業(yè)務(wù)風(fēng)險的自查報告

1、業(yè)務(wù)風(fēng)險的自查報告業(yè)務(wù)風(fēng)險的自查報告在世界上業(yè)務(wù)多種多樣，每種業(yè)務(wù)都有其自身的風(fēng)險，最重要的是了解風(fēng)險，規(guī)避風(fēng)險，但是也要經(jīng)歷風(fēng)險，因為風(fēng)險越大，利益也就越大。下面是總結(jié)的業(yè)務(wù)風(fēng)險自查報告，希望對你有幫助!根據(jù)市行《關(guān)于開展業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活動的通知》要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務(wù)進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。一、公司業(yè)務(wù)排查情況(一)公司業(yè)務(wù)賬戶排查我行公司業(yè)

2、務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題。基本戶等其他專用

3、存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問小范圍的現(xiàn)象大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象對開戶單位建立客戶身份登記制度辦理大額資金支付，有合法的支付憑證對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度

4、統(tǒng)計分析制度針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。(三)重要空白憑證管理情況排查重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致指定專人管理