金融產(chǎn)品營銷策劃書1

1、 金融產(chǎn)品營銷策劃書方案名稱： 基金營銷策劃方案 參賽隊負責人： 丁浙棟 指導老師： 張麗琴目 錄概要提示·······················

2、··································（03）一、策劃目的·

3、····································

4、3;···············（03）二、營銷環(huán)境分析···················&#

5、183;·····························（03）（一） 、宏觀環(huán)境分析····

6、83;····································&

7、#183;···（03）（二） 、基金產(chǎn)品 SWOT 分析·····························&#

8、183;··········（04）1、優(yōu)勢························

9、3;····························（04）2、劣勢·······

10、····································

11、3;·········（06）3、威脅··························

12、···························（07）4、機會········&#

13、183;····································

14、········（07）（三） 、競爭企業(yè)分析··························&

15、#183;··················（08）（四） 、企業(yè)形象分析···············&#

16、183;·····························（09）（五） 、投資者分析····

17、3;····································&#

18、183;······（09）三、市場面臨的問題分析···························

19、83;·····················（10）（一）市場風險·············&#

20、183;····································

21、·（10）（三）流動性風險·································

22、3;··············（10）（四）管理風險····················

23、83;·····························（10）（五）操作或技術(shù)風險·····

24、;····································

25、83;··（11）（七）其他風險································&#

26、183;·················（11）（六）合規(guī)性風險·················

27、································（11）四、市場機會分析··

28、3;····································&#

29、183;················（11）五、營銷策劃達到的目標·················

30、83;·························（11）六、營銷策略·········

31、83;····································&

32、#183;··············（11） （一） 、產(chǎn)品策略···················&#

33、183;······························（11）（二） 、渠道策略····

34、;····································

35、83;········（14）（三） 、價格策略··························

36、························（15）（四） 、促銷策略··········

37、83;····································&

38、#183;·········（16）七、具體推進方案·························

39、;································（17）(一)、針對不同投資者··

40、····································

41、3;····（17）（二） 、針對企業(yè)自身······························

42、;···············（18）八、費用預算····················

43、;····································

44、83;····（19） 結(jié)束語······························

45、3;····························（19） 附錄 一······

46、83;····································&

47、#183;···············（20） 附錄 二···················&

48、#183;····································

49、;···········（21）- 2 -查結(jié)果顯示，53%的人選擇投資基金，充分說明了基金在人們心目中所占的比 重。從基金自身的投資優(yōu)勢出發(fā)就很容易理解為什么那么多人選擇投資基金。①專家理財：基金投資的最大特點就是專家理財，也就是說基民在投資基金時 是不需要像股票投資者那樣必須整天關(guān)注著大盤在走勢。②組合投資，分散風險：證券投

50、資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同 時投資于很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。③方便投資，流動性強：證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對于證券投資的需求，投資者可根據(jù)自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大 多有較強的變現(xiàn)能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投 資收益還給予免稅政策。（2） 、與股票相比的投資優(yōu)勢。①基金在節(jié)稅方面的優(yōu)勢買賣股票要繳印花稅，而國家對基

51、金的個人投資者給予了稅收優(yōu)惠。一是個 人買賣基金份額暫免征收印花稅；二是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免征收個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交 10%的所得稅。②通?；痫L險小于股票股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌 2%就是非常罕見的了。 - 4 -因為一只基金往往持有數(shù)十只股票，一只股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅頂之災。由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比 較劇烈

52、，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，并能及時取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。相比之下，基金由專家進行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩(wěn)定，而且基金的變現(xiàn)也相對容易。對于大多數(shù)的中小投資者而言，通過購買基金委托專家操作是比較好的投資股票的方式。③基金的操作難度小于股票基金凈值的變動也具有一定的穩(wěn)定性，有比較充足的時間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進行波段操作的成功

53、概率高于股票投資。所以，人們常說基金投資白癡都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股 票需要大量的投資知識，還要占用大量的時間。事實表明，每一輪牛市行情來的時候，基金的凈值都會有較強的增長表現(xiàn)，而且在市場上漲時不遜于大盤股指、下跌中又有相當?shù)目沟?。對于多?shù)一般 投資者而言，在行情來臨的時候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較 好的投資收益。（3） 、與債券相比的投資優(yōu)勢現(xiàn)在最常見的債券品種就是國券，由于國家保證還本付息，比較安