銀行操作風險的國際比較及對A銀行的啟示.pdf

1、根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議給出的定義,操作風險是指由于不完善或失靈的內部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件導致?lián)p失的風險。包括法律風險,但不包括戰(zhàn)略風險和聲譽風險。近來,國際和國內不斷發(fā)生操作風險事件,涉案金額也在不斷擴大,操作風險已經(jīng)成為與信用風險、市場風險并列的銀行業(yè)三大風險之一。國外對此關注較早,目前已經(jīng)形成比較成熟的管理理論和比較豐富的實踐經(jīng)驗。我國金融業(yè)起步較晚,對操作風險近些年才逐漸認識和重視,實踐上的操作風險管理遠落后于國際領先銀行。在

2、此背景之下,通過對國內外商業(yè)銀行的操作風險進行全面系統(tǒng)的對比分析,找出我國商業(yè)銀行在操作風險管理方面存在的問題,并提出合理化的對策和建議,具有積極的現(xiàn)實意義。
　　本文主要使用了實證分析法和比較分析法,在參考國內其他學者相關研究理論的基礎上,筆者選取了具有一定代表性的某城市商業(yè)銀行A銀行,將理論與實踐相結合,在對商業(yè)銀行操作風險進行國際比較的基礎上,分析A銀行操作風險的管理現(xiàn)狀并提出改進方案。本文共有七章組成:
　　第一章為

3、引言,主要是提出問題,闡述研究的背景和意義、文獻綜述和寫作框架。第二章是操作風險的界定比較,對比介紹了國內外對操作風險的定義和詳細界定。第三章是操作風險損失特征及成因比較,分別介紹了國外和國內商業(yè)銀行操作風險損失數(shù)據(jù)的特征和成因。第四章是操作風險的管理比較,通過介紹德意志銀行和花旗銀行在操作風險管理方面的先進經(jīng)驗,得出國際活躍銀行的做法對我國銀行業(yè)的四點啟示,進而找出國內商業(yè)銀行在管理中普遍存在的問題。第五章介紹了A銀行操作風險現(xiàn)狀,包