當前農(nóng)村信用社案件風險調(diào)查與分析

1、1當前農(nóng)村信用社案件風險調(diào)查與分析最近，結合黨的群眾路線教育實踐活動，帶著案件防控的課題，在基層調(diào)研，對當前農(nóng)村信用社案件防控、內(nèi)控管理的現(xiàn)狀和問題進行了深刻的反思和分析。一、近年內(nèi)控案防取得的主要成一、近年內(nèi)控案防取得的主要成績近年來，一直繃緊案防這根弦，整章建制，狠抓內(nèi)部管理，稽核檢查，嚴查嚴處，加大投入，筑牢安全防線，沒有發(fā)生大案、要案和重大責任事故，實現(xiàn)零發(fā)案目標。1、加快案防制度建、加快案防制度建設。不斷適應新情況、新形勢、新

2、業(yè)務的發(fā)展變化，加快案防制度建設。一是建立了制度體系。一是建立了制度體系。從柜臺服務到網(wǎng)點打造，從業(yè)務拓展到內(nèi)控管理，建立了一套行之有效的制度體系，先后制定了三年風險防控體系建設規(guī)劃、防范控制案件崗位職責、案件防控三方聯(lián)保制度和風險保證金制度等。二是填二是填補了制度空白。了制度空白。對事后監(jiān)督、遠程監(jiān)控、風險預警、指紋押運等新的內(nèi)控管理方式，出臺了《指紋押運操作實施方案》、《集中事后監(jiān)督實施細則》、《集中授權監(jiān)督實施細則》、《案防聯(lián)保責

3、任制度》、《綜合業(yè)務風險預警處置實施細則》等相關制度，做到有章可循，不留空白。三是形三是形成了成了風控體系?？伢w系。建立健全了內(nèi)部風險管理體系、制度流程體系、崗位職責體系和監(jiān)督制約機制，建立和完善突發(fā)事件應急處置預案，明確了應急響應級別、處置方式、工作流程、報3務、柜臺操作、重要空白憑證管理、庫存現(xiàn)金、員工遵章守制情況進行循環(huán)檢查，覆蓋了現(xiàn)金、出納、會計、信貸等各項業(yè)務。三是狠抓三是狠抓查出問題問題整改。整改。對各種檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及

4、時下達整改通知，并督促整改落實，事后進行持續(xù)跟蹤、后續(xù)檢查，確保整改到位。4、強化科技技防功能?；萍技挤拦δ?。不斷引進先進技術，加大物防投入，提高物防、技防能力。一是一是實現(xiàn)實現(xiàn)了所有網(wǎng)點的了所有網(wǎng)點的遠程監(jiān)控。聯(lián)社成立了遠程監(jiān)控中心，全轄30個營業(yè)網(wǎng)點共安裝449個監(jiān)控鏡頭，由8名工作人員，每天24小時不間斷對金庫實行遠程異地守庫，對全轄營業(yè)網(wǎng)點柜員日常操作、ATM機運行情況、金庫管理情況和營業(yè)場所實行實時監(jiān)控。通過監(jiān)控，對營業(yè)中錢

5、箱落鎖不及時、聯(lián)動門雙開等違規(guī)問題及時進行了糾正，達到了防范風險、實時監(jiān)控、同步監(jiān)管的目的。二是提高了基二是提高了基層網(wǎng)點的安全系數(shù)。網(wǎng)點的安全系數(shù)。近幾年加大基層網(wǎng)點裝修改造力度，在塑造良好形象的同時，嚴格按照安全防范的要求，實施網(wǎng)點安全達標計劃，今年又對所有網(wǎng)點的安全隱患進行了全面排查，并全部整改到位。二、當前二、當前還存在哪些主要案件存在哪些主要案件風險風險雖然這么多年來，沒有發(fā)生大案、要案和重大責任事故，但并不意味著案防工作就萬