北金所債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)案例解讀

1、北金所債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)及案例解讀北金所債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)及案例解讀背景介紹北金所是中華人民共和國(guó)財(cái)政部指定的金融類(lèi)國(guó)有資產(chǎn)交易平臺(tái)，財(cái)政部第54號(hào)令《金融企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法》規(guī)定，非上市金融企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的省級(jí)以上產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)公開(kāi)進(jìn)行，不受地區(qū)、行業(yè)、出資或者隸屬關(guān)系的限制。截止至8月9日，北金所非金融機(jī)構(gòu)合格投資人債券交易平臺(tái)主承報(bào)價(jià)共計(jì)111只債券進(jìn)行報(bào)價(jià)，其中MTN62只，SCP38只，CP11只，報(bào)價(jià)總條數(shù)

2、為117條。為積極推進(jìn)普惠金融、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，北金所在充分借鑒銀行間債券市場(chǎng)成熟經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，推出“債權(quán)融資計(jì)劃”創(chuàng)新業(yè)務(wù)。致力于打造銀行間私募二板市場(chǎng)，為債務(wù)融資工具市場(chǎng)提供有益補(bǔ)充和支撐，提升銀行間債券市場(chǎng)分層服務(wù)能力，助力銀行間債市穩(wěn)健發(fā)展，“債權(quán)融資計(jì)劃”的創(chuàng)新更是由政策、監(jiān)管環(huán)境、市場(chǎng)需求三方面共同決定的。中央政策方面，從“十三五”的豐富金融機(jī)構(gòu)體系、健全金融市場(chǎng)體系、改革金融監(jiān)管框架逐步向提高直接融資比重、支持中小企業(yè)發(fā)展；監(jiān)

3、管環(huán)境方面，北金所積極落實(shí)中央政策，發(fā)展和健全多層次資本市場(chǎng)、豐富直接融資工具；市場(chǎng)需求方面，因?yàn)榻鹑诿撁蕉a(chǎn)生的轉(zhuǎn)型壓力以及優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)債額度的耗盡，都需要合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)分散可控的新產(chǎn)品來(lái)補(bǔ)充。業(yè)務(wù)介紹1、產(chǎn)品定位債權(quán)融資計(jì)劃是指融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力的投資者，以非公開(kāi)可用于歸還借款等。行業(yè)政策：放寬項(xiàng)目準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，在符合國(guó)家政策方針的前提下，靈活調(diào)整。4、業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)基本流程包括：（1）參與主體開(kāi)戶(hù)，融資人、投資者、主承銷(xiāo)商

4、等相關(guān)業(yè)務(wù)參與主體與北金所簽署《北京金融資產(chǎn)交易所綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)客戶(hù)服務(wù)協(xié)議》且提交開(kāi)戶(hù)材料，北金所為客戶(hù)開(kāi)立系統(tǒng)賬戶(hù)、發(fā)放數(shù)字證書(shū)；（2）備案，融資人（主承銷(xiāo)商代）向北金所提交債權(quán)融資計(jì)劃備案材料，北金所完備性核對(duì)后通過(guò)后發(fā)放《接受備案通知書(shū)》；（3）掛牌，融資人（主承銷(xiāo)商代）進(jìn)行債權(quán)融資計(jì)劃信息披露，由掛牌管理人及投資者開(kāi)展申購(gòu)、定價(jià)配售及掛牌資金劃轉(zhuǎn)工作，最終在北金所完成初始信息記載的過(guò)程；（4）轉(zhuǎn)讓?zhuān)钟腥顺鲎寕鶛?quán)融資計(jì)劃，投資者