商法書(shū)上案例分析及答案

1、證券法票據(jù)法書(shū)上案列及答案證券法票據(jù)法書(shū)上案列及答案案例分析1丁某在某證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)立賬戶從事證券投資。某日丁某發(fā)出以10元價(jià)格賣出本賬戶A公司股票1000股的指令，但由于該營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)交易員小王操作不慎，將丁某賣出指令敲成買入，以每股10元的價(jià)格為丁某購(gòu)入A公司股票1000股當(dāng)日該股票收盤(pán)價(jià)10.20元.并且由于丁某賬面資金不足小王向營(yíng)業(yè)部經(jīng)理匯報(bào)后給丁某透支了營(yíng)業(yè)部其他客戶保證金3000元，次日該股即下跌開(kāi)盤(pán)價(jià)為9.80元最高價(jià)為1

2、0.18元收盤(pán)價(jià)為9.75元交易員小王在10.15元賣出1000股A公司股票后，將透支的3000元?dú)w還。當(dāng)日丁某發(fā)現(xiàn)這件事，即提出索賠。（1）該案中小王有哪些違反《證券法》的行為小王應(yīng)直接承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任嗎為什么？答：小王由于工作不慎給客戶進(jìn)行了誤操作違反謹(jǐn)慎原則。小王擅自動(dòng)用客戶證券帳號(hào)買賣股票，違反客戶指令權(quán)威性原則。在此情況下違規(guī)為客戶融資.小王雖向營(yíng)業(yè)部經(jīng)理作了回報(bào)但我國(guó)證券公司目前不允許開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)。小王和營(yíng)業(yè)部經(jīng)理明知

3、故犯。小王應(yīng)直接承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。（2）丁某應(yīng)向誰(shuí)索賠從《證券法》角度看他的索賠依據(jù)是什么？答：丁某應(yīng)向證券公司索賠。索賠依據(jù)是我國(guó)《證券法》規(guī)定證券公司必需按照客戶意愿開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。證券公司作為法人組織，丁某和證券公司代理關(guān)系.證券公司(小王在內(nèi)應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。金問(wèn)題。于是，建筑公司經(jīng)理、工商銀行行長(zhǎng)以及信貨科長(zhǎng)一行數(shù)人趕到乙市，約見(jiàn)該市工商銀行行長(zhǎng)以及商場(chǎng)經(jīng)理。四方商量提出一個(gè)方案：先由建筑公司開(kāi)出1000萬(wàn)元的銀行承兌匯票，經(jīng)甲市工商

4、銀行（以下稱甲銀行）承兌后，再由百貨商場(chǎng)送交乙市工商銀行（以下稱乙銀行）辦理匯票貼現(xiàn)，所得1000萬(wàn)元，轉(zhuǎn)匯甲銀行600萬(wàn)元，貨給建筑公司使用，留下400萬(wàn)元留給商場(chǎng)使用。到期則由乙銀行收回各方票款。甲銀行當(dāng)場(chǎng)開(kāi)出兩張匯票，一張600萬(wàn)元，一張400萬(wàn)元，匯票上均未填具交易合同號(hào)碼和承兌契約編號(hào)。當(dāng)天，乙銀行即辦理了票據(jù)貼現(xiàn)，次日則以百貨商場(chǎng)名義轉(zhuǎn)匯甲銀行600萬(wàn)元，留下400萬(wàn)元沖抵了百貨商場(chǎng)的債務(wù)。年底建筑公司如期歸還到百貨商場(chǎng)，但

5、是，百貨商場(chǎng)無(wú)力歸還400萬(wàn)元本息，匯票到期后甲銀行拒絕付款。乙銀行遂告甲銀行，并將百貨商場(chǎng)和建筑公司列為第三人。問(wèn)：（1）甲銀行簽發(fā)的無(wú)商品交易的銀行承兌匯票是否有效？為什么？（2）甲銀行有無(wú)權(quán)利拒絕付款？為什么？（3）如果匯票到期之前乙銀行將該匯票背書(shū)后轉(zhuǎn)讓給了丙銀行，甲銀行能否拒絕丙銀行的付款請(qǐng)求？為什么？答：（1）本案中甲銀行簽發(fā)的兩張匯票均有效。依照我國(guó)《票據(jù)法》第10條規(guī)定“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)信用的原則，具