合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

1、1合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法第一章 第一章 總則 總則第一條 第一條 為加強(qiáng)我公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中國(guó)人民銀行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》和《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》 ，結(jié)合我公司的實(shí)際情況，制定本辦法。第二條 第二條 本辦法所稱合規(guī)是指公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與所適用的法律、行政法規(guī)、公司規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守（以下統(tǒng)稱“法律、規(guī)則和準(zhǔn)則

2、”）相一致。本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能受到法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。本辦法所稱合規(guī)管理部門，是指公司內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門或崗位。第三條 第三條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第四條 第四條 合規(guī)管理部門依據(jù)本辦法對(duì)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施檢查監(jiān)督。合規(guī)人員開展合規(guī)檢查

3、工作，辦理合規(guī)檢查事宜，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持原則、遵紀(jì)守法、客觀公正、廉潔奉公、保守秘密。第五條 第五條 合規(guī)是公司每一位員工的責(zé)任；各業(yè)務(wù)部門對(duì)合規(guī)負(fù)3合規(guī)管理部門應(yīng)保持獨(dú)立性。合規(guī)負(fù)責(zé)人與合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突。公司其他各部門應(yīng)指定一名負(fù)責(zé)人主管本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第十一條 第十一條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提

4、交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。第三章 第三章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)第十二 第十二條 董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)1．審議批準(zhǔn)公司的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。2．審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)公司管理風(fēng)險(xiǎn)的有效性做出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。3．授權(quán)