資金管理辦法

1、1三資金管理辦法資金管理辦法第一條第一條為加強(qiáng)對(duì)公司系統(tǒng)內(nèi)資金使用的監(jiān)督和管理加速資金周轉(zhuǎn)提高資金利潤(rùn)率保證資金安全特制定本規(guī)定第二條第二條管理機(jī)構(gòu)1.公司設(shè)立資金管理部在財(cái)務(wù)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下辦理各二級(jí)公司以及公司內(nèi)部獨(dú)立單位的結(jié)算貸款外匯調(diào)劑和資金管理工作2.結(jié)算中心具有管理和服務(wù)的雙重職能與下屬公司在資金管理工作中是監(jiān)督與被監(jiān)督管理與接受管理的關(guān)系在結(jié)算業(yè)務(wù)中是服務(wù)與被服務(wù)的客戶關(guān)系第三條第三條存款管理公司內(nèi)各二級(jí)公司除在附近銀行保留一個(gè)

2、存款戶，辦理小額零星結(jié)算外，必須在資金部開(kāi)設(shè)存款賬戶辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)，在資金部的結(jié)算量和旬、月末余額的比例不得低于80%，10萬(wàn)元以上的大額款項(xiàng)支付必須在資金管理部辦理，特殊情況需專題報(bào)告，經(jīng)批準(zhǔn)同意后，方可保留其他銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。第四條第四條借款和擔(dān)保業(yè)務(wù)管理1.借款和擔(dān)保限額集團(tuán)內(nèi)各二級(jí)公司應(yīng)在每年年初根據(jù)董事會(huì)下達(dá)的利潤(rùn)任務(wù)編制資金計(jì)劃，報(bào)資金管理部，資金管理部根據(jù)公司的年度任務(wù)，經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃，資金來(lái)源以及各二級(jí)公司的資金效益狀況進(jìn)

3、行綜合平衡后，編制總公司及二級(jí)公司定額借款，全部借款的最高限額以及為二級(jí)公司信用擔(dān)保的最高限額，報(bào)董事會(huì)審批后下達(dá)執(zhí)行。年度中，資金管理部將嚴(yán)格按照限額計(jì)劃控制各二級(jí)公司借款規(guī)模，如因經(jīng)營(yíng)發(fā)展，貸款或擔(dān)保超限額的，應(yīng)專題報(bào)告說(shuō)明資金超限額的原因，以及新增資金的投向，投量和使用效益，經(jīng)資金管理部審查核實(shí)后，提出意見(jiàn)，報(bào)財(cái)委、董事會(huì)審批追加。2.集團(tuán)內(nèi)借款的審批凡集團(tuán)內(nèi)借款金額在萬(wàn)元含萬(wàn)元外幣按記賬匯率折算下同以內(nèi)的由資金管理部審查同意后報(bào)

4、財(cái)務(wù)總監(jiān)審批借款金額在萬(wàn)元以上的由資金管理部審查財(cái)務(wù)總監(jiān)加簽同意后報(bào)董事長(zhǎng)審批3.擔(dān)保的審批各二級(jí)公司向銀行借款需要總公司擔(dān)保時(shí)，擔(dān)保額在300萬(wàn)元以下的由財(cái)務(wù)總監(jiān)審批，擔(dān)保額在300萬(wàn)2000萬(wàn)元的，由財(cái)務(wù)總監(jiān)核準(zhǔn)，董事長(zhǎng)審批，擔(dān)保額在2000萬(wàn)元以上的，一律由財(cái)委加簽后報(bào)董事長(zhǎng)審批，并經(jīng)董事長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)。借款擔(dān)保審批后，由資金部辦理具體手續(xù)。對(duì)外擔(dān)保由資金部審核，財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁加簽后報(bào)董事長(zhǎng)審批。第五條第五條其他業(yè)務(wù)的審批1.領(lǐng)用

5、空白支票在資金部辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)，可以向資金部領(lǐng)用空白支票，每次領(lǐng)用5張，數(shù)不超過(guò)張每張空白支票限額不超過(guò)5萬(wàn)元，由資金部辦理；領(lǐng)用空白支票時(shí)必須在資金部有充足的存款2.外匯調(diào)劑集團(tuán)內(nèi)各二級(jí)公司的外匯調(diào)劑由資金部統(tǒng)一辦理特殊情況需自行調(diào)劑的一律報(bào)財(cái)務(wù)部審批審批同意后方可自行辦理3.利息的減免凡需要減免集團(tuán)內(nèi)借款利息金額在元以內(nèi)的由資金部審查同意報(bào)財(cái)委審批2金額超過(guò)元必須落實(shí)彌補(bǔ)渠道并經(jīng)分管副總經(jīng)理加簽后報(bào)財(cái)委審批第六條第六條資金管理和

6、檢查資金部以資金的安全性、效益性、流動(dòng)性為中心，定期開(kāi)展以下資金檢查和管理工作，并根據(jù)檢查情況定期向財(cái)委、總經(jīng)理、董事長(zhǎng)專題報(bào)告；1.定期檢查各二級(jí)公司的現(xiàn)金庫(kù)存狀況2.定期檢查各二級(jí)公司的資金部的結(jié)算情況3.定期檢查各二級(jí)公司在銀行存款和在資金部存款的對(duì)賬工作4.對(duì)二級(jí)公司在資金部匯出的萬(wàn)元以上大額款項(xiàng)進(jìn)行跟蹤檢查或抽查第七條第七條統(tǒng)計(jì)報(bào)表各二級(jí)公司必須在旬后1日內(nèi)向資金部報(bào)送旬末在銀行存款、借款、結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表，資金部匯總后于旬后2