集團(tuán)企業(yè)的網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理方案設(shè)計.pdf

1、電子商務(wù)是一次新的浪潮,對銀行業(yè)的影響是巨大的.無論是傳統(tǒng)的交易,還是新興的電子商務(wù),資金的支付都是完成交易的重要環(huán)節(jié),所不同的是電子商務(wù)強(qiáng)調(diào)支付過程和支付手段的電子化.因此,銀行作為電子化支付手段和結(jié)算的最終執(zhí)行者,起著連接買賣雙方的紐帶作用.網(wǎng)上銀行所提供的電子支付服務(wù)是電子商務(wù)中最關(guān)鍵的要素和最高層次,直接關(guān)系到電子商務(wù)的發(fā)展前景.但是國內(nèi)商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行的發(fā)展仍然局限于傳統(tǒng)業(yè)務(wù),過少考慮企業(yè)的個性化需求.現(xiàn)金管理服務(wù)是商業(yè)銀行為

2、企業(yè)提供的個性化、綜合性的新型金融創(chuàng)新服務(wù).國內(nèi)集團(tuán)企業(yè)對現(xiàn)金管理服務(wù)的需求也越來越強(qiáng)烈.因此,研究設(shè)計集團(tuán)企業(yè)通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行現(xiàn)金管理的方案,滿足集團(tuán)企業(yè)對資金流、信息流的電子商務(wù)需求,對于推動我國網(wǎng)上銀行發(fā)展具有重要意義.本論文研究了國內(nèi)商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行的技術(shù)情況、產(chǎn)品現(xiàn)狀,結(jié)合集團(tuán)企業(yè)在電子商務(wù)活動中資金清算、交易信息流的業(yè)務(wù)需求,分析了企業(yè)網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的市場前景,按照現(xiàn)金管理理論,提出優(yōu)化商業(yè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)方案、建

3、立集團(tuán)企業(yè)網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理平臺的設(shè)計思路,并深入進(jìn)行了具體研究和工程實(shí)踐.具體負(fù)責(zé)了四川省煙草公司網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理項(xiàng)目BTB(BTC)電子商務(wù)子項(xiàng)目的業(yè)務(wù)需求分析、方案設(shè)計、項(xiàng)目開發(fā)、測試、投產(chǎn)等項(xiàng)目管理工作,并對項(xiàng)目設(shè)計、實(shí)施、測試和安全等情況進(jìn)行說明.該項(xiàng)目實(shí)施后,四川省煙草公司實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)上訂貨、網(wǎng)上購貨、網(wǎng)上交易、資金結(jié)算、內(nèi)部資金調(diào)撥24小時服務(wù),訂單、匯款、發(fā)貨等環(huán)節(jié)的全程信息化管理,優(yōu)化了企業(yè)業(yè)務(wù)流程,提高資金使用效率和財務(wù)管