建設銀行ccbs系統(tǒng)集團帳戶簡介

1、信息技術(shù)管理部上海開發(fā)中心,2024年4月1日,2007年9月,集團帳戶功能簡介,CCBS系統(tǒng),CCBS集團客戶主要內(nèi)容介紹,一、集團帳戶綜述二、集團帳戶基本功能三、集團帳戶輔助功能四、集團帳戶近期將提供的功能五、集團帳戶應用情況六、集團帳戶優(yōu)化設想,集團賬戶綜述,需求背景：傳統(tǒng)分散式的財務資金管理模式已嚴重阻礙了大型企業(yè)和集團公司的發(fā)展。集團內(nèi)信息不能全面共享，導致資金的使用效率低下，甚至發(fā)生支付危機。產(chǎn)品優(yōu)勢：靈

2、活高效的集團資金結(jié)算、管理系統(tǒng), 有助于集團企業(yè)加強對資金的整體調(diào)控能力，降低資本運作成本, 達到有效控制財務風險，實現(xiàn)集團及各分子公司總體利益最大化的目的。,集團公司賬戶結(jié)構(gòu),集團帳戶基本功能,集團帳戶資金歸集三種方式實時歸集、實時入帳實時歸集、匯總?cè)霂ざㄆ跉w集特點實資金歸集，歸集資金在子公司賬戶不再體現(xiàn),實時歸集、實時入帳,實時歸集、實時入帳,分公司帳戶資金收付實時歸集到總公司帳戶，總公司帳戶實時進行資金入帳處理。分公

3、司帳戶保持零余額，通過存款額度進行資金收付控制，分公司帳戶發(fā)生收款業(yè)務時，增加其存款額度；分公司帳戶發(fā)生付款業(yè)務時，減少其存款額度。存款額度的余額即為分公司可用存款余額。,實時歸集、實時入帳,特點：支持全國范圍所有銀行結(jié)算渠道的收付款管理； 資金回籠迅速，提高集團資金使用效率； 集團資金管理簡單、清晰； 反映子公司上存總公司資金頭寸，體現(xiàn)子公司權(quán)益，提供資金轉(zhuǎn)移計價支持； 集中收付同時保持子公司對外業(yè)務和賬務往來的獨立性。,實

4、時歸集、實時入帳,技術(shù)實現(xiàn)：歸集功能封裝在活期記賬KB中，對交易透明 .集團資金管理簡單、清晰； 反映子公司上存總公司資金頭寸，體現(xiàn)子公司權(quán)益，提供資金轉(zhuǎn)移計價支持； 集中收付同時保持子公司對外業(yè)務和賬務往來的獨立性。,實時歸集、日終入帳,分公司帳戶資金收付實時歸集，總公司帳戶批量進行資金入帳處理。分公司賬戶保持零余額，通過存款額度進行資金收付控制，分公司帳戶發(fā)生付款業(yè)務時，減少其存款額度。,實時歸集、日終入帳,日間，根據(jù)資金

5、運作需要通過1117集團客戶歸集資金匯總?cè)霂そ灰撞樵兗瘓F下屬所有分公司帳戶已歸集待入帳資金，對已歸集待入帳資金進行匯總?cè)霂ぬ幚怼Ｏ到y(tǒng)按分公司借、貸方發(fā)生額分別匯總記入總公司帳戶，并打印特種轉(zhuǎn)帳記帳憑證，次日工前打印分公司歸集資金明細清單。,實時歸集、日終入帳,日終，系統(tǒng)批處理將分公司歸集的待入帳資金按分公司借、貸方發(fā)生額分別匯總記入總公司帳戶，次日工前打印特種轉(zhuǎn)帳記帳憑證、分公司歸集資金明細清單。,實時歸集、日終入帳,特點：總公司帳戶歸

6、集記錄匯總?cè)霂ぃ瘓F資金使用效率低于“實時歸集、實時入帳”。,定期歸集,分公司帳戶資金按照簽約設定的歸集周期、歸集日，每天/周/月定期歸集。分公司賬戶根據(jù)需要可以設置保留余額，通過帳戶余額和存款額度進行資金收付控制。分公司發(fā)生收款業(yè)務，增加分公司存款余額。分公司發(fā)生付款業(yè)務，首先扣減分公司存款余額；如存款余額不足支付，則在存款額度內(nèi)從總公司扣劃資金支付。,定期歸集,特點：分公司帳戶定期歸集，在分公司帳戶余額內(nèi)自主支付，集團資金使用效率

7、一般。,集團帳戶輔助功能,分公司帳戶收付性質(zhì)控制分公司帳戶支付限額控制總、分公司帳戶透支控制總、分公司帳戶結(jié)息處理總、分公司賬戶重空憑證總、分公司帳戶信息查詢,集團帳戶輔助功能,分公司帳戶收付性質(zhì)控制收款帳戶：分公司帳戶只能辦理收款業(yè)務。付款帳戶：總公司向分公司帳戶撥付資金，分公司帳戶只能辦理付款業(yè)務。收付合用帳戶：分公司帳戶可辦理收付款業(yè)務。,集團帳戶輔助功能,分公司帳戶支付限額控制分公司帳戶可設置“支出限額、限額周

8、期、限額周期起始日期”，實現(xiàn)周期內(nèi)的支付總量控制。,集團帳戶輔助功能,總、分公司帳戶透支控制,業(yè)務示意圖,,集團帳戶輔助功能,總、分公司帳戶透支控制總公司帳戶可以根據(jù)協(xié)議提供法人透支功能?？偣究蔀榉止編舴峙渫钢ь~度，分公司可在透支額度及總公司賬戶可用余額內(nèi)透支支付。,集團帳戶輔助功能,總、分公司帳戶結(jié)息處理總公司帳戶結(jié)息同普通存款帳戶。分公司帳戶根據(jù)存款額度和透支金額分別結(jié)計利息，提供批量結(jié)息明細表，不做帳務處理。,集團帳

9、戶輔助功能,總、分公司賬戶重要空白憑證使用憑證共享模式，總公司帳戶購買的憑證可供分公司賬戶使用，分公司帳戶購買的憑證僅限本帳戶使用。憑證不共享模式，總、分公司賬戶購買的憑證僅限本帳戶使用。,集團帳戶產(chǎn)品輔助功能,總、分公司帳戶信息查詢1197集團客戶額度查詢交易，可查詢分公司帳戶存款額度、透支額度及匯總情況。1192-3活期存款帳戶明細查詢交易，可查詢到歸集資金的分公司賬號、帳戶名稱。通過渠道為分公司提供剔除歸集記錄的帳務信息

10、查詢。,集團帳戶近期將提供的功能,根據(jù)公司業(yè)務部、會計部的需求，增加入帳清單集團總公司帳戶入帳清單 按分公司將每天的歸集記錄借貸匯總軋差反映。集團分公司帳戶入帳清單 剔除資金歸集記錄，只反映發(fā)生業(yè)務記錄。,集團帳戶應用情況,浙江財政廳核算中心核算中心開立現(xiàn)金池帳戶、本級帳戶現(xiàn)金池采用“實時歸集、實時入帳”方式本級帳戶作為二級帳戶簽約現(xiàn)金池帳戶現(xiàn)金池帳戶提供對帳單、電子對帳數(shù)據(jù)分行特色平臺剔除二級帳戶歸集記錄通