農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作制度

1、農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作制度 農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作制度12 號 （1 月 25 日）第一章 第一章 總 則第一條 合規(guī)的目的和依據(jù) 為有效管理合規(guī)風險，維護安全穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》和省聯(lián)社《合規(guī)管理工作指導意見》的要求，結合本行經(jīng)營活動實際，制定本制度。第二條 合規(guī)理念 農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱本行）秉承“依法合規(guī)”的經(jīng)營理念，將合規(guī)作為各項工作和業(yè)務開展的基本準則，大力倡

2、導誠信與正直的行為標準，樹立合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念，并在全行創(chuàng)建主動合規(guī)和人人合規(guī)的合規(guī)文化；致力于建立完善的公司治理結構和內(nèi)控機制，通過有效的合規(guī)風險管理確保各項經(jīng)營活動符合法律、規(guī)則和準則的要求。 第三條 合規(guī)概念 合規(guī)是指使各項經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。本制度所稱法律、規(guī)則和準則，包括總行制定的各種內(nèi)部操作規(guī)程和適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操

3、守。 合規(guī)風險是指因未能遵循法律、規(guī)則和準則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險、法律監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會和高級管理層（簡稱高管層）合規(guī)職責的履行情況及合規(guī)政策的實施情況，并至少每年對合規(guī)風險管理的有效性進行一次評估。 第七條 高管層的合規(guī)職責 高管層是本行合規(guī)風險的管理者，負責履行以下合規(guī)職責： （一）制定并適時修訂合規(guī)政策,報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工；（

4、二）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保合規(guī)管理體系的有效運作； （三）管理合規(guī)部，明確其組織結構，并負責協(xié)調合規(guī)部與風險管理部、稽核部等相關部門之間的工作關系，確保合規(guī)部工作的有效性和獨立性； （四）每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告，該報告應提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的有效性； （五）及時向董事會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件； （六）履行其他合規(guī)職責。 第八條 合規(guī)部的職責 合規(guī)部作為獨立的合規(guī)管理部門，負責協(xié)助高管層