金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范研究——以銀行存款蒸發(fā)案為例

1、分類號(hào)：密級(jí)：?jiǎn)挝淮a：1 0 4 2 2學(xué) 號(hào)：≯口I ≥> > f 8 爭(zhēng)f囊只季S H A N D O N GU N I V E R S I T Y碩士學(xué)位論文T h e s i sf o rM a s t e r D e g r e e( 專業(yè)學(xué)位)論文題目：囪姘確啦訪也研砬一小b 鋤☆欹妻鼴喇肌肘9 l 《腸耽礎(chǔ)’汐珂妒房’所㈨““M—M 嘲鐋易仨叫。朋掣腳凈形彩繃勵(lì)妒作者 姓 名培養(yǎng) 單 位專業(yè)名稱 蘭些圣扭指導(dǎo)

2、教師金縫型控合作 導(dǎo) 師≯I } 年j 1 月 2 日夕∥山東大學(xué)碩士學(xué)位論文目錄中文摘要??????????????????????????????．IA B S T R A C T ?????????????????????????????????????．．I I I第一章導(dǎo)論?????????????????????????????11 ．1 引用案例分析及研究背景與意義????????????????．．11 ．2 研究的主要

3、方法????????????????????????21 ．3 文獻(xiàn)綜述???????????????????????????31 ．3 ．1 國(guó)外研究現(xiàn)狀??????????????????????31 ．3 ．2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀??????????????????????41 ．4 研究思路與框架????????????????????????51 ．5 主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)??????????????????????????7第二章金融詐騙風(fēng)

4、險(xiǎn)多發(fā)的社會(huì)背景分析????????????????82 ．1 宏觀經(jīng)濟(jì)面臨下行的壓力給企業(yè)和銀行都造成困境????????．．82 ．2 激烈的銀行競(jìng)爭(zhēng)、過(guò)重的存款任務(wù)促使員工高息攬存???????．．92 ．2 ．1 高息攬存的概念及形式??????????????????．92 ．2 ．2 高息攬存的危害?????????????????????．92 ．3 銀行內(nèi)部過(guò)重的績(jī)效壓力成為業(yè)務(wù)處理特殊化的理由???????1 02 ．

5、4 目前國(guó)內(nèi)金融服務(wù)監(jiān)管水平遠(yuǎn)跟不上金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度?????1 0第三章金融詐騙案件的作案手段分析?????????????????．．1 13 ．1 團(tuán)伙作案，伺機(jī)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)???????????????????．1 13 ．2 清楚銀行業(yè)務(wù)流程，充分利用銀行賬戶管理薄弱環(huán)節(jié)???????．1 13 ．3 偽造銀行業(yè)務(wù)所需相關(guān)資料??????????????????1 23 ．4 利用賬戶密碼及支付密碼器管理不嚴(yán)的漏洞???????

6、????1 23 ．5 利用銀企對(duì)賬不及時(shí)的漏洞??????????????????1 23 ．6 內(nèi)外勾結(jié)，利用客戶對(duì)銀行的信任???????????????．1 33 ．7 作案手段呈現(xiàn)新動(dòng)向?????????????????????1 3第四章金融風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)的銀行內(nèi)部原因???????????????．．1 54 ．1 銀行內(nèi)部人員素質(zhì)參差不齊存在較大風(fēng)險(xiǎn)????????????1 54 ．2 銀行內(nèi)部重要崗位交流輪崗管理執(zhí)行水