避

11、高邊坡施工風險等；工程擔保和工程保險應(yīng)對工程風險的兩個重要的手段，因此，本章第二部分對工程擔保和工程保險進行了系統(tǒng)分析。鑒于工程保險的重要性，第五章還單列一章進行論述。 第五章“薛城電站工程保險分析”本章分三個部分：工程保險，尤其是水電工程保險與一般保險有很大的差別，第一節(jié)引入了工程保險的概念，并對其特點進行了詳細的介紹；第二節(jié)分析了工程保險在水電工程建設(shè)過程中的重要意義；國外工程保險起步早，案例多，精算技術(shù)成熟，險種設(shè)置齊全，

12、相比而言，國內(nèi)工程保險保險險種設(shè)置空缺斷檔如責任險才剛剛起步，投保金額、保險費、保險費率難以厘定，精算技術(shù)落后，賠付率高，保險責任不清，易產(chǎn)生糾紛，本章第三節(jié)就國內(nèi)外險種設(shè)置現(xiàn)狀進行比較，分析了國內(nèi)險種存在的問題。第四節(jié)是本章也是本文的最后一部分，改該部分首先對薛城電站工程項目進行了風險評估，其次對該項目進行工程保險分析，接著在投保方式的選擇上對比分析了四種投保方式，對各自的優(yōu)缺點進行了詳細比較，最后是對具體險種的分析。水電工程投資大，

13、周期長，不可預(yù)料因素多，各種應(yīng)對措施都有其各自的局限和適用條件；因此，在結(jié)論與建議部分，除總結(jié)了薛城電站的風險與保險方案外，建議加強管理，防微杜漸，以期能把損失降到最低。 (三)主要創(chuàng)新 首先，把一般的風險分析原理與水電工程風險特點、目標、應(yīng)對措施相結(jié)合，詳細分析了水電工程建設(shè)面臨的各種風險，對水電工程風險識別和量化進行了系統(tǒng)分析，并提出了相應(yīng)的應(yīng)對措施；其次，收集了大量薛城電站的勘測、設(shè)計及現(xiàn)場資料，在系統(tǒng)分析其各種風