《金融市場基礎知識》數字總結

1、一些歷史：一些歷史：1984年，我國出現企業(yè)債券1990年11月，我國第一家證券交易所——上海證券交易所上市（中國最早開辦債券交易）1991年7月，深圳證券交易所上市1991年，證券業(yè)協會成立1992年，證監(jiān)會成立股票起源于荷蘭，基金起源于英國，債券信用評級起源于美國。1、貨幣政策最終目標：貨幣政策最終目標：穩(wěn)定物價：物價上漲率5%以下，2%3%為宜充分就業(yè)：失業(yè)率4%2、上市公司：股票型上市公司：、上市公司：股票型上市公司：資本總額=

2、3000萬發(fā)行股份=25%資本總額若資本總額4億，向社會公開發(fā)行10%開業(yè)3年，連續(xù)盈利，無重大違法行為債券型上市公司：債券型上市公司：債券期限1年債券發(fā)行額=5000萬股份有限公司凈資產=3000萬有限責任公司凈資產=6000萬設立股份有限公司，發(fā)行人數為2—200人全體人員首次出資額不得低于注冊資本20%3、面值超過人民幣5000萬元的，應由承銷團承銷4、證券公司信息報送制度要求會計年度結束之日起4個月內報送每月結束之日起7個工作日

3、內報送5、證券公司資產管理業(yè)務：、證券公司資產管理業(yè)務：公司凈資本=2億限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為3億非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為5億3年以上自營資產管理或投資基金管理人=5人定向資產管理單個客戶資產凈值=100萬集合限定性，單個客戶資產凈值=5萬非限定=10萬投資于權益及股票類，不能超過計劃資產凈值20%6、證券公司中介介紹（、證券公司中介介紹（IBIB）業(yè)務：）業(yè)務：總部5名，營業(yè)部2名，期貨從業(yè)資格7、直接投資

4、：、直接投資：直投基金負債期限不得超過12個月負債余額不得超過注冊資本或實繳出資額的30%8、律師事務所從事證券法律，20名執(zhí)業(yè)律師，其中5名從事過證券2年最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰9、會計師事務所申請證券資格的條件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制注冊會計師=200人，執(zhí)證執(zhí)業(yè)5年以上=120人年齡=500萬累計賠償限額和職業(yè)風險基金之和=8000萬上一年度業(yè)務收入=8000萬其中審計業(yè)務=6000萬合伙人=25人，半

5、數以上執(zhí)業(yè)3年以上1010、注冊會計師申請資格：、注冊會計師申請資格：取得注會1年，不超過60歲，3年無違法違規(guī)1111、證券、期貨投資咨詢業(yè)務資格的機構條件：、證券、期貨投資咨詢業(yè)務資格的機構條件：同時從事，10名以上從業(yè)資格2424、企業(yè)發(fā)行定價方式利率：、企業(yè)發(fā)行定價方式利率：不得高于儲蓄定期存款的40%2525、中小企業(yè)私募債用途靈活，期限比銀行貸款長，一般2年2626、我國金融債券發(fā)行條件：、我國金融債券發(fā)行條件：商業(yè)銀行：核

6、心資本充足率=4%，近3年盈利且無重大違法違規(guī)企業(yè)集團財務公司：已發(fā)行尚未兌付金額=10%申請前一年，注冊資本=3億近3年無重大違法違規(guī)，其他1年金融租賃公司和汽車金融公司：租賃注冊=5億，汽車=8億最近3年盈利，最近1年利潤率不低于行業(yè)平均水平最近3年平均可分配利潤足以支付發(fā)行金融債券1年的利息2727、我國金融債券操作要求：、我國金融債券操作要求：限額內分期發(fā)行每期前5個工作日報中國人民銀行擔保要求：商業(yè)銀行不強求，財務公司能力決定

7、金融租賃成立不滿3年，需擔保信用評級：每年發(fā)行人在核準60個工作日內發(fā)行，結束后10個工作日報告發(fā)行情況2828、商業(yè)銀行次級債務：固定期限不低于5年（含）保險公司次級債務：期限5年以上（含）證券公司次級債務：2年（含）以上為長期次級債券（長期次級債券凈資本=5億單個投資者持有量不超過該期公司發(fā)行量30%3333、短期融資融券：、短期融資融券：每周召開一次注冊會議，5名注冊會員參加，會議前2個工作日文件兩名（含）以上不同意，不接受交易商