郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)蒙古分行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化方案設(shè)計(jì).pdf

1、郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)蒙古分行自2007年掛牌以來(lái)，已經(jīng)初步完成了人、財(cái)、物劃轉(zhuǎn)，基本搭建了銀行垂直管理構(gòu)架，內(nèi)部部門(mén)設(shè)置和管理模式也逐步向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型。為了幫助郵政儲(chǔ)蓄銀行進(jìn)一步完善內(nèi)部控制，改善經(jīng)營(yíng)管理，逐步建立起符合現(xiàn)代銀行管理的內(nèi)部控制體系和機(jī)制，內(nèi)蒙古銀監(jiān)局決定對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)蒙古分行實(shí)施基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化方案。
　　基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化方案旨在于按照現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)部控制的總體要求，重點(diǎn)解決郵政儲(chǔ)蓄銀行在授信管理、存款和柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理、中間

2、業(yè)務(wù)管理、會(huì)計(jì)管理、內(nèi)部審計(jì)等方面的內(nèi)部控制中存在的問(wèn)題，幫助全區(qū)郵政儲(chǔ)蓄銀行健全機(jī)制、完善制度、明確職責(zé)、合理規(guī)劃工作流程、強(qiáng)化執(zhí)行力。通過(guò)系統(tǒng)的對(duì)郵儲(chǔ)銀行內(nèi)蒙古分行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)實(shí)施規(guī)范化，幫助郵儲(chǔ)銀行健全機(jī)制、完善制度、明確職責(zé)、合理規(guī)劃工作流程、強(qiáng)化執(zhí)行力，促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行商業(yè)化改革進(jìn)程。
　　本論文論述了郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)蒙古分行在授信管理、存款和柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理、中間業(yè)務(wù)管理、會(huì)計(jì)管理、內(nèi)部審計(jì)、IT系統(tǒng)管理六項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面存在的風(fēng)險(xiǎn)