合規(guī)風險管理辦法

1、1合規(guī)風險管理辦法 合規(guī)風險管理辦法第一章 第一章 總則 總則第一條 第一條 為加強我公司合規(guī)風險管理，維護業(yè)務安全穩(wěn)健運行，根據(jù)中國人民銀行《非金融機構支付服務管理辦法》和《非金融機構支付服務管理辦法實施細則》 ，結合我公司的實際情況，制定本辦法。第二條 第二條 本辦法所稱合規(guī)是指公司的業(yè)務經(jīng)營活動與所適用的法律、行政法規(guī)、公司規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守（以下統(tǒng)稱“法律、規(guī)則和準則

2、”）相一致。本辦法所稱合規(guī)風險是指因未能遵循法律、規(guī)則和準則，而可能受到法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。本辦法所稱合規(guī)管理部門，是指公司內部設立的專門負責合規(guī)管理職能的部門或崗位。第三條 第三條 合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。第四條 第四條 合規(guī)管理部門依據(jù)本辦法對公司的合規(guī)風險管理實施檢查監(jiān)督。合規(guī)人員開展合規(guī)檢查

3、工作，辦理合規(guī)檢查事宜，應當堅持原則、遵紀守法、客觀公正、廉潔奉公、保守秘密。第五條 第五條 合規(guī)是公司每一位員工的責任；各業(yè)務部門對合規(guī)負3合規(guī)管理部門應保持獨立性。合規(guī)負責人與合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其所承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突。公司其他各部門應指定一名負責人主管本部門的風險管理工作。第十一條 第十一條 合規(guī)負責人應全面協(xié)調公司合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提

4、交合規(guī)風險評估報告。合規(guī)負責人不得分管業(yè)務條線。 合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下內容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。第三章 第三章 合規(guī)風險管理的職責 合規(guī)風險管理的職責第十二 第十二條 董事會的合規(guī)職責1．審議批準公司的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施。2．審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對公司管理風險的有效性做出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。3．授權