中國注冊金融分析師

1、中國注冊金融分析師百科名片中國注冊金融分析師英文全稱是CHINESEREGISTEREDFINANCIALANALYSTS簡稱CRFA。中國注冊金融分析師指通過了中國注冊金融分析師考試并取得了中國注冊金融分析師證書的人。目錄中國注冊金融分析師培養(yǎng)計劃項目背景：培養(yǎng)目標：注冊金融分析師資格考試介紹CFA制度的形成CFA考試內(nèi)容獲得執(zhí)業(yè)資格證書的條件中國注冊金融分析師培養(yǎng)計劃項目背景：培養(yǎng)目標：注冊金融分析師資格考試介紹CFA制度的形成CF

2、A考試內(nèi)容獲得執(zhí)業(yè)資格證書的條件展開編輯本段中國注冊金融分析師培養(yǎng)計劃中國注冊金融分析師培養(yǎng)計劃是由國務(wù)院發(fā)展研究中心金融所和中國企業(yè)聯(lián)合會領(lǐng)導的，旨在為中國各類金融企業(yè)和金融專業(yè)中介機構(gòu)培養(yǎng)一批國際化、專業(yè)化的金融中高端人才，是我國第一個與國際接軌、面向中高端金融和財務(wù)專業(yè)人士的系統(tǒng)培養(yǎng)計劃，是當前我國金融領(lǐng)域最高水平的一個培養(yǎng)計劃和培訓體系。項目背景：根據(jù)中共中央、國務(wù)院《20022005人才發(fā)展綱要》，貫徹黨的十六大關(guān)于加強職業(yè)教

3、育和培訓，發(fā)展繼續(xù)教育，構(gòu)建終身教育體系的精神，落實《中共中央、國務(wù)院關(guān)于進一步加強人才工作的決定》，及《行政許可法》的相關(guān)規(guī)定，中國企業(yè)聯(lián)合會根據(jù)企業(yè)的需求和自身的優(yōu)勢，在全國范圍內(nèi)開展企業(yè)管理崗位培訓。在中國金融業(yè)全面開放和競爭加劇的背景下，為中國各類金融企業(yè)和金融專業(yè)中介機構(gòu)培養(yǎng)一批國際化、專業(yè)化的金融中高端人才，全面提升中國金融業(yè)的競爭力，成為一項國家戰(zhàn)略；另一方面，隨著國內(nèi)現(xiàn)代企業(yè)資本運作常態(tài)化、投資渠道不斷拓寬，以及企業(yè)自身

4、與金融業(yè)的交流越來越頻繁，為中國大中型企業(yè)培養(yǎng)一批視野開放、專業(yè)過硬的財務(wù)和投資專才隊伍已經(jīng)變得日益迫切。國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所和中國企業(yè)聯(lián)合會在國際著名金融專業(yè)培訓機構(gòu)“StallaReview”全力支持下，為提高我國金融和財務(wù)從業(yè)人員的素質(zhì)，加速中高級金融、財務(wù)人才的培養(yǎng)，結(jié)合中國金融機構(gòu)和廣大企業(yè)對金融和財務(wù)專業(yè)人才的實際需要，組織開發(fā)了“中國注冊金融分析師培養(yǎng)計劃”。在全國范圍內(nèi)開展該項培養(yǎng)計劃，國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究

5、所與中國企業(yè)聯(lián)合會共同設(shè)立“中國注冊金融分析師培養(yǎng)計劃執(zhí)行辦公室”負責該項培養(yǎng)計劃在全國范圍內(nèi)的組織實施工作。培養(yǎng)目標：注冊金融分析師(一級)：掌握國際先進金融理念，具備在金融、財務(wù)和投資領(lǐng)域的工作能力；注冊金融分析師(二級)：在開放的金融市場中，具備金融研究、投資分析和財務(wù)分析的諸多實踐技能，能夠獨立開展金融研究和投資分析工作；注冊金融分析師(三級)：在開放的金融市場中，具備從事高端金融市場研究、復雜投資決策和資本運作的能力。義；會計

6、標準；財務(wù)報表的調(diào)整；國際會計和價格水平調(diào)整等。（中、高級應(yīng)考①～③的全部科目）。3數(shù)量分析它涉及內(nèi)容有：①數(shù)量分析方法導論；復利、現(xiàn)值和未來值的數(shù)學計算；基本統(tǒng)計和回歸分析；風險測量和衍生證券導論（①為初級應(yīng)考內(nèi)容）②高級回歸分析基本及高級期權(quán)和期貨定價（①～②為中、等級應(yīng)考內(nèi)容）。4經(jīng)濟學它包括：①宏觀經(jīng)濟學主要內(nèi)容；②國際經(jīng)濟學；③微觀經(jīng)濟重點與分析（①～③為初級應(yīng)考范圍）；④經(jīng)濟預(yù)測（①～④為中級應(yīng)考范圍）；⑤證券分析和組合管理

7、應(yīng)用；⑥當前美國及全球經(jīng)濟問題（④～⑥為高級應(yīng)考范圍）。5固定收益證券分析這方面的應(yīng)考內(nèi)容有：①導論包括固定收益證券特點；國際固定收益證券市場。②數(shù)學性質(zhì)包括價格／收益關(guān)系；期間和凸型（①～②為初級應(yīng)考內(nèi)容）③作用評價包括債券評價；收益和現(xiàn)金分析；資產(chǎn)保護和合約。④市場分析包括收益曲線；預(yù)測利率；國際市場和衍生證券。（①～④為中級應(yīng)考內(nèi)容）⑤組合決策包括積極型的決策；被動型決策指數(shù)。（①～⑤為高級應(yīng)考內(nèi)容）。6權(quán)益證券（股票）分析它涉及

8、的內(nèi)容有：①導論包括投資環(huán)境；證券高層；證券交易機制；證券市場；歷史及全球性投資。②財務(wù)分析包括比率；ROE分配；財務(wù)報表分析和資本結(jié)構(gòu)。③評價方法包括收益；紅利折扣；現(xiàn)金流；資產(chǎn)定價及技術(shù)分析。④公司分析和評價包括基本分析；行業(yè)和經(jīng)濟內(nèi)容和分析綱要；（以上為初級應(yīng)考內(nèi)容）；預(yù)測；相對環(huán)境；公司計劃和決策；質(zhì)量因素及研究報告（以上為中級應(yīng)考內(nèi)容）。⑤投資決策包括趨勢；市場非有效性和心理影響。⑥公司重組包括LBO及收購。⑦風險資本和緊密控

9、股公司包括分析和評價（①～⑦為高級應(yīng)考內(nèi)容）。7組合管理它涉及的內(nèi)容有：①金融資產(chǎn)管理原則包括組合管理定義和基本概念。②投資者目標包括投資限制因素和政策。③資產(chǎn)分配包括期望收益和風險；最佳組合及動態(tài)決策等（①～③為初級應(yīng)考內(nèi)容）④衍生證券分析⑤預(yù)期因素包括社會、政治、經(jīng)濟及資本市常⑥組合政策的完整笥和預(yù)期因素包括結(jié)構(gòu)、變化及執(zhí)行等內(nèi)容（①～⑥為中級應(yīng)考內(nèi)容）⑦組合績效的評價包括績效標準、基準誤差和國際比較等（①～⑦為高級應(yīng)考內(nèi)容）。以上

10、CFA資格考試水平的內(nèi)容是1992年的考試涉及范圍，從總體上看，每年的內(nèi)容變化不大。但近幾年，AIMR又補充一此新的內(nèi)容，如1998年的CFA考試除了原有內(nèi)容外，還包括全球市場和投資工具、其它投資方式分析（房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析）等?？傊?，CFA考試涉及面廣，且有相當難度。獲得執(zhí)業(yè)資格證書的條件需要進一步指出的是，通過CFA高級水平考試的及格者并不能馬上得到CFA證書，除非他們已有三年以上金融分析師的任職經(jīng)

11、歷，同時又是“金融分析師聯(lián)合會”的成員?？梢奀FA既要有全面的金融理論知識，還需要有實踐經(jīng)驗和良好的職業(yè)道德。他們還都必須遵守AIMR公布的《職業(yè)行為倫理標準守則》。CFA稱號擁有者和CFA的應(yīng)考人員都要同意簽暑這一守則。該守則要求CFA在處理與客戶、上司、雇員、同理和合作管理者之間的關(guān)系時必須遵循良好的行為準則，必須仔細領(lǐng)會法律的文字和精神，必須與監(jiān)管機構(gòu)、交易所和行業(yè)團體充分合作；CFA應(yīng)想客戶所想，不得有違背客戶利益的行為；CFA

12、不得要求推薦其服務(wù)的他人支付費用或傭金，在借用其它分析師資料時也需十分謹慎，杜絕抄襲；CFA不可通過登廣東省來宣傳其稱號以吸引他人等。每年，CFA都要被重新守審定是否遵守這一守則，同時，任何來自客戶的、與倫理相關(guān)的投訴一旦被按時披露，被披露者就有可能失去CFA的稱號。AIMR對違規(guī)者制裁很嚴，包括開除或取消CFA注冊稱號，由于美國證券業(yè)務(wù)業(yè)具有一套完整的淘汰機制，所以證券從業(yè)人員都非常珍惜這一稱號。自1963年第一次授予CEA來以，已有