網點轉型調研報告

1、從“形似”到“神似”從“形似”到“神似”網點轉型展新貌網點轉型展新貌——對XX支行推進營業(yè)廳網點轉型的調研網點轉型工作是實現(xiàn)“1213”戰(zhàn)略目標的一項重要措施，也是縣級農行當前面臨的一項重要使命。網點轉型到底轉什么？自去年下半年以來，XX支行借該行營業(yè)廳硬件改造契機，在深化細化轉型內容、注重內涵上做文章，著力將該營業(yè)廳打造成全省縣級首家金融理財中心，從而在加快推進農村支行網點轉型工作上進行了有益的實踐。一、XX支行推進營業(yè)廳轉型的做法1

2、、組織組織學習培訓。為了盡快讓員工迅速接受網點轉型這一新思想、新思維，在支行個人金融部、財會運營部牽頭下，營業(yè)廳以《中國農業(yè)銀行網點轉型指引》為藍本，陸續(xù)舉辦了9期網點轉型培訓班，對網點主任、大堂經理、個人業(yè)務經理、會計主管、柜員等各崗位員工40多人進行了系統(tǒng)培訓，并組織學習山東濟南分行營業(yè)部網點轉型經驗，積極開展大堂服務演練和培訓工作。通過集中組織學習，向廣大員工灌輸轉型的知識和理念，為網點轉型打下了堅實的思想基礎。2、細化功能分區(qū)。

3、化功能分區(qū)。按照“功能分區(qū)、業(yè)務分流、客戶分層”的要求，圍繞提升客戶體驗，營業(yè)廳全部按照高柜區(qū)、低柜區(qū)、理財行的核心，是業(yè)務分流的樞紐，是銷售推薦的源頭，其作用發(fā)揮的好壞關系到網點轉型的快慢與成敗。目前，營業(yè)廳設有大堂經理3名。大堂經理經過培訓，已經能夠熟練運用大堂經理工具及自助機具，引導分流客戶，營銷推薦產品，對大堂基本做了100%覆蓋，并當好“七大員”：即迎賓員、引導員、指導員、管理員、調解員、營銷員和咨詢員，成為聯(lián)系銀行與客戶的橋

4、梁和紐帶。三是個人業(yè)務經理。個人業(yè)務經理是營業(yè)廳網點轉型引入的新崗位，重點職責是銷售產品、處理非現(xiàn)金業(yè)務，并對客戶進行跟蹤服務，有效替補大堂經理角色，提供理財服務，肩負理財經理、大堂經理及柜員的綜合職能。個人業(yè)務經理工作于低柜區(qū)，能與客戶面對面交流、近距離服務，便于為客戶提供差異化服務，增加金融產品的銷售。四是。四是會計主管和柜員。會計主管和柜員作為傳統(tǒng)的網點角色，在轉型中又賦予了新的內容。會計主管研究轉型框架之下的制度辦法和業(yè)務流程，

5、把好風險防范的第一關。同時，靈活運用彈性排班制度，組織高柜柜員、低柜柜員等不同崗位定期輪換，加強各崗位之間的協(xié)調配合，交叉補位。柜員在做好柜臺服務的基礎上，增強營銷意識，提高營銷能力，由被動服務向主動服務、研究客戶心理、滿足客戶多種需求的方向發(fā)展。4、優(yōu)化服化服務流程。一是流程。一是優(yōu)化客戶服務流程。明確網點主任、大堂經理、個人業(yè)務經理的職責，強化協(xié)調與配合，使客戶一進入網點就受到關注，重要客戶一開始就被發(fā)現(xiàn)，不同客戶被引導到不同的區(qū)域