2019年電大金融法規(guī)考試復習小抄

1、復習資料名詞解釋：1、金融市場：是各經濟主體進行資金融通的場所及資金在其中運動所形成的資金運動網絡，即資金的集中和分配、資金的需求和供給的場所，包括以金融機構為主體的固定場所的金融市場和以非金融機構為主體進行自由交易的無固定場所的金融市場。2金融法：金融法是調整貨幣資金融通和信用活動中所發(fā)生的金融關系的法律規(guī)范的總稱。3金融犯罪：是指違反金融法律、法規(guī)，侵犯金融機構或其他單位或個人的利益，妨礙金融業(yè)務的正常開展，擾亂國家金融秩序，情節(jié)嚴

2、重，依法應受刑事處罰的行為。4貨幣法：貨幣法是關于貨幣發(fā)行、流通及管理的法律規(guī)范的總稱。5集資詐騙罪：指犯罪嫌疑人在逃離國家金融監(jiān)管部門監(jiān)控的條件下，以欺詐的方法騙取不明真相的投資者的信任，取得資金，并且該資金并沒有按照集資協議或集資章程的規(guī)定使用，而是以各種情由非法占為已有，這是一種故意犯罪行為。6商業(yè)銀行的接管：是金融主管機關對商業(yè)銀行進行監(jiān)督和管理的一種手段，是為了穩(wěn)定銀行業(yè)，避免商業(yè)銀行走向破產，對已經或者可能發(fā)生信用危機的商業(yè)

3、銀行采取的整頓和改組措施。7票據法律關系：是指有關當事人之間因設立、變更或消滅票據上的權利義務而表現的一種票據債權債務關系，包括因票據本身所產生的法律關系，以及與票據相關的法律關系。6票據行為：是指設立、變更或消滅票據法律關系的合法活動，包括出票、背書轉讓、承兌、參加承兌、保證、更改、禁止背書、付款和參加付款等活動。7票據抗辯：是指票據債務人根據票據法的規(guī)定，對票據債權人拒絕付款或者暫時不付款的行為。8抵押：指債務人或者第三人不轉移對財

4、產的占有，將該財產作為債權的擔保，當債務人不履行債務時，債權人有權依照《擔保法》的規(guī)定，以抵押財產折價或者拍賣、變賣該財產的價款優(yōu)先受償的一種法律制度。9質押：指債務人或者第三人將其動產移交債權人占有，作為債權的擔保。如果債務人不履行債務時，債權人有權依照《擔保法》的規(guī)定，以質押財產折價或者拍賣、變賣，所得價款優(yōu)先受償的一種法律制度。10共同保證人：是指在保證合同中，有兩個或兩個以上的保證人為一個被保證人擔保，以增強擔保的效力。11動產

5、質押：是指債務人或者第三人將其動產移交債權人占有，將該動產作為債權的擔保。12公示催告：指人民法院根據票據權利人的申請，以向社會公示的方法，將喪失的票據周知各界，催促不明利害關系的當事人在一定的期間向法院申報票據權利。13對外擔保：是指我國境內的中國法人以保證、抵押和質押方式對境外機構或境內的外資機構承諾，當債務人不履行合同義務時，代為履行償付義務。14信托：是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按照委托人的意愿

6、以自己的名義，為受益人的利益或者特定的目的，進行管理或者處分的行為。15、證券交易所：是不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設施、并履行相關職責，實行自律性管理的會員制事業(yè)法人。16、證券包銷：是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將銷售剩余證券全部自行購入的承銷方式。17內幕信息：是在證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。18市場禁入：證券市場禁

7、入是指國家為了保障證券市場正常的交易秩序，通過證券法規(guī)在一定的時期內或永久性地禁止某些對證券市場有重大妨礙的人員從事證券買賣業(yè)務及與證券買賣有關的業(yè)務的一種法律制度。19投資基金：是指集聚具有相同投資目標的眾多投資者的資金，由專業(yè)化的投資管理機構管理運營，投資者按出資比例分享收益、分擔風險的基金。20信用證詐騙罪：犯罪嫌疑人故意利用非法手段偽造、變造、騙取信用證取得方法利益，數額較大的，均可構成信用證詐騙罪。21銀行法：是調整銀行和非銀

8、行金融機構在進行組織管理和開展業(yè)務活動中產生的各種社會關系的法律規(guī)范的總稱。22票據的偽造：是指無權限人假冒他人或虛構他人名義在票據上簽章的行為。23。公示催告：是指人民法院根據票據權利人的申請，以向社會公示的方法，將喪失的票據周知各界，催促不明利害關系的有關當事人在一定的期間向法院申報票據權利，如不再規(guī)定的期間內申報，就不能以有關的票據權利請求法律保護。24連帶責任共同保證人的追索權：是指已經承擔保證責任的保證人，有權向債務人追償，或

9、者要求承擔連帶責任的其他保證人清償其應當承擔的份額。25保證合同：是指主債的債權人要求債務人提供保證人作為主債履行的擔保，由債權人、債務人和保證人共同訂立的協議。26共同受托人：是指統一信托關系中有兩個或兩個以上的受托人為共同受托人，共同受托人的法律地位與共同代理人相同。一、單項選擇題1金融法律關系的客體是指(C)。A金融業(yè)B金融市場C金融工具D金融體系2殘缺的人民幣由(A)收回、銷毀。A中國人民銀行B國有獨資商業(yè)銀行C儲蓄所D財政部3

10、擅自發(fā)行股票債券罪屬于(C)。A非法從事金融業(yè)務罪B偽造貨幣罪C偽造證券罪D金融詐騙罪4我國貨幣政策的目標是(D)。A穩(wěn)定物價B充分就業(yè)C平衡國際收支D保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經濟增長5發(fā)現金融機構已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，應當由(B)依法對該金融機構實行接管。A.中國人民銀行B銀監(jiān)會C財政部D國家計委6我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過(C)。A.65%B70%C75%D80%7在涉

11、外票據的法律適用上，票據債務人的民事行為能力適用(B)。A.出票地法律B行為地法律C本國法律D付款地法律8個買賣合同，既有人的擔保，也有物的擔保，當主合同的債權人行使擔保權時，(A)。A.采取物保優(yōu)先的原則B采取人保優(yōu)先的原則C二者沒有先后順序D債權人有選擇權9有權申請撤銷可撤銷信托行為的人是(C)。A.對信托財產有爭議的第三人B受益人的監(jiān)護人C利益受到損害的委托人的債權人D受托人10.保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的

12、請求后，應當及時做出核定，對屬于保險責任的，應在與被保險人或者受益人達成有關賠償或者給付保險金額的協議后(C)日內，履行賠償或者給付保險金義務。A30B20C10D51人民幣由(D)發(fā)行。復習資料B匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經常居住地為付款地C匯票上未記載收款人名稱的可予補記D匯票上未記載出票日期的，匯票無效6.不屬于匯票基本當事人的是（A）A承兌人B出票人C付款人D收款人7.根據簽發(fā)人的不同，匯票可分為（C）A即期

13、匯票和遠期匯票B光單匯票和跟單匯票C銀行匯票和商業(yè)匯票D記名式匯票和不記名式匯票10.基本當事人通常只有出票人和收款人兩個的票據是（C）A信用證B支票C本票D匯票1、具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔保方式是：（B）A、抵押B、保證C、質押D、留置2、根據我國《擔保法》規(guī)定，定金的數額不得超過主合同標的額的（C）A、10%B、15%C、20%D、30%3、一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起（

14、B）。A、三個月B、六個月C、一年D、二年7、同一財產法定登記的抵押權與質權并存時，同一財產抵押權與留置權并存時，結果為（D）。A、抵押權人優(yōu)先于質權人受償；抵押權人優(yōu)先于留置權人受償。B、質權人優(yōu)先于抵押權人受償；抵押權人優(yōu)先于留置權人受償。C、質權人優(yōu)先于抵押權人受償；留置權人優(yōu)先于抵押權人受償。D、抵押權人優(yōu)先于質權人受償；留置權人優(yōu)先于抵押權人受償。8、下列不屬于權利質押客體的是（C）。A、匯票B、公司債券C、著作權中的署名權D

15、、商標權9、被擔保的合同被確認無效后，（C）。A、保證人仍應承擔連帶保證責任B、保證人不應承擔連帶保證責任C、如果被保證人應當賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應承擔連帶責任D、如果被保證人只承擔返還財產的責任，除有特殊約定外，保證人不承擔連帶責任10、甲因業(yè)務需要，以其房屋（價值11萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于3月10日簽訂抵押合同，3月20日辦理了抵押登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登

16、記。后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價款8萬，乙、丙如何分配？（C）A、乙4萬、丙4萬B、乙5萬、丙3萬C、丙5萬、乙3萬D、丙4.5萬、乙3.5萬1、我國調整財產信托民事活動中當事人權利義務的基本法律是（C）A、《金融信托投資機構管理暫行規(guī)定》B、《中華人民共和國證券法》C、《中華人民共和國信托法》D、《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務規(guī)定》2、下列財產中可作為信托財產使用的是（D）A、麻醉品B、放射物品C、國家級文物D、軟件版權

17、4、下列關于信托委托人的各項說法中正確的一項是（C）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他組織B、信托關系成立后，委托人仍保留對信托財產的處置權。C、委托人有權申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財產的行為D、任何情況下，委托人都無權干涉受托人對信托財產的管理5、設立信托公司應由（D）審查批準。A、財政部B、中國保監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、中國人民銀行7、信托公司應當妥善保管有關業(yè)務經營活動的完整記錄、原始憑證及有關資料，這些文件資

18、料的保管期限，從財產信托終止之日起，不得少于（B）年。A、5B、10C、15D、208、下列各項中不屬于委托人的權利的一項是（C）A、查閱、抄錄或者復制與其信托財產有關的信托賬目B、了解其信托財產的管理、處分及收支情況，并有權要求受托人作出說明。C、在信托存續(xù)期間將信托財產列為遺產D、因特別事由要求受托人調整信托財產的管理方法10、受益人自（B）起享有信托受益權。A、信托財產轉移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日D、被委托人

19、指定之日1、下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準即可進行的是（D）A、設立保險公司B、保險公司在境內外設立代表機構C、保險公司增減注冊資本金D、保險公司招募中層干部2、保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（A）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。A、20%B、30%C、25%D、10%3、保險期間內發(fā)生保險責任范圍內的損失，應由第三者負責賠償的，如果投保方向保險方提出賠償要求，保險方應該（D）A、在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償B、在查

20、明第三者尚未對投保方承擔賠償責任時，保險方才予以賠償C、保險方不予賠償D保險方先予以賠償，然后取得代位追償權4、經營人壽保險業(yè)務的保險公司，應當按照（B）提取未到期責任準備金。A自留保險費的50%B有效的人壽保險單的全部凈值C留保險費的35%D自留保險費的25%5、專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是（A）A有限責任公司B股份有限公司C、國有獨資公司D、沒有限制8、某企業(yè)與保險公司簽訂一份財產保險合

21、同，保險標的為該企業(yè)的廠房和設備，保險費50萬元。合同生效后第3個月，該企業(yè)謊稱廠房內的設備被盜，向保險公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理辦法是（A）A、不退還全部保險費B、只退還減去3個月后剩余部分的保險費C、應退還全部保險費D、應退還保險費及其利息9、某公司投保財產保險200萬元，在一次屬于保險責任范圍內的火災事故中，實際遭受損失為195萬元，為保護和搶救財產支出必要費用10萬元，為確認