中國工商銀行牡丹卡公務(wù)用卡推介

1、,,,,,,,,,工商銀行公務(wù)卡報銷業(yè)務(wù)簡介,,二○ 一二年五月,零余額帳戶 ——網(wǎng)上銀財通公務(wù)卡支持系統(tǒng) 基本賬戶 ——企業(yè)網(wǎng)銀或財務(wù)POS。,公務(wù)卡兩種報銷模式,,公務(wù)卡支持系統(tǒng)功能介紹,系統(tǒng)使用的必要條件 ——中央預(yù)算單位需要事先開通我行企業(yè)網(wǎng)上銀行“網(wǎng)上銀財通” ——根據(jù)財務(wù)人員權(quán)限的不同，需要開立不同權(quán)限的證書，包括經(jīng)辦權(quán)限、復(fù)核權(quán)限、財務(wù)主管三種。

2、 ——系統(tǒng)中必須存在預(yù)算單位能夠進行報銷操作的公務(wù)卡卡列表。,,登錄使用的整體流程,財務(wù)人員插入相應(yīng)權(quán)限的工行證書,,,,,,,,通過域名訪問我行“網(wǎng)上銀財通”系統(tǒng),,根據(jù)權(quán)限在系統(tǒng)中進行查詢、生成、復(fù)核操作,,將附有支票號的還款匯總表提交到工行系統(tǒng)，同時傳送到財政部動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng),,送支票和打印的還款匯總表交工行柜員審核處理,,工行系統(tǒng)當日完成零余額賬戶向公務(wù)卡還款卡,,對于由于退貨或系統(tǒng)原因?qū)е碌倪€款失敗，進行沖正處理,,完成系統(tǒng)向公

3、務(wù)卡還款操作,注：向財政部發(fā)送的動態(tài)監(jiān)控信息包括公務(wù)卡還款匯總表（數(shù)據(jù)包一）和還款明細表（數(shù)據(jù)包二）,公務(wù)卡支持系統(tǒng)功能介紹,,系統(tǒng)的總體功能和權(quán)限劃分,,財務(wù)經(jīng)辦人員,,財務(wù)復(fù)核人員,新增還款記錄,維護還款記錄并添加到還款明細表,向銀行發(fā)送還款明細表,新增資金退回記錄,查詢商戶退款到卡,復(fù)核還款記錄和資金退回記錄,,共有功能,獨有功能,查詢資金退回記錄,查詢公務(wù)卡報銷信息,查詢本單位卡列表,查詢還款明細表,下載全部還款明細表,查詢資

4、金退回記錄,查詢公務(wù)卡報銷信息,查詢本單位卡列表,查詢還款明細表,下載全部還款明細表,,,,,,,公務(wù)卡支持系統(tǒng)功能介紹,,,,,,,返回,,,,,,,返回,,,,,,,,,,,,,返回,,,,,,,,,,,,,“公務(wù)卡支持系統(tǒng)”新增、復(fù)核還款記錄，向銀行提交還款明細表流程小結(jié),,還款記錄,新增,,,,還款記錄,待復(fù)核,復(fù)核,,還款記錄,,還款記錄,,還款記錄,,還款記錄,,還款明細表,,,復(fù)核未通過,,修改,,,刪除,,已復(fù)核,待復(fù)核

5、,,,,還款匯總表,此時可以將明細表中記錄狀態(tài)由已復(fù)核更改為復(fù)核未通過,可以修改記錄狀態(tài)由已復(fù)核更改為復(fù)核未通過,,生成,補充/修改支票號碼,,發(fā)送至銀行,,,發(fā)送至銀行,添加至,返回,,,返回,,,返回,,,,,“公務(wù)卡支持系統(tǒng)”新增、復(fù)核資金退回記錄流程小結(jié),,新增,資金退回記錄,,資金退回記錄,復(fù)核,,復(fù)核未通過,自動刪除,,,待復(fù)核,已復(fù)核,,還款明細表,,還款匯總表,插入,更新,,還款記錄,已還款,返回,,,返回,,,,,,,

6、,,返回,,,返回,基本賬戶公務(wù)卡報銷,根據(jù)《財政部關(guān)于2008年中央預(yù)算部門全面推行公務(wù)卡改革試點有關(guān)事項的通知》（財庫[2008]17號）要求，預(yù)算單位的實有資金賬戶可使用財務(wù)POS等模式進行公務(wù)刷卡支出報銷。 中國工商銀行設(shè)計了企業(yè)網(wǎng)銀或財務(wù)POS兩種解決方案，供預(yù)算單位根據(jù)自身需要自行選擇。業(yè)務(wù)處理包括報銷、審核、還款等步驟。,基本賬戶報銷流程,,,,報銷環(huán)節(jié)。同零余額賬戶類公務(wù)卡對應(yīng)業(yè)務(wù)流程。審核環(huán)節(jié)。同零余額賬戶類

7、公務(wù)卡對應(yīng)業(yè)務(wù)流程。還款環(huán)節(jié)。企業(yè)網(wǎng)銀的財務(wù)室功能或財務(wù)POS支持實有資金賬戶向公務(wù)卡批量、逐一還款。,代理中央財政授權(quán)支付網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),二〇一二年五月,,目錄,授權(quán)支付網(wǎng)上銀行的安全性,,使用范圍及操作流程,,一,二,三,工商銀行業(yè)務(wù)功能展示,前言,1,,,網(wǎng)上銀行是依托信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展而興起的一種新型銀行服務(wù)手段。近十多年，該業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛。國內(nèi)，在個別大型商業(yè)銀行中網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)已超過柜面業(yè)務(wù)量。按照8月末統(tǒng)計，工商銀行網(wǎng)上銀行

8、業(yè)務(wù)量已占全部業(yè)務(wù)量的62%以上?？梢?，網(wǎng)上銀行已經(jīng)成為與傳統(tǒng)柜面同等重要的銀行服務(wù)渠道。,通過網(wǎng)上銀行辦理財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)，是借助商業(yè)銀行現(xiàn)代化服務(wù)渠道實現(xiàn)中央財政授權(quán)支付的資金支付、信息查詢、動態(tài)監(jiān)控等業(yè)務(wù)的積極探索，能夠豐富和補充財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)辦理手段，是財政部門和商業(yè)銀行共同改善預(yù)算單位服務(wù)質(zhì)量的有益嘗試。,,,1,2,一、網(wǎng)上授權(quán)支付的安全性,,（一）確保網(wǎng)上銀行用戶合法身份,USBKey和密碼設(shè)置相結(jié)合,客戶在使用網(wǎng)上銀行

9、前需設(shè)置USBKey的密碼、賬戶登陸密碼和賬戶交易密碼等多個相互獨立的密碼。任一密碼被連續(xù)錯誤輸入后網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)將被鎖定。,,（二）確保資金支付符合真實意愿,1.科學的權(quán)限控制,,2.防止支付指令重復(fù)發(fā)送,3. 操作提醒,4.多級復(fù)核,5.實時交互確認機制,,（三）確保數(shù)據(jù)傳輸過程安全可靠,1. SSL標準加密協(xié)議,,2.專屬加密協(xié)議,3.電子簽名驗證數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?,1024,,,USBkey須與密碼配合使用,現(xiàn)有技術(shù)條件下不可能對U

10、SBKey進行仿冒,系統(tǒng)對輸入金額提醒,實物印章被盜用，則存在資金安全風險,實物印章存在被偽造的風險,人員手工填寫錯誤風險相對較大,對比風險點：印鑒被盜、偽造印鑒、誤填金額、信息錄入、信息傳遞,財務(wù)人員一次錄入,財務(wù)人員填寫信息，銀行柜員二次錄入，操作風險增加,網(wǎng)絡(luò)加密傳輸電子數(shù)據(jù)，安全快捷,人工傳遞支票，交通安全、支票失竊,網(wǎng)上支付與柜臺支付對比,二、網(wǎng)上授權(quán)支付的業(yè)務(wù)流程,,（一）財政授權(quán)支付網(wǎng)上銀行的適用范圍,通過網(wǎng)上銀行辦理財政

11、授權(quán)支付業(yè)務(wù)，由于相關(guān)信息的查詢、錄入和審核都在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)中進行，所以財政授權(quán)支付網(wǎng)上銀行適用于那些可以實現(xiàn)系統(tǒng)自動控制，不須人工干預(yù)的財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)。,（二）財政授權(quán)支付網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)開辦,業(yè)務(wù)開辦,（三）財政授權(quán)支付網(wǎng)上銀行資金支付,資金支付,（四）財政授權(quán)支付網(wǎng)上銀行的信息反饋與查詢,信息反饋與查詢,網(wǎng)上銀財通,,普及版網(wǎng)上銀行,,標準版網(wǎng)上銀行,,僅提供查詢功能,,提供查詢、支付等功能,,銀企互聯(lián),,提供查詢、支付等功能

12、,三、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)功能介紹,,,,單筆支付,,業(yè)務(wù)查詢,,財務(wù)室功能,,批量支付,,墊付資金提醒,,電子回單,,資金支付功能,信息反饋功能,,,多級組合授權(quán),,報送紙質(zhì)憑證,資金支付功能,銀財通支付業(yè)務(wù)：通過零余額賬戶向企業(yè)賬戶、個人賬戶辦理逐筆或批量人民幣轉(zhuǎn)賬匯款的業(yè)務(wù)，包括逐筆支付、批量支付和企業(yè)財務(wù)室等功能。,1、資金支付功能,逐筆支付頁面,,逐筆支付,,,支付信息代碼：體現(xiàn)零余額賬戶下?lián)茴~度的基本信息，包括收支管理（1位）、科目

13、編碼（7位）、經(jīng)濟分類代碼（3位）、支付類型（1位）、預(yù)算來源(1位)、項目編碼(10位)。,收支管理：2,授權(quán)支付-項目支出科目編碼：2011031科目名稱：授權(quán)1031A經(jīng)濟分類：300，公務(wù)用卡支付類型：0，貨物政府采購預(yù)算來源：1，當年預(yù)算項目編碼：1050010311,支付信息代碼22011031300011050010311,,逐筆支付,逐筆支付批復(fù)頁面,逐筆支付,逐筆支付批復(fù)頁面,逐筆支付,批量支付頁面,批量

14、支付,批量支付：客戶可以通過企業(yè)網(wǎng)銀客戶端工具軟件編制批量支付指令，一次性上傳成功。 目前一次上傳的最大筆數(shù)為4000筆，能充分滿足客戶日常對外支付、發(fā)工資、報銷等業(yè)務(wù)需求。,客戶端工具軟件,批量支付,收款人名冊,批量支付,財務(wù)室——自助添加付款賬號,銀財通財務(wù)室,財務(wù)室——批量提交,銀財通財務(wù)室,財務(wù)室——指令查詢,銀財通財務(wù)室,,,,單筆支付,,業(yè)務(wù)查詢,,財務(wù)室功能,,批量支付,,墊付資金提醒,,電子回單,,資金支付功能,

15、信息反饋功能,,,多級組合授權(quán),,報關(guān)紙質(zhì)憑證,信息反饋功能,授權(quán)支付網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)通過網(wǎng)銀信息查詢、發(fā)送動態(tài)監(jiān)控信息、墊付資金利息提醒、報送紙質(zhì)憑證等方式為財政部和預(yù)算單位建立了高效的信息反饋體系。,2、信息反饋功能,授權(quán)支付業(yè)務(wù)查詢,,授權(quán)支付業(yè)務(wù)額度查詢功能,選擇賬號、戶名，自動回顯預(yù)算級次。點擊查詢進入下一步。,授權(quán)支付業(yè)務(wù)查詢,查詢結(jié)果頁面,授權(quán)支付業(yè)務(wù)查詢,授權(quán)支付業(yè)務(wù)當日明細查詢,授權(quán)支付業(yè)務(wù)查詢,授權(quán)支付業(yè)務(wù)查詢,授權(quán)支付

16、業(yè)務(wù)額度到賬通知查詢,授權(quán)支付業(yè)務(wù)查詢,,,,,授權(quán)支付業(yè)務(wù)額度到賬通知查詢（新格式）,授權(quán)支付業(yè)務(wù)查詢,授權(quán)支付業(yè)務(wù)額度明細對賬單,授權(quán)支付業(yè)務(wù)查詢,授權(quán)支付業(yè)務(wù)額度明細對賬單（新格式）,授權(quán)支付業(yè)務(wù)查詢,授權(quán)支付業(yè)務(wù)額度明細對賬單（預(yù)算執(zhí)行細化試點單位格式）,支付憑證打印代理銀行打印網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)相關(guān)憑證如下：,報送紙質(zhì)憑證,客戶開通情況,北京包括交通運輸部、國家體育總局體育器材裝備中心等2個單位，今年1-8月份，共發(fā)生企業(yè)網(wǎng)銀銀財