某公司融資租賃風險管理辦法

1、風險管理辦法風險管理辦法（試（試行）行）第一章第一章總則第一條第一條目的和適用范圍目的和適用范圍為增強公司防范和控制風險的能力，加強風險管理的組織建設(shè)、機制建設(shè)和制度建設(shè)，促進可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)國家金融方針政策和有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及公司章程的規(guī)定，制定本辦法。本辦法適用于公司各部門（含分公司、子公司，下同）及全體員工（含試用期員工和實習人員，下同）。第二條第二條術(shù)語術(shù)語1風險：是指對目標產(chǎn)生不利（負面）影響的事件發(fā)生的可能性。風險類型包

2、括：戰(zhàn)略風險、聲譽風險、法律風險、合規(guī)風險、信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險。2戰(zhàn)略風險：是指由重大事項的決策失誤或戰(zhàn)略規(guī)劃的嚴重偏差所造成的風險。3聲譽風險：是指由內(nèi)部管理與服務(wù)的問題引起外部社會名聲、信譽和公眾信任度下降所造成的風險。4法律風險：是指由不當?shù)姆晌臅⒅贫然蜻`約行為或怠于行使自身的法律權(quán)利等所造成的風險。5合規(guī)風險：是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準則造成遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。6信用

3、風險：是指由融資租賃申請人、債務(wù)人或市場交易對手違約所造成的風險。7市場風險：是指由市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動所造成的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風險。8操作風險：是指由員工操作不當或不完善，有問題的內(nèi)部程序，以及系和其他人員實施，應(yīng)用于戰(zhàn)略制定并貫穿于公司的各項活動之中，旨在用于識別可能會影響的潛在事件，管理風險以使其在公司的風險承受能力或風險偏好之內(nèi)，并為既定目標的實現(xiàn)提供合理保證。第六條第六條全面風險管理的目

4、標全面風險管理的目標全面風險管理框架從不同的側(cè)面關(guān)注和管理風險，并力求實現(xiàn)戰(zhàn)略目標、經(jīng)營目標、報告目標、合規(guī)目標四個目標，以此促進可持續(xù)發(fā)展。戰(zhàn)略目標，是指高層次目標，與使命相關(guān)聯(lián)并支撐其使命。經(jīng)營目標，是指有效和高效率地利用其資源。報告目標，是指報告的可靠性。合規(guī)目標，是指符合適用的法律、法規(guī)和規(guī)章制度。第七條第七條全面風險管理的要素全面風險管理的要素為服務(wù)并實現(xiàn)全面風險管理的四個目標，全面風險管理應(yīng)具備以下相互關(guān)聯(lián)的八個構(gòu)成要素：（

5、一）內(nèi)部環(huán)境董事會批準檢查經(jīng)營決策和重要政策，了解經(jīng)營中的風險，明確可接受的風險程度，確保經(jīng)營管理層采取必要的步驟，識別、計量、檢測和控制這些風險。監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、經(jīng)營管理層風險管理的有效性，履行以下職責：監(jiān)督董事會、經(jīng)營管理層風險管理的履行情況；監(jiān)督風險制度的實施，確保被認定的風險薄弱環(huán)節(jié)得到及時整改。經(jīng)營管理層實施董事會通過的經(jīng)營策略和方針；制定和完善有關(guān)的制度和程序，用以識別、計量和監(jiān)測業(yè)務(wù)中的風險；建立和完善內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，