[教育]銀行營業(yè)基礎(chǔ)：客戶經(jīng)理營銷技巧之如何獲得服務(wù)客戶的資源

1、銀行 財(cái)富管理中心,如何獲得服務(wù)客戶的資源,,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)講座,第一部分：如何對待信息和知識(shí)？第二部分：內(nèi)部網(wǎng)有什么資源？NOTES的資源網(wǎng)訊的資源行業(yè)信息庫的資源網(wǎng)上銀行的資源第三部分：如何將不同的資源整“消化吸收”？,第一部分：為什么老是沒有資源？,你試過如何在互聯(lián)網(wǎng)上獲得信息嗎？下面是一些關(guān)鍵字的搜索結(jié)果：,在這個(gè)信息發(fā)達(dá)的時(shí)代，并不是沒有資源， 而沒有太多準(zhǔn)確的資源。,信息時(shí)代,,信息信息

2、太少,信息信息信息信息剛好合適,信息信息信息信息信息信息信息信息信息信息信息信息信息太多,信息三個(gè)時(shí)代,“信息有用”時(shí)代所花費(fèi)的時(shí)間：“信息過量”時(shí)代所花費(fèi)的時(shí)間：“信息污染”時(shí)代所花費(fèi)的時(shí)間：,寫作,傳遞,閱讀,寫作,傳遞,閱讀,寫作,傳遞,篩選，分類，閱讀,信息VS知識(shí),什么是知識(shí)？在個(gè)人大腦中創(chuàng)造出來的動(dòng)用了個(gè)人經(jīng)驗(yàn)將重要信息從無關(guān)信息中分離出來——西奧多

3、3;羅薩克《信息崇拜》,一句名言,你要堅(jiān)信，在世界上某個(gè)地方，已經(jīng)準(zhǔn)備好了你想要的一切答案。但問題是，你如何將它找出來?！狢IRCLE（www.find2fine.com網(wǎng)站CEO）,,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)講座,第一部分：如何對待信息和知識(shí)？第二部分：內(nèi)部網(wǎng)有什么資源？NOTES的資源網(wǎng)訊的資源行業(yè)信息庫的資源網(wǎng)上銀行的資源第三部分：如何將不同的資源整“消化吸收”？,我們擁有什么？,（一）NOTES（二）網(wǎng)訊（三

4、）行業(yè)信息庫（四）網(wǎng)上銀行——與客戶最接近的資源,第二部分：（一）NOTES,您知道NOTES到底有多強(qiáng)？所有內(nèi)部的通知（如通知通報(bào)）；所有內(nèi)部的文件（如文件庫）；所有內(nèi)部的培訓(xùn)材料（如PPT）；所有內(nèi)部經(jīng)營的數(shù)據(jù)（如ATM、同業(yè)）；所有內(nèi)部的經(jīng)驗(yàn)交流（如基金的比較）；所有你想得到的，想不到的……,第二部分：NOTES,,文件-數(shù)據(jù)庫-打開,,,,打開數(shù)據(jù)庫：INGDFHOAS000/服務(wù)器/ICBC,,,打開文件夾：a

5、ppdb,,,local:市級（營業(yè)部）national:總級級（sharefast）province:省行級,,,,,理財(cái)金賬戶園地牡丹卡園地……,,,,,總行理財(cái)專家組11月以前的文章：綜合理財(cái)、證券基金、保險(xiǎn)稅務(wù)、外匯、銀行產(chǎn)品,,總行理財(cái)專家組11月后的文章,NOTES可以找到的資源,第二部分：（二）網(wǎng)訊,您知道網(wǎng)訊到底有多強(qiáng)？所有公開的報(bào)導(dǎo)；所有外界的信息；所有歷史的數(shù)據(jù)；各省市的經(jīng)驗(yàn)；……,推薦瀏覽器：

6、CRAZY BROWSER理由1：同時(shí)打開多個(gè)頁面！理由2：速度快，占用資源少！,,,,總行網(wǎng)訊必看：數(shù)據(jù)（票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)價(jià)格指數(shù)、外匯牌價(jià)、基金凈值、利率、宏觀數(shù)據(jù)）外界看工行金融同業(yè),省行網(wǎng)訊必看：搜索——理財(cái)信息,營業(yè)部網(wǎng)訊必看：廣州經(jīng)濟(jì),,,,,,,,第二部分：（三）行業(yè)信息庫,您知道以下的一些內(nèi)容嗎？投資一個(gè)行業(yè)，如何考察這個(gè)行業(yè)的平均利潤率？如何分析一個(gè)行業(yè)的投資規(guī)模？如何分析一家企業(yè)的經(jīng)營水平？您現(xiàn)在知道

7、為什么和老總們沒有話題嗎？但您是否知道，工行已經(jīng)為您準(zhǔn)備好一切答案，就需要你找到，就是您的！,,,,,長達(dá)50頁的報(bào)告！,第二部分：（四）網(wǎng)上銀行的資源,您是否知道最好的資源，就是可以和客戶一起分享的資源？什么資源可以隨時(shí)更新？,,,,,,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)講座,第一部分：如何對待信息和知識(shí)？第二部分：內(nèi)部網(wǎng)有什么資源？NOTES的資源網(wǎng)訊的資源行業(yè)信息庫的資源網(wǎng)上銀行的資源第三部分：如何將不同的資源整“消化吸收”？,,我

8、們需要什么？,了解過去，為了把握將來。金融資訊（外匯、黃金、證券、期貨）房地產(chǎn)分析（拍賣、商鋪）保險(xiǎn)規(guī)劃及市場動(dòng)態(tài)行業(yè)分析報(bào)告企業(yè)運(yùn)作思路（避稅政策）宏觀經(jīng)濟(jì)分析,基金1：個(gè)金園地（分行）每天更新,優(yōu)點(diǎn)：全面缺點(diǎn)：各家觀點(diǎn)不一,基金2：基金業(yè)務(wù)平臺(tái)（總行）每天更新,基金資訊 ——《基金周刊》,基金2：工行的內(nèi)部評論《基金周刊》,優(yōu)點(diǎn)：內(nèi)部的評論,基金3：工行網(wǎng)銀（總行）每天更新,優(yōu)點(diǎn)：客戶可以看到,外匯1：個(gè)金園地,優(yōu)

9、點(diǎn)：營業(yè)部,外匯1：《每日外匯市場資訊》,優(yōu)點(diǎn)：內(nèi)部較為全面,外匯1： 《每日外匯市場資訊》,欄目導(dǎo)航每日提示人民幣匯市評論走勢圖操作策略主要報(bào)價(jià)市場動(dòng)態(tài)報(bào)刊文摘新品推介網(wǎng)銀技巧,優(yōu)點(diǎn)：使用了大量路透的數(shù)據(jù)問題：可否直接使用？,外匯1：《每日外匯市場資訊》操作策略,外匯2：工行網(wǎng)銀,客戶可直接看到,外匯3：路透,優(yōu)點(diǎn)：巨量的信息：包羅萬象（除了行業(yè)報(bào)告）全球大銀行的投資研究報(bào)告缺點(diǎn)：需要花時(shí)間收集、整理

10、建議：有目的性從國際處獲得研究報(bào)告,金屬報(bào)價(jià)：行業(yè)信息庫,客戶不可直接看到,,我們需要什么？,了解過去，為了把握將來。金融資訊（外匯、黃金、證券、期貨）房地產(chǎn)分析（拍賣、商鋪）保險(xiǎn)規(guī)劃及市場動(dòng)態(tài)行業(yè)分析報(bào)告企業(yè)運(yùn)作思路（避稅政策）宏觀經(jīng)濟(jì)分析,房地產(chǎn)：消費(fèi)信貸管理園地,優(yōu)點(diǎn)：全面缺點(diǎn)：零散,,我們需要什么？,了解過去，為了把握將來。金融資訊（外匯、黃金、證券、期貨）房地產(chǎn)分析（拍賣、商鋪）保險(xiǎn)規(guī)劃及市場動(dòng)態(tài)行

11、業(yè)分析報(bào)告企業(yè)運(yùn)作思路（避稅政策）宏觀經(jīng)濟(jì)分析,保險(xiǎn)1：總行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)園地《一周資訊》,保險(xiǎn)1：總行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)園地《一周資訊》,保險(xiǎn)1：《保險(xiǎn)資訊（06.07.17）》,,我們需要什么？,了解過去，為了把握將來。金融資訊（外匯、黃金、證券、期貨）房地產(chǎn)分析（拍賣、商鋪）保險(xiǎn)規(guī)劃及市場動(dòng)態(tài)行業(yè)分析報(bào)告企業(yè)運(yùn)作思路（避稅政策）宏觀經(jīng)濟(jì)分析,,,,長達(dá)50頁的報(bào)告！特點(diǎn)：滯后半年,,我們需要什么？,了解過去，為了把握將來。