騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪研究.pdf

1、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪是《刑法修正案(六)》增設(shè)的一個(gè)新罪名。本罪的規(guī)定不僅形成了我國(guó)刑法中貸款犯罪的罪名體系，而且通過(guò)非目的犯的立法方式，有利于解決司法實(shí)踐中“非法占有目的”的證明困難問(wèn)題，并將刑法規(guī)制的范圍從貸款擴(kuò)大到票證、信用證、保函等其他信用擔(dān)保文件，從而有效地維護(hù)我國(guó)正常的金融管理秩序。但是本罪在規(guī)定上還存在內(nèi)容不盡明確、立法思路不盡清晰等問(wèn)題，因此，諸如本罪的罪名應(yīng)如何科學(xué)地界定，本罪應(yīng)該是結(jié)果犯、行為犯、還是情節(jié)犯

2、，由此而產(chǎn)生的本罪的成立和既遂標(biāo)準(zhǔn)是什么，本罪與相關(guān)犯罪的界限等等問(wèn)題都需要進(jìn)行探討。本文嘗試著對(duì)該罪進(jìn)行較為全面、深入地分析研究，以求正確理解本罪，同時(shí)期望對(duì)科學(xué)地指導(dǎo)司法實(shí)踐和完善本罪的刑事立法有所裨益。 文章分為四個(gè)部分： 第一章騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪概述。內(nèi)容包括立法考察和罪名兩個(gè)問(wèn)題。筆者認(rèn)為本罪的罪名應(yīng)界定為騙取貸款、票據(jù)承兌、信用證、擔(dān)保文件罪。 第二章騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的構(gòu)成要

3、件。按照傳統(tǒng)刑法學(xué)的研究方法，本節(jié)中筆者分析了該罪的四個(gè)構(gòu)成要件。認(rèn)為本罪的犯罪客體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理制度及誠(chéng)實(shí)信用的交易原則。本罪的犯罪行為應(yīng)界定為騙取行為。犯罪對(duì)象中“等”字的含義應(yīng)當(dāng)是可以與銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)形成直接或間接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的除貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函之外的其他金融業(yè)務(wù)；至于不能與銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)形成直接或間接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的其他類信用業(yè)務(wù)，如銀行或其他金融機(jī)構(gòu)出具的資信證明、存單、有關(guān)財(cái)產(chǎn)方面的委托書、協(xié)議書

4、、意向書等，應(yīng)當(dāng)排除在本罪犯罪對(duì)象之外；具有透支功能的信用卡，因刑法另有規(guī)定，也應(yīng)排除在本罪的犯罪對(duì)象之外。同時(shí)，筆者認(rèn)為，將“造成重大損失”作為本罪的構(gòu)成要件不妥當(dāng)，應(yīng)當(dāng)刪除。本罪的主觀方面為直接故意，且不以非法占有和非法牟利為目的。 第三章騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的司法認(rèn)定。本節(jié)內(nèi)容包括：罪與非罪的界限；本罪與貸款詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪、票據(jù)詐騙罪、信用證詐騙罪的區(qū)別；共同犯罪問(wèn)題；犯罪形態(tài)問(wèn)題；騙取后使用行為的認(rèn)定。