問責管理辦法1

1、1目錄第一章第一章總則總則......................................................................................................................3第一節(jié)基本原則和適用范圍............................................................................

2、.............3第二節(jié)問責種類.............................................................................................................4第三節(jié)問責條款的具體運用.............................................................................

3、............6第二章第二章分則分則......................................................................................................................9第一節(jié)領導和管理人員違規(guī)行為及處理.............................................................

4、........9第二節(jié)會計結算業(yè)務違規(guī)行為及處理.......................................................................11第三節(jié)授信業(yè)務違規(guī)行為及處理...............................................................................17第四節(jié)票據(jù)業(yè)務違規(guī)行為及處理.............

5、..................................................................22第五節(jié)投行業(yè)務違規(guī)行為及處理...............................................................................22第六節(jié)投資托管保管業(yè)務違規(guī)行為及處理.......................................

6、......................24第七節(jié)同業(yè)業(yè)務違規(guī)行為及處理...............................................................................25第八節(jié)零售業(yè)務違規(guī)行為及處理...............................................................................28第九節(jié)信用卡

7、業(yè)務違規(guī)行為及處理...........................................................................32第十節(jié)電子銀行業(yè)務違規(guī)行為及處理.......................................................................36第十一節(jié)外匯業(yè)務違規(guī)行為及處理..............................

8、.............................................38第十二節(jié)資金業(yè)務違規(guī)行為及處理...........................................................................40第十三節(jié)財務管理違規(guī)行為及處理..................................................................

9、.........42第十四節(jié)統(tǒng)計管理違規(guī)行為及處理...........................................................................43第十五節(jié)利率管理違規(guī)行為及處理...........................................................................43第十六節(jié)服務收費管理違規(guī)行為及處理........

10、...........................................................44第十七節(jié)消費者權益保護違規(guī)行為及處理...............................................................44第十八節(jié)固定資產(chǎn)管理違規(guī)行為及處理...........................................................

11、......46第十九節(jié)風險管理違規(guī)行為及處理...........................................................................48第二十節(jié)法律合規(guī)違規(guī)行為及處理...........................................................................48第二十一節(jié)清收保全工作違規(guī)行為及處理..........

12、.....................................................51第二十二節(jié)信息科技管理違規(guī)行為及處理...............................................................53第二十三節(jié)人力資源管理違規(guī)行為及處理...............................................................5

13、4第二十四節(jié)內(nèi)部監(jiān)督管理違規(guī)行為及處理...............................................................563中國光大銀行問責管理辦法中國光大銀行問責管理辦法第一章第一章總則總則第一節(jié)第一節(jié)基本原則和適用范圍基本原則和適用范圍第一條為提高全員依法合規(guī)經(jīng)營意識，規(guī)范銀行經(jīng)營管理和業(yè)務操作，促進全行員工認真履職，嚴格遵守規(guī)章制度，有效防范和控制風險，依據(jù)國家法律、法規(guī)、行政規(guī)章和本

14、行規(guī)章制度，制定本辦法。第二條本辦法所稱違規(guī)行為，是指本行工作人員違反國家制定和頒布的關于金融業(yè)務與管理的法律、法規(guī)、規(guī)章，及本行制定和頒布的金融業(yè)務與管理規(guī)章的行為。第三條本辦法適用于本行所有人員問責管理工作。已經(jīng)調離本行的人員，在離行前對違規(guī)行為或案件負有責任的，應當進行責任認定，并報告監(jiān)管機構，責任人員仍在銀行業(yè)金融機構任職的，應當將認定結果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。對于勞務派遣制人員、外包人員的違規(guī)行為，按照本辦法應當

15、給予處理的，由本行負責調查、核實，提出處理建議后移交其所在單位進行處理。有違規(guī)行為且應當給予問責的人員，在作出問責決定前已經(jīng)退休的，不再依據(jù)本辦法予以問責；但應給予降級以上處分的，相應降低或者取消其享受的待遇。本行附屬子公司、控股子公司參照本辦法執(zhí)行。第四條問責管理工作應遵循以下原則：（一）把握政策、寬嚴相濟、預防為主、重在警示；（二）盡職免責，失職問責；（三）實事求是，對員工違規(guī)行為，以事實為依據(jù)，以規(guī)章制度為準繩，處罰的輕重與違規(guī)行