防不勝防的網(wǎng)絡詐騙與網(wǎng)絡盜竊

1、1防不勝防的網(wǎng)絡詐騙與網(wǎng)絡盜竊“CEO郵件騙局”愈演愈烈據(jù)英國《金融時報》報道，美國聯(lián)邦調查局（FBI）發(fā)現(xiàn)，近年來“商業(yè)電子郵件犯罪”正在以驚人的速度增加。在兩年多的時間里，一種偽造首席執(zhí)行官（CEO）電子郵箱賬戶的騙局在全世界蔓延。從2013年10月到2015年8月，全球因這種騙術蒙受的損失約為12億美元，而從2015年9月至2016年2月又增加了8億美元。美國斯庫勒公司（Scoular）是一家有124年歷史的糧食貿易公司，擁有59

2、億美元資產(chǎn)。2014年6月，公司財務總監(jiān)基思麥克默特里收到CEO查克埃爾沙發(fā)來的絕密電子郵件，要求他給一個離岸銀行賬戶匯款1720萬美元。埃爾沙告訴麥克默特里，公司正在為收購一家中國企業(yè)進行談判，囑咐他聯(lián)系畢馬威會計師事務所的律師羅德尼勞倫斯，由對方提供匯款賬戶。“我們需要向中國展示足夠的實力?！卑柹吃陔娮余]件中寫道，“基思，我不會忘記你在此次交易中的專業(yè)表現(xiàn)，我將很快向你表達謝意?！?個交易日后，麥克默特里將1720萬美元轉到了上海

3、浦東發(fā)展銀行戶名為“大地公司”的賬戶中。然而讓他絕對沒有想到的是，這封電子郵件是偽造的。罪犯冒充埃爾沙創(chuàng)建了電子郵件賬戶，并以畢馬威合伙人的名義虛構了郵箱和電話號碼。勞倫斯律師聲稱從未聽說過“大地公司”，和這家企業(yè)根本沒有聯(lián)系。麥克默特里告訴FBI，自己當時之所以沒有起疑心，一是斯庫勒公司3“XoomCp已經(jīng)建立起自己的先進科技系統(tǒng)來檢測每一筆交易，內容包括測試合規(guī)性、反洗錢、可接受使用、反欺詐和風險下秒籌資。”Xoom的CEO約翰孔策

4、不無擔憂地說，“雖然我們一直在識別、防止欺詐轉賬方面富于經(jīng)驗，并且將其列為公司的核心業(yè)務，但Xoom公司已經(jīng)成為國際詐騙組織的一個目標，而這對于要識破防不勝防的詐騙來說，已經(jīng)足夠復雜了。”2015年6月，美國無線網(wǎng)絡產(chǎn)品制造商優(yōu)博通（UBNT）的財務部門被冒牌高管欺騙，把4670萬美元匯到海外賬戶中。FBI互聯(lián)網(wǎng)犯罪投訴中心公布的數(shù)據(jù)表明，遭遇“CEO郵件騙局”的案件越來越多，全球受害企業(yè)超過1.2萬家，平均每家損失12萬美元，損失最嚴

5、重的企業(yè)甚至向境外的匯款高達9000萬美元。至于那些給騙子轉了5萬美元的小公司，結局就更慘了，可能再也發(fā)不出工資，只能關門大吉。世界頂級會計師事務所之一的普華永道會計師事務所2014年的信息安全漏洞報告指出，在互聯(lián)網(wǎng)上遭遇外部攻擊的大型企業(yè)和小企業(yè)分別達到57%和16%，受到?jīng)_擊和威脅的企業(yè)越來越多。犯罪分子通常操縱受害者將錢轉到他們暗中控制的在亞洲或非洲的銀行賬戶上，當企業(yè)意識到被騙時，巨款早已無法追回。迄今為止，F(xiàn)BI已針對涉案資金