基于OCR技術(shù)的銀行憑證管理的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、傳統(tǒng)上，銀行的風(fēng)險(xiǎn)指信貸風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)，在操作風(fēng)險(xiǎn)管理上較為落后。當(dāng)前對操作風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防主要放在監(jiān)督中心，現(xiàn)有的監(jiān)督軟件只能做到通過分散地挑選一部分憑證來對流水進(jìn)行核實(shí)，對于沒有憑證的業(yè)務(wù)不能進(jìn)行監(jiān)控。對整個(gè)業(yè)務(wù)的綜合分析，只能通過人工的方式憑業(yè)務(wù)人員的自身素質(zhì)進(jìn)行簡單判斷，若要對需復(fù)雜計(jì)算、大數(shù)據(jù)量分析后才能得到的風(fēng)險(xiǎn)信息，就需要運(yùn)用計(jì)算機(jī)手段來實(shí)現(xiàn)。原先由人工進(jìn)行監(jiān)督，只能對憑證進(jìn)行全面監(jiān)督，無法根據(jù)業(yè)務(wù)重要性區(qū)分監(jiān)督重點(diǎn)。
　

2、　本論文正是針對上述問題，以一套完善的、自動化程度高、擴(kuò)展性強(qiáng)的OCR事后監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)及會計(jì)檔案管理系統(tǒng)為研究對象，對高效監(jiān)督并及時(shí)發(fā)現(xiàn)操作方面的風(fēng)險(xiǎn)方向進(jìn)行了研究。系統(tǒng)建設(shè)總體思路：引入了現(xiàn)有成熟OCR光學(xué)識別技術(shù)，集憑證掃描錄入、圖像處理、智能識別、流水勾兌、海量存儲、精確查詢、重點(diǎn)監(jiān)督、批量流水?dāng)?shù)據(jù)預(yù)警分析及處理于一體的監(jiān)督預(yù)警平臺，實(shí)現(xiàn)了憑證檔案的縮微，并在實(shí)現(xiàn)憑證影像精確索引的基礎(chǔ)上，建立業(yè)務(wù)處理監(jiān)督中心，結(jié)合影像和流水實(shí)

3、現(xiàn)對業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，替代銀行原有的手工監(jiān)督和賬務(wù)監(jiān)督的模式，逐步實(shí)現(xiàn)了事后監(jiān)督的自動化，根據(jù)預(yù)先設(shè)置的預(yù)警模型進(jìn)行交易流水預(yù)警分析和處理。
　　主要內(nèi)容為：建立自動化、規(guī)范化的事后監(jiān)督平臺，對憑證的采集、OCR自動處理、人工確認(rèn)、差錯(cuò)處理、系統(tǒng)管理、存儲歸檔、查詢等功能進(jìn)行整合，實(shí)現(xiàn)自動化、規(guī)范化的事后監(jiān)督工作流程；建立靈活的內(nèi)部管理平臺，系統(tǒng)能對監(jiān)督員的操作進(jìn)行管理，按要求分配業(yè)務(wù)量，并對監(jiān)督員的監(jiān)督業(yè)務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、