證券基礎知識復習要點(精選)

1、第一章、證券市場概述★知識點101（P1）：證券的含義（多選）□證券是指各類記載并代表一定權力的法律憑證。證券可以采取紙質形式或其他形式。★知識點102（P1）：有價證券的含義（判斷）有價證券是標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權或債權的憑證?！踹@類證券本身沒有價值，但它代表著一定量的財產(chǎn)權利，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有交易價格?！跤袃r證券是虛擬資本。虛擬資本指以有價證券形式存在，并能給

2、持有者帶來一定收益的資本。獨立于實際資本之外。通常虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化?！镏R點103（P2）：有價證券分類概念（多選、判斷）狹義有價證券指資本證券，廣義包括商品證券、貨幣證券和資本證券。商品證券是證明持有人有商品所有權或使用權的憑證。□有提貨單、運貨單、倉庫棧單等（不能事先確定對象的，不屬于。如貨幣、購物券等）貨幣證券是本身能使持

3、有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。□包括：一類是商業(yè)證券：商業(yè)匯票和商業(yè)本票；另一類是銀行證券：銀行匯票、銀行本票和支票。資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。資本證券是有價證券的主要形式?！镏R點104（P2）：有價證券分類標準（單選、多選、判斷）□1、按發(fā)行主體的不同，分為政府證券、政府機構證券和公司證券。政府證券指中央政府或地方政府發(fā)行的債券。政府機構證券是由經(jīng)批準的政府機構發(fā)行的證券，我國目前不允許

4、政府機構發(fā)行。公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見?！?、按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券。上市證券是經(jīng)證券主管機關核準發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。非上市證券是未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易所市場交易。憑證式國債和普

5、通開放式基金份額屬于非上市證券。□3、按募集方式分類，分為公募證券和私募證券。公募證券是發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴格并采取公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審核條件寬松，投資者少，不采取公示制度。信托計劃和理財計劃，上市公司定向增發(fā)屬私募證券。□4、按證券所代表的權利性質，分為股票、債券和其他證券。股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。2、政府和政府機構。政府發(fā)行證券的

6、品種僅限于債券。中央政府債券被視為“無風險證券”，其收益率被稱為“無風險利率”。3、金融機構。但股份制金融機構發(fā)行的股票沒有定義為金融證券，而是歸類于一般的公司股票。證券投資人（單選、判斷）證券投資人可分為機構投資者和個人投資者。機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。保險公司已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機構投資者。中國投資有限責任公司于2007年9

7、月29日成立，注冊資本金2000億美元，被視為中國主權財富基金的發(fā)端。我國社?；鹬饕蓛刹糠纸M成：一部分是社會保障基金。資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權資產(chǎn)、中央財政撥入資金、經(jīng)國務院批準以其他方式籌集的資金及其投資收益；同時，確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社保基金。另一部分是社會保險基金。一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育組成。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。1602年在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個

8、股票交易所。1790年成立了美國第一個證券交易所費城證券交易所。國際證券市場發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢（多選，多為ABCD四個選項）證券市場一體化、投資者法人化、金融創(chuàng)新深化、金融機構混業(yè)化。1999年，美國通過《金融服務現(xiàn)代化法案》，廢除1933年經(jīng)濟危機時代制定的《格拉斯斯蒂格爾法案》，取消了銀行、證券、保險公司相互滲透業(yè)務的障礙，標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結。2000年，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議，合并為泛歐交易所。中

9、國證券市場發(fā)展史我國最早出現(xiàn)的股票是外商股票，最早的證券交易機構也是外商開辦的“上海股份公所”和“上海眾業(yè)公所”。1872年設立的輪船招商局是我國第一家股份制企業(yè)。1918年成立的北平證券交易所是中國人創(chuàng)辦的第一家證券交易所。1990年12月上海證券交易所營業(yè)，1991年7月深圳證券交易所營業(yè)。1992年10月，深圳有色金屬交易所推出中國第一個標準化期貨合約特級鋁期貨標準合同。1998年12月，《證券法》正式頒布，并于1999年7月實施