2019年金融系統(tǒng)反洗錢知識考試題庫及答案(完整版)

1、2019年金融系統(tǒng)反洗錢知識考試題庫及答案一、判斷題1.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7種罪名。答案或答題要點：ⅹ我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7類73種罪名。2.美國《1970年銀行保密法》改革了傳統(tǒng)的銀行保密制度，確定了金融機構(gòu)可疑資金交易報告制度，是現(xiàn)代法制史上第一宗反洗錢立法。答案或答案要點：X美國《1970年銀行保密法》建立的是現(xiàn)金交易報告制度。3.在發(fā)生洗錢案件時，金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政

2、機關(guān)和司法機關(guān)判斷該金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。答案或答題要點：V4《反洗錢法》要求金融機構(gòu)的董事會或監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。答案或答題要點：X《反洗錢法》要求金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。5.根據(jù)我國目前的法律只要是對非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢犯罪。答案或答題要點：X根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，只有當(dāng)事人對從事7種上游犯罪活動所獲得的黑錢進(jìn)行清洗時，

3、才構(gòu)成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。6洗錢行為一定要追究刑事責(zé)任。答案或答題要點：X洗錢行為不一定要追究刑事責(zé)任。7《反洗錢法》的調(diào)整范圍是打擊洗錢活動的具體措施。答案或答題要點：X《反洗錢法》的調(diào)整范圍僅限于對洗錢活動采取預(yù)防監(jiān)控措施的行為。8我國反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件。答案或答題要點：V9.《反洗錢法》的適用范圍是國內(nèi)金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。答案或答題要點：X《反洗錢

4、法》的適用范圍是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。10《反洗錢法》中所稱金融機構(gòu)包括銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)。答案或答題要點：X《反洗錢法》中所稱金融機構(gòu)，除銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)外還包括國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。11我國反洗錢監(jiān)管部門包括中國人民銀行和國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)。答案或答題要點：X我國反洗錢監(jiān)管部門包括中國人民銀行、國

5、務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)、執(zhí)法機構(gòu)、海關(guān)以及國務(wù)院其他行政主管部門等。12中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院的授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。答案或答題要點：V132007年6月28日，金融行動特別工作組全體會議以協(xié)商一致的方式同意中國成為FATF觀察員。答案或答題要點：X2007年6月28日，金融行動特別工作組全體會議以協(xié)商一致的方式同意中國成為正式成員。14亞太反洗錢集團(tuán)成

6、員包括100多個國家的金融情報中心。負(fù)責(zé)頒布與FIU相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻(xiàn)，給各國FIU的建設(shè)和國際交流指明方向，為世界金融情報網(wǎng)絡(luò)的完善奠定基礎(chǔ)。答案或答題要點：X埃格蒙特集團(tuán)成員包括100多個國家的金融情報中心。負(fù)責(zé)頒布與FIU相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻(xiàn)，給各國FIU的建設(shè)和國際交流指明方向，為世界金1答案或答題要點：V32長沙市第一中級人民法院的法官屬于廣義的反洗錢內(nèi)部控制的對象。答

7、案或答題要點：V33在發(fā)生洗錢案件時，金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機關(guān)和司法機關(guān)判斷該金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。答案或答題要點：V34主要反洗錢國際組織一般不要求義務(wù)主體配備反洗錢專門人員。答案或答題要點：X主要反洗錢國際組織一般都要求義務(wù)主體配備反洗錢專門人員。35《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時應(yīng)出示“合法證件”?！督鹑跈C構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實踐中，即為

8、中國人民銀行執(zhí)法證。答案或答題要點：V36按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。答案或答題要點：V37人事教育部門應(yīng)在人員從業(yè)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)加強防范洗錢風(fēng)險的教育培訓(xùn)。答案或答題要點：V38在反洗錢起步階段，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)集中現(xiàn)有的力量和機構(gòu)設(shè)置來建立一個完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)。答案或答題要點：V39金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)。答案或答題要點：X金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)

9、設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。40金融機構(gòu)可以指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，而不必設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)。答案或答題要點：V41金融機構(gòu)應(yīng)對下屬分支機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。答案或答題要點：V42金融機構(gòu)建立上級對下級的監(jiān)督檢查機制，可在一定程度上避免法律風(fēng)險和金融風(fēng)險等各類風(fēng)險。答案或答題要點：V43金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。答案或答題要點：V44中國人民銀行長沙中支應(yīng)當(dāng)審查

10、長沙銀行在長沙成立的新機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度的方案。答案或答題要點：X國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度的方案。45保監(jiān)部門在審批新成立的ABC保險公司時，應(yīng)征求當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行對ABC反洗錢內(nèi)控方案的意見。答案或答題要點：X國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度的方案。46客戶身份識別也稱“了解你的客戶”.