集團企業(yè)的網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理方案設計.pdf

1、電子商務是一次新的浪潮,對銀行業(yè)的影響是巨大的.無論是傳統(tǒng)的交易,還是新興的電子商務,資金的支付都是完成交易的重要環(huán)節(jié),所不同的是電子商務強調(diào)支付過程和支付手段的電子化.因此,銀行作為電子化支付手段和結算的最終執(zhí)行者,起著連接買賣雙方的紐帶作用.網(wǎng)上銀行所提供的電子支付服務是電子商務中最關鍵的要素和最高層次,直接關系到電子商務的發(fā)展前景.但是國內(nèi)商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行的發(fā)展仍然局限于傳統(tǒng)業(yè)務,過少考慮企業(yè)的個性化需求.現(xiàn)金管理服務是商業(yè)銀行為

2、企業(yè)提供的個性化、綜合性的新型金融創(chuàng)新服務.國內(nèi)集團企業(yè)對現(xiàn)金管理服務的需求也越來越強烈.因此,研究設計集團企業(yè)通過網(wǎng)上銀行進行現(xiàn)金管理的方案,滿足集團企業(yè)對資金流、信息流的電子商務需求,對于推動我國網(wǎng)上銀行發(fā)展具有重要意義.本論文研究了國內(nèi)商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行的技術情況、產(chǎn)品現(xiàn)狀,結合集團企業(yè)在電子商務活動中資金清算、交易信息流的業(yè)務需求,分析了企業(yè)網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理業(yè)務的市場前景,按照現(xiàn)金管理理論,提出優(yōu)化商業(yè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行服務方案、建

3、立集團企業(yè)網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理平臺的設計思路,并深入進行了具體研究和工程實踐.具體負責了四川省煙草公司網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理項目BTB(BTC)電子商務子項目的業(yè)務需求分析、方案設計、項目開發(fā)、測試、投產(chǎn)等項目管理工作,并對項目設計、實施、測試和安全等情況進行說明.該項目實施后,四川省煙草公司實現(xiàn)了網(wǎng)上訂貨、網(wǎng)上購貨、網(wǎng)上交易、資金結算、內(nèi)部資金調(diào)撥24小時服務,訂單、匯款、發(fā)貨等環(huán)節(jié)的全程信息化管理,優(yōu)化了企業(yè)業(yè)務流程,提高資金使用效率和財務管