期貨投資者征信平臺(tái)設(shè)計(jì)方案

1、附件一關(guān)于建立期貨投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫的方案為貫徹落實(shí)國務(wù)院和證監(jiān)會(huì)關(guān)于建立完善社會(huì)信用體系的指示精神，防范和降低期貨投資者信用風(fēng)險(xiǎn)，中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中期協(xié)）擬建立期貨投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫（以下簡(jiǎn)稱數(shù)據(jù)庫），實(shí)現(xiàn)期貨投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息在全行業(yè)共享。一、建立數(shù)據(jù)庫的必要性期貨市場(chǎng)具有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)復(fù)雜，交易風(fēng)險(xiǎn)高的特點(diǎn)，期貨市場(chǎng)的投資者必須具有良好的信用水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。了解自己的客戶，合理篩選客戶成為期貨公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，減

2、少交易糾紛的重要環(huán)節(jié)，但是由于期貨投資者信用記錄在不同期貨公司、不同地區(qū)之間處于隔斷狀態(tài)，某些已經(jīng)有信用風(fēng)險(xiǎn)記錄的投資者可以在不同期貨公司開戶，這種風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制的缺失成為期貨市場(chǎng)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)隱患。中期協(xié)建立數(shù)據(jù)庫，投資者風(fēng)險(xiǎn)信息在全行業(yè)范圍內(nèi)共享，實(shí)現(xiàn)會(huì)員單位間風(fēng)險(xiǎn)信息的內(nèi)部相互溝通和交流，能夠?yàn)槠谪浭袌?chǎng)穩(wěn)定和健康發(fā)展提供有力支持。二、建立數(shù)據(jù)庫的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范法律風(fēng)險(xiǎn)的建議數(shù)據(jù)庫反映的內(nèi)容大多涉及期貨公司與投資者的糾紛，業(yè)務(wù)復(fù)雜，爭(zhēng)

3、議點(diǎn)多。比如對(duì)投資者棄倉行為的界定，關(guān)系到追加保證金通知、強(qiáng)行平倉等多個(gè)運(yùn)作環(huán)節(jié)，法律法規(guī)規(guī)定不明確，期貨公司處理方法各有特點(diǎn)，投資者與期貨公司往往對(duì)事實(shí)的認(rèn)定存在較大分歧。若數(shù)據(jù)庫的記錄不夠客觀準(zhǔn)確，容易被訴侵犯投資者名譽(yù)權(quán)，為了實(shí)現(xiàn)投資者風(fēng)險(xiǎn)信息在全行業(yè)范圍內(nèi)共享，使數(shù)據(jù)庫發(fā)揮實(shí)效，中期協(xié)擬建立風(fēng)險(xiǎn)信息強(qiáng)制報(bào)送制度，對(duì)未按規(guī)定報(bào)送期貨投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息的期貨公司，責(zé)令改正，并按中期協(xié)自律規(guī)則給予紀(jì)律懲戒。4數(shù)據(jù)庫的查詢范圍建議借鑒“

4、銀行卡不良信息共享系統(tǒng)”的做法，數(shù)據(jù)庫不對(duì)社會(huì)公眾開放，只為中期協(xié)會(huì)員服務(wù)。期貨公司和地方協(xié)會(huì)可憑密碼登錄數(shù)據(jù)庫查詢特定投資者的信息，期貨投資者可以申請(qǐng)查詢自己的信息。5數(shù)據(jù)庫的記錄是否需要投資者確認(rèn)由于數(shù)據(jù)庫只對(duì)會(huì)員開放，信息擴(kuò)散范圍有限，加之與投資者聯(lián)系，要求其確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)信息操作難度較大，建議借鑒“銀行卡不良信息共享系統(tǒng)”的做法，不要求投資者確認(rèn)數(shù)據(jù)庫記錄的信息內(nèi)容。6投資者對(duì)數(shù)據(jù)庫內(nèi)容提出異議時(shí)，中期協(xié)是否進(jìn)行調(diào)查及修改為維護(hù)數(shù)據(jù)庫