國際金融治理中的軟法問題研究.pdf

1、長期以來，在國際金融治理領域，軟法概念沒有得到應有的重視，對國際金融軟法的研究也較為稀少，且尚未形成統(tǒng)一的觀點。隨著全球化進程的加快和國際金融領域的快速發(fā)展，亟需對國際金融法，尤其是國際金融軟法進行深入研究，以適應和推動國際金融領域的新發(fā)展。本文主要采取了比較分析法和實證分析法研究國際金融軟法的理論和實踐問題，以論證國際金融軟法的理論正當性和實踐價值。
　　本研究分為五個部分：第一部分“國際金融軟法的概述”。國際金融軟法是在國際金

2、融領域，不具有法律約束力，但是能夠?qū)H金融秩序產(chǎn)生實際法律效果的行為規(guī)則。國際金融軟法的效力具有非強制性、漸變性和不斷增強性的特征。第二部分“國際金融軟法的遵守”。于實踐中，國際金融軟法的各主體基于自身利益的不同，可以選擇遵守或者不遵守某一國際軟法，選擇遵守部分或者整體軟法條文，選擇對某一軟法條文的部分程度的遵守。遵守方式包括：將國際金融軟法條文之整體或部分移植到國際條約中；將國際金融軟法內(nèi)化為一國的國內(nèi)法；以及最佳實踐。第三部分“國

3、際金融軟法的實證分析----赤道原則”。赤道原則是一種信用風險管理框架，主要為金融機構(gòu)在項目融資過程中決定、系統(tǒng)評估、以及管理環(huán)境與社會風險，并為符合赤道原則的融資決策的盡職調(diào)查提供最低標準。赤道原則是國際金融軟法的新現(xiàn)象，從理論和實踐上印證了國際金融軟法的正當性，同時也深刻影響著國際金融領域的發(fā)展。第四部分“國際金融軟法的局限與發(fā)展趨勢”。國際金融軟法依然存在界定的困難性和效力的局限性。各國政府下屬職能部門之間交流與合作的增多，以及國

4、際金融領域與他領域的合作，將共同促進國際金融軟法的繁榮與發(fā)展；從國際金融軟法的自身來講，不斷增強的理性和更加規(guī)范化的制定程序，將進一步增強國際金融軟法的效力；最終，在國際金融部分領域形成完整的國際金融軟法體系，從而更好的發(fā)揮治理國際金融的作用。第五部分是根據(jù)國際金融軟法的當前狀況和筆者的研究，總結(jié)出的國際金融軟法的局限和發(fā)展趨勢。局限性包括國際金融軟法界定的困難性，容易和道德、宗教、政策等規(guī)范混淆；以及效力的局限性，需要依靠外部力量，如