淺議中國第三方支付法律監(jiān)管體系的建設(shè).pdf

1、指導(dǎo)小組成員名單撇撇撇陳治東龔柏華陳力第二節(jié)中國目前第三方支付面臨的主要法律風(fēng)險(xiǎn).........................................……巧一、第三方支付企業(yè)性質(zhì)模糊.......................................................................……巧二、第三方支付主體缺乏法律依據(jù)..................................

2、.............................……16三、參與各方法律責(zé)任不清.................................……，...................................……17四、缺乏規(guī)范第三方支付交易行為的法律環(huán)境...........................................……18五、存在對網(wǎng)絡(luò)交易以及第三方支付機(jī)構(gòu)的征稅風(fēng)險(xiǎn)……，.......

3、.................……18六、對第三方支付平臺中沉淀電子資金缺乏有效管理...............................……19七、第三方支付機(jī)構(gòu)在訴訟中的法律地位不明...........................................……20八、網(wǎng)絡(luò)交易消費(fèi)者的權(quán)益難以得到有效保障..................……，.........……，..……20九、缺乏對通過網(wǎng)絡(luò)支付進(jìn)行信用

4、卡套現(xiàn)行為的法律制裁.......................……20十、缺乏有效的約束，極易成為洗錢滋生的溫床.......................................……21第四章若干國家和地區(qū)關(guān)于第三方支付的監(jiān)管法律體系和監(jiān)管方式.........……23第一節(jié)美國、歐盟對第三方支付的監(jiān)管.........................................................……2

5、3一、美國監(jiān)管模式.........................................................................……，.……23二、歐盟監(jiān)管模式......................................................................一23三、美國模式與歐盟模式的比較...................................

6、................................……24︸勺‘J廠D222第二節(jié)其他國家和地區(qū)對第三方支付的監(jiān)管一、加拿大對第三方支付的監(jiān)管.................……二、若干亞洲國家和地區(qū)對第三方支付的監(jiān)管第五章建立和完善中國第三方支付法律監(jiān)管體系的設(shè)想..........................……，二27，了叮產(chǎn)一K︸9了2222第一節(jié)明確第三方支付機(jī)構(gòu)的主體法律性質(zhì)一、第三方支付機(jī)構(gòu)的非銀行性互

7、第三方支付機(jī)構(gòu)的金融性.............……正確認(rèn)識第三方支付機(jī)構(gòu)的法律性質(zhì)第二節(jié)積極規(guī)范，促進(jìn)發(fā)展..........……，....................……，.................................……29一、關(guān)注第三方支付交易資金的安全...........................................................……30二、建立有效的管理制度...

8、............................................................................……30三、通過立法進(jìn)一步明確支付平臺、客戶各自應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任比例...........……30四、建立信息透明制度...........................................……，.................................……30第三節(jié)明

9、晰第三方支付機(jī)構(gòu)的法律地位，建立進(jìn)出機(jī)制.............................……30明晰第三方支付機(jī)構(gòu)的法律地位.............……，.，.....................................……30建立“市場準(zhǔn)入”機(jī)制..................................……，.......................................……31建立“市

10、場退出”機(jī)制................................................................................……32一一三第四節(jié)加強(qiáng)監(jiān)管，保護(hù)各方權(quán)益.....................................................................……32一、明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)，建立以中國人民銀行為中心的監(jiān)管體系.............…