2023年全國碩士研究生考試考研英語一試題真題(含答案詳解+作文范文)_第1頁
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文檔簡介

1、金融知識(shí)競賽題庫(三)一、填空題一、填空題1、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》,認(rèn)定是否屬于“小金庫”的唯一標(biāo)準(zhǔn)是()。答案:資金或資產(chǎn)是否列入符合規(guī)定的單位賬簿。來源:《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用經(jīng)營性收入等各類收入設(shè)立“小金庫”的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處()的罰款。答案:5

2、萬以上50萬以下《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》3、“小金庫”資金來源與“小金庫”資金用途處理處罰適用法律法規(guī)依據(jù)不一致時(shí),以法律法規(guī)規(guī)定的()為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰。答案:上限來源:《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章的管理,嚴(yán)格執(zhí)行出入庫、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度,堅(jiān)持()、()、()分管原則。

3、答案:印;押;證來源:中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知5、銀行機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)過程中,必須確保承兌保證金比例適當(dāng)且及時(shí)足額到位,不得以()繳存保證金。答案:貸款或貼現(xiàn)資金來源:中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知6、()是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中必須遵守的行為準(zhǔn)則。答案:財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律來源:中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知7、費(fèi)用支出應(yīng)與()保持平衡配比,并實(shí)行

4、歸口管理和預(yù)算控制。答案:經(jīng)濟(jì)效益來源:中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知易結(jié)算資金進(jìn)行有效監(jiān)督,嚴(yán)禁向證券公司和其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放()的貸款。答案:以客戶交易結(jié)算資金為擔(dān)保來源:中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知16、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn),但不包括()和()。答案:策略風(fēng)險(xiǎn);聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)來源:《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》1

5、7、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。該部門主要職責(zé)包括:協(xié)助其他部門()、()、()、()及()操作風(fēng)險(xiǎn)答案:識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測、控制、緩釋來源:《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》19、()風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。答案:聲譽(yù)來源:商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引20、商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件,其中,對(duì)重大聲譽(yù)事件,相關(guān)處置措施包括:重大聲譽(yù)事件發(fā)生后()小

6、時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況答案:12來源:商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引21、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架,對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查,將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為()的考慮因素。答案:市場準(zhǔn)入來源:商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引22、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定,對(duì)大、中型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),按照()提高最低資本充足率要求。答案:上一年度案件風(fēng)險(xiǎn)金額占

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