資金管理辦法

1、1恒大集團資金管理辦法恒大集團資金管理辦法第一章第一章總則第一條為進一步規(guī)范和強化集團的資金管理、融資管理及資本運作，特制定本辦法。第二條集團資金管理包括：1、融資計劃管理及考核；2、資本運作管理及創(chuàng)新類融資工作；3、資金籌措管理、貸后管理及資金平衡管理等工作。資金管理的職能部門是集團資金中心。集團資金中心主要負責集團所有屬下公司的融資計劃管理及考核、資金籌措管理、貸后管理及資金平衡管理等工作。集團資本運營中心主要負責集團資本運作、創(chuàng)新

2、類融資工作。地區(qū)公司資金部主要負責各地區(qū)公司所有屬下公司的融資計劃管理、資金籌措管理、銀行間資金調(diào)撥、資金支付審批管理、本公司的資金平衡管理、創(chuàng)新類融資管理、貸后管理等工作。第二章第二章資金計劃管理資金計劃管理第三條地區(qū)公司資金部根據(jù)月度資金平衡計劃及集團統(tǒng)一制定的支付原則于每月底編制次月資金支付計劃報地區(qū)公司董事長（或主持工作一把手）審批后，由財務部執(zhí)行。第四條地區(qū)公司內(nèi)部各公司之間的往來款項及支付集團公司款項由資金部發(fā)起，報地區(qū)公司

3、主管資金領(lǐng)導審批，由財務部執(zhí)行。第五條地區(qū)公司資金部須建立保理業(yè)務及銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票支付明細臺賬，財務部須在每日17：30前將當日開具的銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票掃描件傳送資金部，資金部須于收到當日更新臺賬。每周五17：30前資金部須將截至當日的保理業(yè)務及銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票支付明細臺賬報集團資金中心；每月1日10：00前資金部須將上月匯總后的保理業(yè)務及銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票支付明細臺賬報集團資金中心。第六條每周五和

4、每月1日，地區(qū)公司資金部編制本周和上月資金執(zhí)行總結(jié)上報集團資金中心，資金中心匯總后于每周一和每月2日上報集團分管領(lǐng)導及董事局主席。3事、法人變更及公司章程變更等重大事項，須經(jīng)集團相關(guān)部門審核、集團資金直管副總裁審批。7、融資方案及相關(guān)資料須嚴格按流程報審。未經(jīng)集團審批同意就獲金融機構(gòu)審批的貸款，放款后不予以計發(fā)相應融資獎勵，且視情節(jié)嚴重程度給予考核對象扣罰10%30%綜合獎金的處分。第十條各類非負債融資的項目可行性研究報告及協(xié)議模板，由

5、集團資本運營中心統(tǒng)一管理，經(jīng)資本運營中心總經(jīng)理審批后，方可對外提供。第十一條地區(qū)公司資金部須于放款當日在資金管理系統(tǒng)錄入貸款合同信息，并于48小時內(nèi)將借款資料簽章掃描件報送集團資金中心。地區(qū)公司資金部負責核實貸款合同還本付息情況，并于還本付息資金劃扣后24小時內(nèi)在資金管理系統(tǒng)登記。集團資金中心負責對地區(qū)公司使用資金管理系統(tǒng)的情況進行考評，每月8日前下發(fā)資金管理系統(tǒng)上月使用考核情況通報，錄入每錯漏或延時一次，扣罰資金部負責人300元、業(yè)務

6、經(jīng)辦人100元，出現(xiàn)重大失誤對集團信譽造成影響的扣罰3000元以上并作降級處理。第十二條集團資金中心于每月15日下發(fā)地區(qū)公司、產(chǎn)業(yè)集團及下屬公司次月還款提示函。地區(qū)公司資金部負責將次月到期的借款本金和利息列入次月資金支付計劃，并提前一個月填制《申請使用資金審批表》。第四章第四章資本運作管理資本運作管理第十三條資本運作方案經(jīng)集團資本運營中心等相關(guān)部門審核、直管副總裁審批后，報集團分管領(lǐng)導審批；涉及股權(quán)變更、公司架構(gòu)、重大人事變動等重大事項