人身保險業(yè)務(wù)課程開發(fā)與設(shè)計

1、《人身保險業(yè)務(wù)》課程開發(fā)與設(shè)計許志平一、課程面向的職業(yè)崗位分析1課程面向的職業(yè)崗位課程面向的職業(yè)崗位《人身保險業(yè)務(wù)》課程面向的職業(yè)崗位是人身保險的相關(guān)工作，涉及到壽險理財顧問（即壽險業(yè)務(wù)員）、內(nèi)勤、組訓(xùn)、講師等工作崗位。本課程培養(yǎng)定位于壽險理財顧問和內(nèi)勤崗位，同時通過任務(wù)驅(qū)動和學(xué)習(xí)小組的教學(xué)模式輔助培養(yǎng)組訓(xùn)、講師的基本能力。（1）人身保險理財顧問崗位）人身保險理財顧問崗位——人身保險課程的主要培養(yǎng)方向人身保險課程的主要培養(yǎng)方向崗位主要職

2、責(zé)：崗位主要職責(zé)：①負(fù)責(zé)建立與客戶的良好溝通渠道；②根據(jù)客戶的財務(wù)狀況和財務(wù)目標(biāo)，協(xié)助客戶進行理財規(guī)劃及為他們擬定相應(yīng)的風(fēng)險管理計劃；③代表公司承接保險業(yè)務(wù)并提供相應(yīng)的售后服務(wù)；④配合所在團隊進行組織建設(shè)，負(fù)責(zé)推動各種保險業(yè)務(wù)活動的組織與協(xié)調(diào)；⑤負(fù)責(zé)整理客戶資料，維護客戶關(guān)系。知識和能力要求：知識和能力要求：①具備清晰的人生目標(biāo)，積極進取，良好的溝通能力及團隊合作精神；②掌握壽險專業(yè)知識（保險基礎(chǔ)知識、產(chǎn)品知識、險種組合設(shè)計能力、展示說

3、明能力、壽險的功用、壽險合同的格式和填寫要求、保險計劃書的制作等）；③掌握常見的銷售技巧（尋找準(zhǔn)客戶、約洽技巧、接觸技巧、面談技巧、拒絕處理技巧、促成技巧等）；④承壓能力。主要是面對公司的指標(biāo)考核與市場的激烈競爭以及客戶的拒絕等方面的壓力，尤其是大學(xué)生缺乏人脈和人際交往經(jīng)驗，這種“先天不足”會使其面臨更大的心理壓力。所以在課程教學(xué)中必須要改變學(xué)生的心理狀態(tài)，鍛煉承受壓力的能力。⑤學(xué)習(xí)能力。包括學(xué)習(xí)國家的方針政策、相關(guān)的經(jīng)濟法規(guī)、國家的宏

4、觀、微觀經(jīng)濟政策，從“戰(zhàn)略”方面武裝自己。更要學(xué)習(xí)經(jīng)營管理學(xué)、營銷學(xué)、心理學(xué)、公關(guān)學(xué)等知識，完善自己的知識結(jié)構(gòu)，達(dá)到從專才、通才到復(fù)合型人才的轉(zhuǎn)變。（2）核保、核賠、客戶服務(wù)等內(nèi)勤崗位）核保、核賠、客戶服務(wù)等內(nèi)勤崗位——人身保險課程的輔助培養(yǎng)方向身保險課程的輔助培養(yǎng)方向為客戶設(shè)計壽險產(chǎn)品投保方案情境三人身保險規(guī)劃進行壽險客戶的開發(fā)和產(chǎn)品銷售辦理壽險的投保手續(xù)情境四人身保險銷售能夠從事壽險核保與承保工作壽險內(nèi)勤服務(wù)能夠從事壽險理賠和客戶保

5、全工作情境五人身保險內(nèi)勤業(yè)務(wù)組訓(xùn)與講師能夠進行產(chǎn)品宣講和會議組織工作情景一、二、三、四的任務(wù)實施二、確定課程設(shè)置1課程性質(zhì)課程性質(zhì)人身保險業(yè)務(wù)課程為金融保險專業(yè)的壽險崗位核心課程，考試課程。本課程針對壽險業(yè)務(wù)崗位，主要培養(yǎng)壽險產(chǎn)品分析與壽險理財能力，輔助培養(yǎng)學(xué)生的團隊合作與溝通能力、會議組織與產(chǎn)品培訓(xùn)能力。2課程目標(biāo)課程目標(biāo)通過本課程的學(xué)習(xí)達(dá)到以下目標(biāo)：（1）能初步分析人生各階段的風(fēng)險和保險需求。掌握壽險特點、功用與意義，了解壽險的形成

6、與發(fā)展。（2）可以簡潔的進行產(chǎn)品說明。了解壽險費率厘定的基本原理；能為客戶解釋壽險產(chǎn)品的價格構(gòu)成。掌握壽險合同的基本條款內(nèi)容。（3）能夠?qū)κ袌錾现饕娜松肀ｋU險種做出分析，包括險種特點、適用人群、險種利益分析等。掌握人身保險主要險種的類型、特點、適用人群等知識點。（4）能夠進行會議經(jīng)營與管理，初步設(shè)計保險公司的會議內(nèi)容。了解會議經(jīng)營與管理的基本知識。（5）能夠為不同類型的客戶量身定做人身保險理財方案，制定出具體的人身保險理財規(guī)劃書，并且