多重均衡的刀刃解：產品責任制度的法經濟學分析.pdf

1、用以“規(guī)制瑕疵、不合理危險產品的使用而導致人身及財產損害分配的法律體系”的產品責任制度，在過去50年中變得極為重要，但作為法經濟學的一個議題而提出，理論研究大致可追溯至McKean(1970a,b)和Oi(1973)開創(chuàng)性地將完全信息的產品責任研究置于經濟理性的視角下，從而引起了世界各國，尤其是普通法系國家法學界、經濟學界，乃至社會學界的熱烈討論。之后通過Viscusi、Priest、Shavell、Polinsky、Posner、Co

2、oter、Ulen等經濟學家逐漸引入新制度經濟學、信息經濟學、博弈論、機制設計理論等新主流經濟學對假設前提與分析方法的明確與修正，不斷向現實似合，使產品責任研究逐漸形成一個具有較強邏輯自恰性的理論體系。研究指出，雖然產品責任自誕生之日起就標榜，保護現代社會弱勢消費者利益，但作為一種普適于社會全體成員的法律制度，必然要影響消費者的效用、廠商的投資與創(chuàng)新、乃至整個社會的福利與經濟發(fā)展，產品責任問題最終是一個激勵問題。因而，該領域的主要問題集

3、中于：（1）產品責任制度的內涵是什么，為何存在，是規(guī)范安全，是保證創(chuàng)新，還是合二有之？（2）產品責任制度的外延又是什么？是普通法下的責任法，是政府的安全規(guī)則，甚至還包括一個群體內所固有的道德準則？（3）社會組織、法庭、政府又在其中扮演何種角色？（4）產品責任制度所規(guī)范的對象是什么，是產品安全，是生產者，還是消費者？（5）對社會而言，是否存在最優(yōu)的、最有效率的產品責任制度？為何對不同群體，基于同樣制度目標的產品責任制度會千差萬別？（6）千

4、差萬別的產品責任制度是否存在統(tǒng)一內核？對各方主體行為有何影響？
　　 本文通過回顧文獻及比較各國產品責任立法現狀發(fā)現，盡管國內外法學家及經濟學家就上述問題提出了角度不同的觀點，尤其70年代后，從事產品責任制度研究的法經濟學家試圖為該領域的研究提供一個標準的經濟學理論框架，但目前的研究仍主要關注于對某些條款的考證及某方交易主體的論述，即使從社會福利角度，同時考慮交易雙方的分析也不夠完整與全面，因而有必要對原有分析框架作一定補充，尤

5、其對適用于不同責任制度的產品應予以清楚界定；另外，學術界對責任法與規(guī)則竟合的討論層出不窮、意見不一，缺乏具有一定包容性、統(tǒng)一的理論框架；更重要的是，脫胎于普通法的產品責任法經濟學研究是否能實現在大陸法的“本土化”。至于具體而言，有關賣方責任的計量問題及責任與創(chuàng)新的競合問題似乎還更為迫切。綜上所述，現有研究仍不能很好解決以下問題：（1）何為經濟學家視野中的產品責任；其內涵與外延如何界定？適用范圍又是如何；（2）為何產品責任從橫向看，會有從

6、自我約束到私法規(guī)制再到公權救濟的擴展，又為何從縱向看，能實現從契約責任向疏忽責任再向嚴格責任的演進，內在機理與原因究竟何在；這過程中，是如何實現既相斥又相容的各方主體利益間的調和？（3）脫胎于普通法系的法經濟學研究在產品責任領域能否實現在大陸法系的“本土化”，如果可以，又將如何實現？此外，世界各國，尤其是中國，近年來，產品責任問題不斷攀升，國內法學界對上述問題的含混討論，預示著對于這樣一個傳統(tǒng)以來由法學理論來解決的問題，必須另辟蹊徑，雖

7、然并不是懷疑法學理論的解釋力，但面對這樣的一個社會性問題，經濟學也不應沉默以對。帶著以上的三個懸而未決的問題，在現有文獻基礎上，本文將致力于產品責任制度經濟學邏輯的研究，試圖提供一個統(tǒng)一的分析框架，理清產品責任擴展與演進的內在邏輯和規(guī)律。根據論文的假設，產品責任制度既是一個內生的責任系統(tǒng)對生產者和消費者的最優(yōu)選擇的理解問題，又是這個群體內的生產者與消費者之間最優(yōu)契約的設計問題。因而，如果將制度視為一種博弈均衡，那么產品責任就可視為是博弈

8、各方建立合作博弈均衡的一套博弈規(guī)則或支付條件；如果將制度視為一種激勵機制，那么產品責任就是通過對個體約束條件的改變而使個體間目標趨于一致、信息趨向集中。換言之，本文研究主要著眼于對歷史和現實的產品責任制度分析，給出一個產品責任制度產生與演進的統(tǒng)一分析框架，探討其是如何內生于各種不同約束條件下的當事人的博弈選擇，以及這些制度又是如何作用于當事人的行為（或改變其約束條件）。
　　 作為博弈均衡的產品責任制度就其擴展而言，包含四個層面

9、的秩序：一是，交易主體間基于個體理性而自發(fā)形成的交易者規(guī)范；二是，源于第三方的私人仲裁；三是，私法基于社會福利最大化而制定的產品責任法；四是，管制者根據特定社會發(fā)展目標而形成的產品責任規(guī)則。因而，本文擬就從信息不對稱的視角出發(fā)，探討產品責任制度的一般發(fā)展機理，基本邏輯是，產品市場是一個各方交易主體間存在各種信息不對稱的制度空間，個體將在現有機會集約束下，出于自利而內生出各種方法與制度對信息不對稱進行矯正，從而形成交易者規(guī)范、第三方的私人

10、仲裁和產品責任法的內在需求；而訴訟成本、第三方同樣的信息不完全以及特定社會發(fā)展目標又進一步使個體逐漸用具有事前規(guī)制功能的產品責任規(guī)則作為對事后規(guī)制的私法的補充；而規(guī)則的累積效應又會進一步影響私法的更疊……簡言之，這是一個“從不完全信息的非均衡到信息矯正后的均衡再到更高的不完全信息非均衡”的循環(huán)演進過程。
　　 換言之，本文將提供對產品責任制度的完全描述，分析將在一個局部分均衡的完全競爭框架下進行。即，分三部分展開論述并組織如下：

11、
　　 （一）第一部分由第一、二、三章組成，致力于理清問題，綜述本研究所立足的現實背景和理論基礎，并在對現有理論進行批判的基礎上，提出論文所要研究的主要問題。第一章，從選題的目的和意義出發(fā)，在對本文有關概念明確定義的基礎上，提出研究所立足的背景——存在信息不對稱的現實世界——和本文所采用的研究方法，框架，及與原有產品責任制度分析框架的不同之處。第二章與第三章集中于對產品責任制度的歷史與現實及相關文獻作簡要回顧與批判。
　　

12、 （二）作為本文核心的第二部分，由第四、五、六、七章構成，圍繞著信息不對稱問題，在理論上，通過建立標準的經濟數理模型，沿著本文的邏輯路線而逐步展開對“交易者規(guī)范——私人仲裁——產品責任法——產品責任規(guī)則”的理論探討，以實現理論逐漸向現實擬合。開篇第四章將在一個新的研究視角上提出，產品責任中的生產者與消費者間是一種博弈關系。第五章，在上述研究視角下，正式開啟產品責任法經濟學研究的序幕——建立生產者與消費者博弈的“交易者規(guī)范”模型，描述在

13、不存在任何外部強制力（法庭和政府）情況下，一種內生性責任制度——“交易者規(guī)范”的形成機理，求出可能的最優(yōu)“交易者規(guī)范”和相應的激勵相容約束、交易雙方的效用函數、及社會福利函數；并指出，現實中“交易者規(guī)范”對于責任規(guī)制的次優(yōu)性將使群體內生出對事后規(guī)則——第三方治理結構的需求。延續(xù)前一章所得結論，第六章分析了第三方治理機制——私人仲裁者和侵權責任法（普通法法庭）的存在對交易雙方的效用函數及社會福利函數的影響，求出責任法的最優(yōu)路徑及相應的激勵

14、相容約束；指出，其是體現生產者的生產創(chuàng)新激勵和消費者的安全保障激勵間的折衷。本章還進一步通過生產者資不抵債與存在逃避被控告的可能性及法官的錯誤判斷的可能性和信息處理能力約束下的“理性人規(guī)則”適用的現實擬合來修正前面的基本假設，從而推出存在“私法失靈”現實。接下來的第七章，繼續(xù)前一章“私法失靈”的現實，論證選擇事前規(guī)則——“政府的產品安全管制”作為私法失靈的可能矯正方式，考慮責任法與安全規(guī)則的互補均衡，探討最優(yōu)責任制度的設計模型，以及是否

15、存在均衡解的可能。作為對這一章的完善，本文還進一步指出，理論上管制者的不完全信息和現實中管制者共謀或被賄賂的可能也會造成“公法失靈”。因而，這部分的研究結果表明，涉及多方主體的、內生于群體所固有機會群的產品責任制度的最優(yōu)路徑尤如“刀刃上的均衡”一樣，可能是很難達到的，但交易者規(guī)范、私人仲裁，產品責任法與產品責任規(guī)則等多種方式的結合，將有助于現實中次優(yōu)制度與最優(yōu)解間的偏差不斷縮小，且其演進路徑可能是收斂的，故，其是一個建立在有效控制產品責