《國(guó)際匯入?yún)R款》ppt課件

1、國(guó)際匯入?yún)R款,國(guó)際匯入?yún)R款,一、國(guó)際匯入?yún)R款的概念二、業(yè)務(wù)處理流程三、各流程分解四、答疑時(shí)間,一、概念,,,國(guó)際匯入?yún)R款,匯入路徑,二、業(yè)務(wù)處理流程,報(bào)文類(lèi)型,MT103：客戶(hù)匯款MT202：頭寸調(diào)撥，一般為轉(zhuǎn)接口和退匯MT996：查詢(xún)查復(fù)報(bào)文，相對(duì)MT995MT111和MT112：止付匯票和止付情況,交易碼:55472,三、國(guó)際匯入?yún)R款各業(yè)務(wù)流程,（一）直入賬和手工入賬——STP、ENTR、CASH（二）留交和留交通知—

2、—STAY、STNT（三）轉(zhuǎn)查詢(xún)和查復(fù)——INVA、INVR（四）退報(bào)——NRRT（五）其他：止付、落地和轉(zhuǎn)接口——STOP、TROD、TROS,（一）直入賬和手工入賬,后臺(tái),前臺(tái),客戶(hù),待處理,已現(xiàn)金解付,直入賬,已賬戶(hù)解付,留交,總行,未處理,STP直入賬,直通入賬須同時(shí)滿(mǎn)足以下條件：（1）收款人客戶(hù)類(lèi)型為個(gè)人客戶(hù)；（2）匯入金額在等值3,000美元及以下；（3）賬戶(hù)入賬，且賬戶(hù)為原幣賬戶(hù)，賬戶(hù)類(lèi)型為對(duì)私外幣活期匯戶(hù)、活

3、期一本通戶(hù)；（4）收款人賬號(hào)、戶(hù)名相符，即賬號(hào)相符，CIF客戶(hù)信息中的“名稱(chēng)”或“其他名稱(chēng)”與匯入報(bào)文中的收款人名稱(chēng)完全相符。,,,手工入賬,前臺(tái)解付入賬需滿(mǎn)足以下條件：（1）賬號(hào)、戶(hù)名一致；（2）符合外管規(guī)定；（3）頭寸已落實(shí)；（4）報(bào)文中的其他特殊要求。,手工入賬,后臺(tái)解付入賬需同時(shí)滿(mǎn)足以下條件：（1）收款人為我行個(gè)人客戶(hù)；（2）賬號(hào)、戶(hù)名相符； （3）非資本、貿(mào)易項(xiàng)下的匯入?yún)R款；（4）入賬方式為原幣賬戶(hù)入賬；（

4、5）賬戶(hù)狀態(tài)正常。,入賬交易碼: 55472,,,聯(lián)動(dòng)55473,,,提高對(duì)私國(guó)際匯款入賬率,1、國(guó)際匯入?yún)R款英文名稱(chēng)的維護(hù)：前臺(tái)開(kāi)戶(hù)和后臺(tái)下發(fā)的英文名稱(chēng)維護(hù)表2、為辦理國(guó)際匯入業(yè)務(wù)的客戶(hù)開(kāi)立活期一本通或外幣現(xiàn)匯賬戶(hù)。3、向國(guó)外提供匯款人正確的漢語(yǔ)拼音，國(guó)外可能不接受漢字。,賬戶(hù)沖正和重置,55167——賬戶(hù)入賬沖正 要求：原入賬賬戶(hù)的錢(qián)沒(méi)有使用過(guò)，180天內(nèi)，按原貨幣和原匯率沖正。 注意： 1、STP

5、、現(xiàn)金解付和落地的報(bào)文都不能沖正。如需退匯視同國(guó)際匯出匯款辦理。 2、完成沖正操作，交易狀態(tài)從“ENTR 已入賬”變回“TBPR待處理”，報(bào)文從交易機(jī)構(gòu)回到14857機(jī)構(gòu)，可聯(lián)系后臺(tái)重新留交。55666——國(guó)際支付交易用戶(hù)重置，選“匯入貸方”,55167——賬戶(hù)入賬沖正,（二）留交和留交通知,留交是將報(bào)文從一個(gè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移到另一機(jī)構(gòu)的操作功能按操作方式的不同分為：自動(dòng)留交和手工留交公司國(guó)際匯入?yún)R款滿(mǎn)足自動(dòng)留交條件的，系統(tǒng)進(jìn)行

6、自動(dòng)留交處理。除此外的匯入款項(xiàng)均需由收付清算部門(mén)柜員進(jìn)行手工操作。匯入?yún)R款留交通知發(fā)送短信, 要維護(hù)“短信通知”功能。,手工留交,進(jìn)行留交處理的匯款包括不限于以下幾類(lèi)：1.資本、貿(mào)易款項(xiàng)留交：收款人為個(gè)人客戶(hù)，匯款信息含有顯示該款項(xiàng)為資本、貿(mào)易項(xiàng)下匯款的關(guān)鍵詞信息。2.現(xiàn)金留交：收款人為個(gè)人客戶(hù)，無(wú)賬號(hào)信息，要求現(xiàn)金解付，則根據(jù)收款人地址就近留交到相關(guān)機(jī)構(gòu)或發(fā)報(bào)行指定機(jī)構(gòu)處理；3.結(jié)售匯留交：收款人為個(gè)人客戶(hù)，賬號(hào)、戶(hù)名相符，但

7、該客戶(hù)未開(kāi)立匯款原幣賬戶(hù)或一本通賬戶(hù)，無(wú)法原幣入賬，需做結(jié)售匯，則留交開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)處理。4.公司留交：收款人為公司客戶(hù)的匯款，留交開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)處理。5.其他留交：其他后臺(tái)無(wú)法進(jìn)行手工入賬操作，但可判定收款人/收款賬戶(hù)所屬機(jī)構(gòu)的，原則上需做留交處理。,（三）轉(zhuǎn)查詢(xún)和查復(fù)流程,后臺(tái)/前臺(tái),客戶(hù),待處理/留交,ENTR/CASH,留交,轉(zhuǎn)查詢(xún),查復(fù),轉(zhuǎn)查詢(xún),當(dāng)報(bào)文收款人賬號(hào)等關(guān)鍵信息指示不清或有誤，或前臺(tái)機(jī)構(gòu)無(wú)法處理的退報(bào)，后臺(tái)收付清算經(jīng)辦柜員應(yīng)

8、進(jìn)行轉(zhuǎn)查詢(xún)操作。在55065（SWIFT匯入報(bào)文調(diào)閱—明細(xì)）頁(yè)面的“功能”欄位選擇“I：轉(zhuǎn)查詢(xún)”，提交后返回55110（SWIFT報(bào)文調(diào)閱—轉(zhuǎn)查詢(xún)）頁(yè)面，正確選擇“查詢(xún)?cè)虼a”，并在“自由格式查詢(xún)?cè)蛎枋觥敝袖浫氚l(fā)起查詢(xún)的具體原因，提交后即可完成轉(zhuǎn)查詢(xún)操作。如選擇“35：匯入其他原因轉(zhuǎn)查詢(xún)”，錄入具體原因報(bào)文狀態(tài)從“STAY留交”狀態(tài)變?yōu)椤癐NVA轉(zhuǎn)查詢(xún)”狀態(tài)。,查復(fù),實(shí)時(shí)調(diào)閱“待處理” MT996報(bào)文根據(jù)MT996報(bào)文，對(duì)原報(bào)

9、文進(jìn)行處理將處理完畢的MT996報(bào)文置為“已讀”“55472”交易，選擇“調(diào)閱交易歷史” ，查看報(bào)文修改內(nèi)容報(bào)文狀態(tài)從“INVA轉(zhuǎn)查詢(xún)” 變?yōu)椤癐NVR查復(fù)”。入賬前在“55065—匯入報(bào)文貸方調(diào)閱-報(bào)文處理”頁(yè)面，關(guān)注“查詢(xún)案例編號(hào)”欄位是否有查詢(xún)案例編號(hào)，如有要查看是否有對(duì)應(yīng)編號(hào)的MT996報(bào)文。,（四）退報(bào),退報(bào)原因： 久查不復(fù)，超期退匯 不符合外管規(guī)定，且收款人同意退 請(qǐng)轉(zhuǎn)14XXX機(jī)構(gòu)/X

10、X分行 匯款人/匯款行/收款人要求退注意： 1、退報(bào)均為手工處理，每筆收取等值USD20.00手續(xù)費(fèi)（原匯款金額不足等值USD100.00的免收退匯手續(xù)費(fèi)），本金內(nèi)扣； 2、退報(bào)后，系統(tǒng)內(nèi)無(wú)報(bào)文信息。如需查詢(xún)，只能發(fā)郵件至總行，最好提供詳細(xì)的報(bào)文信息。,,,退報(bào)的操作,（五）其他,止付： 1、頭寸不能落實(shí)的報(bào)文要進(jìn)行“止付”操作。 2、 狀態(tài)為“止付”(STOP) 的匯入報(bào)文，柜員執(zhí)行下一步交

11、易時(shí)，增加核準(zhǔn)控制，如：退報(bào)、入賬、轉(zhuǎn)查詢(xún)。 3、已入賬款項(xiàng)無(wú)法止付。轉(zhuǎn)接口：有“BP”、“OC”或“LC”字樣的報(bào)文，要轉(zhuǎn)至GTS處理中心。,其他,落地：柜員可將國(guó)際匯入?yún)R款暫掛臨時(shí)存欠賬戶(hù)，并打印報(bào)文后轉(zhuǎn)至本機(jī)構(gòu)其他單位做進(jìn)一步處理。交易狀態(tài)從“STAY留交” 變?yōu)椤癟ROD已落地” ，同時(shí)該筆匯入?yún)R款轉(zhuǎn)入本機(jī)構(gòu)的9991臨時(shí)存欠賬戶(hù)。落地業(yè)務(wù)接收部門(mén)應(yīng)確保及時(shí)完成后續(xù)業(yè)務(wù)處理，以保證9991賬戶(hù)當(dāng)日余額為零。,工作提

12、示,1、入賬時(shí)，賬號(hào)和戶(hù)名要一致2、及時(shí)查詢(xún)MT9963、轉(zhuǎn)查詢(xún)要選擇正確的查詢(xún)?cè)虼a4、退報(bào)是扣費(fèi)、延時(shí)到賬的匯款。5、向客戶(hù)提供我行正確的匯款信息，SWIFT CODE：BKCHCNBJ740。,常見(jiàn)問(wèn)題,1、查匯入國(guó)家：52場(chǎng)和發(fā)報(bào)行2、匯入?yún)R款的查詢(xún)：可以按收款人賬號(hào)、國(guó)外匯款編號(hào)、匯入日期及金額、匯出銀行（境內(nèi)）、匯款密碼。3、查不到MT996報(bào)文4、賬戶(hù)入賬沖正不成功，顯示“無(wú)此流水號(hào)”5、內(nèi)扣費(fèi)用出錯(cuò),練