華僑銀行財富管理系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)

1、專業(yè)學位碩士學位論文華僑銀行財富管理系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)T h e D e s i g na n d I m p l e m e n t a t i o no f O C B C B a n k W e a l t hM a n a g e m e n t S y s t e m學 4 1 4 1 7 2 0 4大連理工大學D a l i a n U n i v e r s i t yo f T e c h n o l o g y_ 人連理

2、．』：人學專業(yè)學位碩士學位論文摘 要近年來，隨著中國經(jīng)濟的飛速發(fā)展、個人財富的不斷增長，銀行理財產(chǎn)品也進入高速發(fā)展期。種類繁多的理財產(chǎn)品為銀行對用戶的財富信息管理增加了難度。建立完善的財富管理系統(tǒng)是解決這一問題的重要手段。此外，為了加強國內(nèi)金融業(yè)監(jiān)管，中國人民銀行( 簡稱央行) 提出了一項新的管理制度，即將所有金融理財產(chǎn)品以及相關(guān)結(jié)算信息以統(tǒng)一的格式上報至央行的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)。雖然國內(nèi)絕大部分大型金融機構(gòu)都及時響應(yīng)了這一要求并主動開發(fā)了屬于

3、自己的財富管理系統(tǒng)，但是仍有部分中小型金融企業(yè)采用手工制作報表的粗放型工作模式，增加了出錯風險。同時，由于央行要求的數(shù)據(jù)格式與銀行自身的數(shù)據(jù)格式上或存在差異，存在涉及多項計算的字段，數(shù)據(jù)庫導(dǎo)出操作也極為復(fù)雜，為上報工作增加了難度。針對以上的問題，本文基于．N E T 、C ≠} 、S Q L 等技術(shù)，設(shè)計開發(fā)并實現(xiàn)了華僑銀行財富管理系統(tǒng)。通過分析央行制定的制度要求，結(jié)合客戶工作時的硬件環(huán)境及目前的實際需求，該系統(tǒng)以便捷操作、高效管理和保

4、證數(shù)據(jù)準確性為宗旨，明確了為用戶提供產(chǎn)品數(shù)據(jù)的導(dǎo)入、結(jié)算數(shù)據(jù)的導(dǎo)入、各類型結(jié)算信息的導(dǎo)出等系統(tǒng)功能。通過分析用戶日常工作時的具體流程，確定了整個系統(tǒng)的數(shù)據(jù)流規(guī)范。同時還實現(xiàn)了用戶查看當前理財產(chǎn)品信息、當前月結(jié)報表信息、相關(guān)客戶信息以及當前匯率信息的功能。設(shè)置管理員體系，可以對系統(tǒng)進行監(jiān)測和數(shù)據(jù)修改。本銀行財富管理系統(tǒng)避免了手工制作報表的弊端，優(yōu)化了用戶操作，減少了格式、數(shù)據(jù)的錯誤率，為用戶提供了便捷高效的工作工具，實現(xiàn)了用戶預(yù)期的所有功