陜西省2017年基金從業(yè)資格非系統(tǒng)性風險模擬試題

1、陜西省西省2017年基金從年基金從業(yè)資業(yè)資格：非系格：非系統(tǒng)性風險風險模擬試題擬試題一、單項選擇題（共一、單項選擇題（共25題，每題題，每題2分，每題的備選項中，只有分，每題的備選項中，只有1個事最符合個事最符合題意）題意）1、財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的__。A10%B30%C50%D100%2、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為__。A機構證券B商業(yè)票據C金融證券D貨幣證券3、在基

2、金合同生效的____，基金管理人在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A：當日B：次日C：第三日D：第五日4、基金銷售客戶服務的售前服務包括__。A為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金B(yǎng)介紹基金管理人投資運作情況、風險及化解風險的辦法C開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法D在基金公司、基金產品發(fā)生變動時及時通知客戶5、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構信息管理平臺應__。A具備

3、基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制B具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制C具備基金銷售費率的監(jiān)控機制D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用6、和LOF不同，ETF在二級市場的凈值報價上每__秒提供一個基金凈值報價。A10B15C20D257、場外申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回B：份額申購、份額贖回C：份額申購、金額贖回D：金額申購、金額贖回C中國證券業(yè)協(xié)會D中國證監(jiān)會派出機構17、證券投資基金在

4、美國被稱為____A：共同基金B(yǎng)：單位信托基金C：證券投資信托基金D：集合投資基金18、資產配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據與經濟分析來決定投資者所考慮資產在相關持有期間內的預期收益率，確定投資的指導性目標。A：明確投資目標和限制因素B：明確資本市場的期望值C：明確資產組合中包括哪幾類資產D：確定有效資產組合的邊界19、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構職責的規(guī)范主要包括__。A簽訂代銷協(xié)議，明確委托關系B

5、基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施C建立相關制度D禁止提前發(fā)行20、對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收__。A營業(yè)稅B企業(yè)所得稅C印花稅D增值稅21、關于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法正確的有__。A基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式D基金管理

6、人與基金銷售機構應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例22、基金銷售機構妥善地處理客戶投訴的方式有__。A評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴B向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音D建立完備的客戶投訴處理體系，設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或崗位23、基金運作費指為保證基金