近2年反洗錢考試試題庫(kù)及答案

1、2、單選題1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求3.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程

2、序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.不予理睬8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于（B）年。A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（C）

3、給予紀(jì)律處分A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B.反洗錢專干C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D.其他直接責(zé)任人員10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（B）。A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)