財(cái)富管理服務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與優(yōu)化.pdf

1、隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，擁有高凈值財(cái)富的人群越來(lái)越多，財(cái)富管理已經(jīng)成為銀行經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的重要方向；并且，隨著銀行服務(wù)買方市場(chǎng)的形成、各種投資產(chǎn)品多元化的發(fā)展、新興銀行及外資銀行的沖擊，銀行面臨著更大的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。商業(yè)銀行必須在以客戶需求為中心、以財(cái)富管理為手段的現(xiàn)代營(yíng)銷理念指導(dǎo)下參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，才能在日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中贏得顧客，獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
　　財(cái)富管理是一項(xiàng)綜合性的銀行服務(wù)，體現(xiàn)了以人為本、以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心、個(gè)性化（差異

2、化）和專業(yè)化的核心理念。財(cái)富管理服務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與優(yōu)化，在適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，滿足客戶理財(cái)需求的基礎(chǔ)上，可以大大增強(qiáng)商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力，從而促進(jìn)銀行業(yè)乃至整個(gè)金融業(yè)的發(fā)展。
　　本文根據(jù)數(shù)據(jù)模型，復(fù)用現(xiàn)有的OCRM客戶信息表以及雇傭表，建立簽約客戶信息表以便于頁(yè)面的實(shí)時(shí)查詢統(tǒng)計(jì)，使系統(tǒng)的查詢方式相對(duì)簡(jiǎn)單，降低查詢返回耗時(shí)，提高效率。本課題研究的主要目標(biāo)是對(duì)財(cái)富管理服務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化開發(fā)，涉及單筆投資規(guī)劃的提升，實(shí)現(xiàn)投資組合建議功能，實(shí)現(xiàn)投資組